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ETFs (hot returns come and go, but expenses never die)

Iniciado por Virtua · 3 de outubro de 2022 2 052 respostas 801 920 visitas

#1561
atbreu escreveu:

Patanisca, podes concretizar, se bem entendi, por que investir em fundos de investimento de imobiliário directo é mais seguro?

Obrigado
O mais seguro ou menos seguro é sempre relativo, penso que o Patanisca quer é um activo descorrelacionado com o mercado de acções e com isso reduzir a volatilidade da carteira, um fundo imobiliário como o Property do Best ou o CA Patrimonio do Crédito Agrícola são os melhores nisso, investem basicamente no mercado de escritórios, shoppings, retalho etc., no outro dia falei com uma pessoa ligada à Square e fiquei a saber algo que não sabia e achei interessante, os fundos deles podem receber uma parte do lucro dos inquilinos de uma determinada percentagem, juntado isso ás rendas e ás possíveis valorizações dos imóveis tornam ainda mais interessantes este tipo de fundo.
"O risco vem de não saber o que se está a fazer" - Warren Buffett Não enviem mensagens privadas, exponham as dúvidas com a comunidade!
#1562
D@emoon escreveu:
atbreu escreveu:

Patanisca, podes concretizar, se bem entendi, por que investir em fundos de investimento de imobiliário directo é mais seguro?

Obrigado
O mais seguro ou menos seguro é sempre relativo, penso que o Patanisca quer é um activo descorrelacionado com o mercado de acções e com isso reduzir a volatilidade da carteira, um fundo imobiliário como o Property do Best ou o CA Patrimonio do Crédito Agrícola são os melhores nisso, investem basicamente no mercado de escritórios, shoppings, retalho etc., no outro dia falei com uma pessoa ligada à Square e fiquei a saber algo que não sabia e achei interessante, os fundos deles podem receber uma parte do lucro dos inquilinos de uma determinada percentagem, juntado isso ás rendas e ás possíveis valorizações dos imóveis tornam ainda mais interessantes este tipo de fundo.
Muito bom, aprendendo sempre.

Como referi anteriormente e tratando-se de poupanças de e para o miúdo, o risco não pode ser alto, bem pelo contrário. Ponderando...
#1563
atbreu escreveu:

Como referi anteriormente e tratando-se de poupanças de e para o miúdo, o risco não pode ser alto, bem pelo contrário. Ponderando...
O que tens de pensar é que o investimento que queres fazer não é para ti, é para ele, 10 anos em média tens nos mercados financeiros ( falando mais dos EUA ), 2 quedas superiores a 20% mas também tens uma duplicação de capital a cada 7, num fundo imobiliário precisas em média de 14 anos, mas não tens quedas ou muito poucas quedas...

Exemplo:
5.000€ em acções EUA seriam cerca de 15.500€ ao fim de 10 anos ( rentabilidade anual média de 12% )
5.000€ num FII seriam cerca de 8.500€ ao fim de 10 anos ( rentabilidade anual média de 5,5% )
"O risco vem de não saber o que se está a fazer" - Warren Buffett Não enviem mensagens privadas, exponham as dúvidas com a comunidade!
#1564
D@emoon escreveu:
atbreu escreveu:

Como referi anteriormente e tratando-se de poupanças de e para o miúdo, o risco não pode ser alto, bem pelo contrário. Ponderando...
O que tens de pensar é que o investimento que queres fazer não é para ti, é para ele, 10 anos em média tens nos mercados financeiros ( falando mais dos EUA ), 2 quedas superiores a 20% mas também tens uma duplicação de capital a cada 7, num fundo imobiliário precisas em média de 14 anos, mas não tens quedas ou muito poucas quedas...

Exemplo:
5.000€ em acções EUA seriam cerca de 15.500€ ao fim de 10 anos ( rentabilidade anual média de 12% )
5.000€ num FII seriam cerca de 8.500€ ao fim de 10 anos ( rentabilidade anual média de 5,5% )
Obrigado D@emoon!

Efetivamente e pegando exatamente no teu exemplo, dá que pensar! Até tenho mais que esses valores para investir no imediato.
No caso hipotético de investir em ações EUA, aconselharias investir os 5000€ de uma só vez ou investir inicialmente algo e depois mensal ou trimestralmente ir fazendo reforços no portefólio?

Obrigado mais uma vez!
#1565
Alguém me consegue ajudar a entender a diferença enorme entre a desvalorização YTD do IWDA face ao SP500? (ainda para mais com os índices europeus com a valorizar no YTD ..)
#1566
atbreu escreveu:

Obrigado D@emoon!

Efetivamente e pegando exatamente no teu exemplo, dá que pensar! Até tenho mais que esses valores para investir no imediato.
No caso hipotético de investir em ações EUA, aconselharias investir os 5000€ de uma só vez ou investir inicialmente algo e depois mensal ou trimestralmente ir fazendo reforços no portefólio?

