Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

Atenção ao AF Portfólio Imobiliário, detém imobiliário residencial (4%). Não investiria em nenhum fundo com imobiliário residencial no portfolio.

Lvsitano escreveu:

Atenção ao AF Portfólio Imobiliário, detém imobiliário residencial (4%). Não investiria em nenhum fundo com imobiliário residencial no portfolio.

E tem 2% comissão para subscrições até 100k, e resgates processados apenas uma vez por ano.

Conheces o Imonegócios?
Tem uma curva um bocado acidentada para o meu gosto. Rentabilidade gigante em 2022 (o que se terá passado?), mas muito menos nos restantes.
.

JRJordao escreveu:

Conheces o Imonegócios?

"A Imofundos (...), e antes disso por BPN Imofundos - SGFII, SA, foi constituída em 7 de Abril de 1999, (...). Tem como seu único acionista a Parvalorem S.A."
https://www.imofundos.pt/pt/actividade

"Enquadrado no processo de reprivatização do BANCO PORTUGUÊS DE NEGÓCIOS, S.A. foi aprovada (despacho n.º 825/11 – SETF de 3 de junho de 2011) a aquisição pelo Estado Português, através da Direção-Geral do Tesouro e Finanças, da totalidade das ações representativas do capital social da PARVALOREM, S.A., operação que veio a concretizar-se em 14 de fevereiro de 2012, tendo o Estado Português assumido diretamente todos os direitos e obrigações desta sociedade."
https://parvalorem.pt/institucionalparv ... acao-legal

Basicamente, este fundo serviu/serve para gerir e rentabilizar o património que sobrou do BPN para o estado português (Parvalorem).

O gestor ou um dos gestores é o professor Carlos Bastardo. É uma pessoa acessível e bastante participativa no Linkedin.
Se lhe colocares algumas questões penso que não terá problemas nenhuns em responder-te 😉

JRJordao escreveu:

Conheces o Imonegócios?
Tem uma curva um bocado acidentada para o meu gosto. Rentabilidade gigante em 2022 (o que se terá passado?), mas muito menos nos restantes.
.

É um fundo com alavancagem, ao contrário dos da Square Management, logo aí está sujeito aos juros dos empréstimos. