ETFs (hot returns come and go, but expenses never die)

lmcaet escreveu:

Mais alguém?
Mais algum conselho ou sugestão?
Obrigado

Os ETFs que escolheste são bons. A alocação acaba por estar um pouco do teu lado. Por exemplo teres 0 bonds, pode ser mau ou bom, depende da tua apetência para risco. Mas pela evolução que as alocações tiveram acho que foi algo em que refletiste o que já é positivo. Eu acho que preferiria Bitcoin mesmo em vez do ETF mas a diferença deverá ser negligenciável e até de deve ficar mais barato em ETF.

Lvsitano escreveu:

lmcaet escreveu:

Quanto aos bonds, admito humildemente a minha ignorância, pois ainda não percebi quais as vantagens, dados que os ETFs de bonds que tenho consultado (EUNA, VGEA, ...) têm estado continuamente em terrenos negativos.

A vantagem é a diversificação. Vê este ETF: https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 0#overview

Se ele não perceber como funcionam os ETFs não vai perceber que a performance está associada à yield e vai achar que esse ETF vai dar sempre 3.5 ou 4%, e vai ficar desiludido quando as taxas baixarem (ainda mais).

Tenho de colocar estes tópicos na assinatura 🙂

❓ Como funciona um ETF de Obrigações
❓ Como funciona um ETF de Obrigações? - Parte 2

Virtua escreveu:

Eu acho que preferiria Bitcoin mesmo em vez do ETF mas a diferença deverá ser negligenciável e até de deve ficar mais barato em ETF.

Atenção à fiscalidade.
O Bitcoin quando detido por mais de 365 dias não paga IRS.
Tenho quase a certeza que o ETF paga sempre....
(se não for assim corrijam-me por favor)

100Medos escreveu:

Virtua escreveu:

Eu acho que preferiria Bitcoin mesmo em vez do ETF mas a diferença deverá ser negligenciável e até de deve ficar mais barato em ETF.

Atenção à fiscalidade.
O Bitcoin quando detido por mais de 365 dias não paga IRS.
Tenho quase a certeza que o ETF paga sempre....
(se não for assim corrijam-me por favor)

Ah. Não sabia das vantagens fiscais da Bitcoin (viva os impostos a contribuir menos para a poupança e mais para a especulação 😆 )

Tendo em conta que historicamente o mercado das small caps reage bem ao corte das taxas de juro, estou tentado a adicionar um ETF deste setor ao meu portfolio, seria uma compra algo especulativa para utilizar algum excesso de liquidez mas talvez com bom retorno a curto/médio prazo, será boa ideia pra quem já tem CSPX e IWDA?

SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETF --- IE00BSPLC413

O que mais me chamou a atenção foi este, o desempenho tem sido muito bom até no período das taxas de juro altas, certo que está concentrado apenas nos USA mas para curto prazo não deve ser relevante esse facto.
Este fórum devia ter um tópico para compras especulativas, a malta também quer alguma emoção, não pode ser só IWDA and chill 😆

Kosta escreveu:

Tendo em conta que historicamente o mercado das small caps reage bem ao corte das taxas de juro, estou tentado a adicionar um ETF deste setor ao meu portfolio, seria uma compra algo especulativa para utilizar algum excesso de liquidez mas talvez com bom retorno a curto/médio prazo, será boa ideia pra quem já tem CSPX e IWDA?

SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETF --- IE00BSPLC413

O que mais me chamou a atenção foi este, o desempenho tem sido muito bom até no período das taxas de juro altas, certo que está concentrado apenas nos USA mas para curto prazo não deve ser relevante esse facto.
Este fórum devia ter um tópico para compras especulativas, a malta também quer alguma emoção, não pode ser só IWDA and chill 😆

Neste momento tenho 5% da carteira em IUSN, comecei a fazer a posição em 2021, já não reforço desde dezembro de 2023.

Inicialmente pretendia manter essa alocação na carteira base, há quem defenda ter small cap na carteira, se bem que a teoria indica que small cap value é que tem melhor performance se não me falha a memória.
Desde há uns tempos para cá estou mais numa de descomplicar a carteira base e penso que não são estes 5% que vão fazer a carteira ter uma performance assim tão melhor ou pior que justifique manter a alocação para o LP.

Sendo assim estou como tu, vou manter a posição mais numa de especulação e se o comportamento do ETF for positivo, como esperado, irei depois fechar a posição.

Tenho essa ideia tanto para esse fundo como para DTLA, neste momento são as posições especulativas que tenho.

3rdWorldBuffett escreveu:

Neste momento tenho 5% da carteira em IUSN, comecei a fazer a posição em 2021, já não reforço desde dezembro de 2023.