Obrigado mais uma vez!
Entrar aos poucos dá sempre uma paz de espirito diferente, se estivéssemos no meio de quedas acentuadas no mercado diria que podias arriscar tudo de uma vez, assim penso que o ideal seria entrar aos poucos.
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#1567
D@emoon escreveu:
atbreu escreveu:

Obrigado D@emoon!

Efetivamente e pegando exatamente no teu exemplo, dá que pensar! Até tenho mais que esses valores para investir no imediato.
No caso hipotético de investir em ações EUA, aconselharias investir os 5000€ de uma só vez ou investir inicialmente algo e depois mensal ou trimestralmente ir fazendo reforços no portefólio?

Obrigado mais uma vez!
Entrar aos poucos dá sempre uma paz de espirito diferente, se estivéssemos no meio de quedas acentuadas no mercado diria que podias arriscar tudo de uma vez, assim penso que o ideal seria entrar aos poucos.
Pois, julgo ser o mais sensato.

Com estas mexidas do mercado em virtude das políticas do "TRAMPAS", considerarias ainda assim neste momento investir no S&P 500? Ou apenas um Vanguard FTSE ALL-World UCITS ETF para começar estaria bem?
O ónus da decisão será sempre meu, obviamente, mas pedir opinião a quem entende disto, dá outro conforto no momento da decisão, ainda para mais, sendo a primeira vez.
Qualquer sugestão adicional de qualquer outro membro será bem vinda.

Obrigado
#1568
atbreu escreveu:

Pois, julgo ser o mais sensato.

Com estas mexidas do mercado em virtude das políticas do "TRAMPAS", considerarias ainda assim neste momento investir no S&P 500? Ou apenas um Vanguard FTSE ALL-World UCITS ETF para começar estaria bem?
O ónus da decisão será sempre meu, obviamente, mas pedir opinião a quem entende disto, dá outro conforto no momento da decisão, ainda para mais, sendo a primeira vez.
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Eu sou sempre "adepto" do mercado acionista Norte Americano.
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#1569
D@emoon escreveu:
atbreu escreveu:

Pois, julgo ser o mais sensato.

Com estas mexidas do mercado em virtude das políticas do "TRAMPAS", considerarias ainda assim neste momento investir no S&P 500? Ou apenas um Vanguard FTSE ALL-World UCITS ETF para começar estaria bem?
O ónus da decisão será sempre meu, obviamente, mas pedir opinião a quem entende disto, dá outro conforto no momento da decisão, ainda para mais, sendo a primeira vez.
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Obrigado
Eu sou sempre "adepto" do mercado acionista Norte Americano.
Mais claro, impossível! 👍💪

Vou fazer algumas pesquisas adicionais sobre o tema e mercado acionista americano em particular, e tomar decisões muito em breve.

Agradecido pela ajuda! 🙏👌
#1570
JMBMG escreveu:
Alguém me consegue ajudar a entender a diferença enorme entre a desvalorização YTD do IWDA face ao SP500? (ainda para mais com os índices europeus com a valorizar no YTD ..)
O IWDA não é apenas americano e europeu. Tens ali outros mercados, embora em percentagens baixas.
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#1571
certo.. mas em dimensões reduzidíssimas. não entendo mesmo esta diferença face ao SP500 ..
#1572
O IWDA é um indice Market Cap que segue os países desenvolvidos. Nesse indíce os USA representam 70% pois as empresas com maior capitalização são americanas. Agora imagina que as empresas europeias começam a aumentar a sua relevância e as americanas a diminuir, então o índice adapta-se automáticamente e tu não precisas de fazer nada pois estás a comprar um ETF que segue o índice.
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#1574
não sei se o user está a falar do índice sp500 ou do etf sp500.
Nos últimos dias o euro valorizou 3% face ao dólar o que faz com que os etf com grande esposição aos EUA desvalorizem muito, mesmo que o índice sp500 se mantenha.
#1575
O Banco Central Europeu (BCE) cortou as taxas de juro em 25 pontos base para 2,50% esta quinta-feira, marcando a sua sexta redução desde junho. Embora esta decisão já fosse amplamente esperada, o BCE também reviu em baixa a previsão de crescimento para 2025, para 0,9%, citando a incerteza comercial global e o enfraquecimento do investimento. Os responsáveis destacaram que a política monetária está a tornar-se "menos restritiva", mas alertaram para riscos persistentes, especialmente com a possibilidade de novas tarifas dos EUA sobre bens europeus e mudanças na geopolítica.

As negociações para a formação de um novo governo na Alemanha também influenciaram o sentimento económico, com um acordo para flexibilizar os limites de endividamento e criar um fundo de 500 mil milhões de euros para infraestruturas e defesa. Esta mudança representa uma rutura com a tradicional disciplina fiscal alemã e aumentou as preocupações dos investidores sobre a inflação. Entretanto, a inflação na Zona Euro continuou a desacelerar, fixando-se em 2,4% em fevereiro, embora o BCE tenha revisto em alta a previsão para o ano, para 2,3%, devido à subida dos preços da energia.

Face à crescente incerteza, o BCE reafirmou a sua abordagem dependente dos dados para futuras decisões sobre as taxas de juro, equilibrando a necessidade de estimular a economia com as novas pressões fiscais na Europa.
"We are drowning in information, while starving for wisdom."
#1576
atbreu escreveu:
Patanisca escreveu:
atbreu escreveu:
Não é de alguma forma arriscado ter 70% do património investidos em fundos de investimento imobiliário?
Eu tenho cerca de 80% do meu património global (imobiliário e financeiro) em FI de ações. Aos 40 anos. Durmo bem, mas tenho que começar a pensar em reduzir esta percentagem e meter novos reforços de capital em FI de imobiliário direto.
Patanisca, podes concretizar, se bem entendi, por que investir em fundos de investimento de imobiliário directo é mais seguro?

Obrigado
Seguro só a morte. Agora muuuuito menos volátil, isso sim. A única coisa segura segura*, é imobiliário físico mesmo.

*é provavelmente o ativo mais difícil de se perder por motivos alheios às tuas ações.
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#1577
Patanisca escreveu:

Seguro só a morte. Agora muuuuito menos volátil, isso sim. A única coisa segura segura*, é imobiliário físico mesmo.

*é provavelmente o ativo mais difícil de se perder por motivos alheios às tuas ações.
Olha que não olha que não haha, o mercado imobiliário em Portugal, por exemplo, caiu muito entre 2008 e 2013, e também no caso de existir alguma obra pública que tenha de passar pela tua casa vão lá bater á porta dão-te um x€ e tens de bazar ( chama-se expropriação por interesse público ) 😆
"O risco vem de não saber o que se está a fazer" - Warren Buffett Não enviem mensagens privadas, exponham as dúvidas com a comunidade!
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#1579
Virtua escreveu:
O Banco Central Europeu (BCE) cortou as taxas de juro em 25 pontos base para 2,50% esta quinta-feira, marcando a sua sexta redução desde junho. Embora esta decisão já fosse amplamente esperada, o BCE também reviu em baixa a previsão de crescimento para 2025, para 0,9%, citando a incerteza comercial global e o enfraquecimento do investimento. Os responsáveis destacaram que a política monetária está a tornar-se "menos restritiva", mas alertaram para riscos persistentes, especialmente com a possibilidade de novas tarifas dos EUA sobre bens europeus e mudanças na geopolítica.

As negociações para a formação de um novo governo na Alemanha também influenciaram o sentimento económico, com um acordo para flexibilizar os limites de endividamento e criar um fundo de 500 mil milhões de euros para infraestruturas e defesa. Esta mudança representa uma rutura com a tradicional disciplina fiscal alemã e aumentou as preocupações dos investidores sobre a inflação. Entretanto, a inflação na Zona Euro continuou a desacelerar, fixando-se em 2,4% em fevereiro, embora o BCE tenha revisto em alta a previsão para o ano, para 2,3%, devido à subida dos preços da energia.

Face à crescente incerteza, o BCE reafirmou a sua abordagem dependente dos dados para futuras decisões sobre as taxas de juro, equilibrando a necessidade de estimular a economia com as novas pressões fiscais na Europa.
Mesmo após 6 descidas nas taxas e com a inflação "controlada" as euro bonds de longo prazo continuam sem valorizar, antes pelo contrário, ainda ontem tiveram uma queda brutal. Aparentemente os investidores não estão interessados na yield de 3,5% 😕

Curiosamente, as bonds americanas com juros altos e com a inflação elevada tem vindo a valorizar nas ultimas semanas, alguém entende isto!!
#1580
JRJordao escreveu:
Foi hoje que me estreei em ETF de ações 😎
Podia ter comprado a um preço melhor se tivesse sido mais paciente. Se amanhã continuar a queda, compro mais umas unidades para baixar o preço médio (PE).

Vou manter o meu bloco maioritário de capital garantido, aplicando a nova poupança no FII Property Core (~70%) e neste ETF (~30%), ambos para 10 a 20 anos.

Estou a fazer um percurso oposto ao habitualmente recomendado, tendo começado com liquidação do CH e produtos de baixo risco (capital garantido e obrigações), para agora quase aos 50 começar com estes outros. Com a desvantagem de já não contar com 30+ anos de investimento, mas o conforto de ter o suficiente em capital garantido para me sentir seguro ao arriscar o restante.
Depois do Daemon, agora também tu?
É oficial, o mundo está mesmo um sitio louco 😆

Bem jogado 😉

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