Mantem essa posição pelo menos mais um ano, compraste bem.

3rdWorldBuffett escreveu:

Tenho essa ideia tanto para esse fundo como para DTLA, neste momento são as posições especulativas que tenho.

Não tenho DTLA mas tenho MTH (europa) também para aproveitar a subida e depois despachar, até podia comprar mais em vez de small caps mas já estou bem (enterrado) em bonds. A ideia é ter na carteira base ativos mas voláteis para longo prazo e depois com o fundo de oportunidade ir fazendo uns swing trades em ativos mais estáveis mas que podem ter boas performances a curto prazo.

Kosta escreveu:

Este fórum devia ter um tópico para compras especulativas, a malta também quer alguma emoção, não pode ser só IWDA and chill 😆

Em breve. Estou a planear isso há uns tempos. Se calhar vou criar na expectativa que comece a haver movimento porque só daqui a uns meses posso perder o tempo que quero com isso (e mesmo assim tenho as minhas dúvidas 😕 ).

É como investir nos mercados. Nunca é altura certa 😁

Já ng quer saber do Dow Jones. Ontem fez máximos e ng ligou 😆

é hoje:

Reserva Federal prepara corte de taxas de juros em meio a incerteza económica

A Reserva Federal dos EUA está prestes a reduzir as taxas de juros no final da sua reunião de dois dias. A principal questão será se o corte da taxa de referência, atualmente entre 5,25% e 5,5%, será de um quarto ou meio ponto percentual. O presidente Jerome Powell terá de equilibrar as preocupações com o abrandamento do crescimento do emprego e os riscos de inflação, que diminuíram, mas ainda estão acima da meta de 2% da Reserva Federal.

Os dados económicos recentes mostram que o mercado de trabalho está a enfraquecer, com o desemprego a subir para 4,2%. Este arrefecimento do mercado laboral pode pressionar a Reserva Federal a optar por um corte maior, de 50 pontos base, para apoiar o emprego. No entanto, um corte menor, de 25 pontos base, ainda está em consideração, com alguns responsáveis cautelosos em evitar que cortes rápidos alimentem a inflação.

Os responsáveis da Reserva Federal ainda não se comprometeram com um valor específico para o corte, embora haja projeções esta semana que oferecerem mais clareza sobre futuros movimentos de taxas. Se mais decisores projetarem um corte total de um ponto percentual até ao final do ano, uma abordagem mais agressiva poderá seguir-se.

Os mercados financeiros estão atentos, uma vez que qualquer decisão terá impacto nos custos de financiamento para empresas, hipotecas e empréstimos ao consumidor.

Neste momento o mercado está com estas probabilidades:

25 pontos base -> 35%
50 pontos base -> 65%

Posso dizer que 50 pontos base me surpreenderia. Começarem logo assim com tanta agressividade

Virtua escreveu:

Posso dizer que 50 pontos base me surpreenderia. Começarem logo assim com tanta agressividade

A mim já nada me surpreende assim como a reação dos mercados depois, tanto podem ver um corte de 0.25 pouco e cair, como ser o ideal e subir, assim como um corte de 0.50 demasiado e cair ou então como o ideal e subir 😆

O mais importante será mesmo o discurso, mas atendendo aos dados e a próxima reunião só ser em Novembro, não me surpreendia um corte de 0.50...

D@emoon escreveu:

não me surpreendia um corte de 0.50...

Aceita-se apostas 😆

Volatilidade acho que vem quase de certeza, com tantas dúvidas se é 25 ou 50 pontos. Acho que vai criar volatilidade independentemente da decisão!

Virtua escreveu:

D@emoon escreveu:

não me surpreendia um corte de 0.50...

Aceita-se apostas 😆

Volatilidade acho que vem quase de certeza, com tantas dúvidas se é 25 ou 50 pontos. Acho que vai criar volatilidade independentemente da decisão!

E não é a volatilidade a gasolina do mercado? sem volatilidade não há rentabilidade, venha volatilidadeeeee.

D@emoon escreveu:

E não é a volatilidade a gasolina do mercado? sem volatilidade não há rentabilidade, venha volatilidadeeeee.

Não estavas a almoçar? 😆

Só precisas de colocar o URL. O fórum tem uma cena especial para os gifs da giphy (que eu coloquei). Não precisas de colocar num iframe 😉

...

50 pontos...mercados a bombar. Daqui a 15 minutos descem e depois voltam a subir 😆

Virtua escreveu:

50 pontos...mercados a bombar. Daqui a 15 minutos descem e depois voltam a subir 😆

Só me interessa o discurso 😁

D@emoon escreveu:

Só me interessa o discurso 😁

Estás muito elitista 😀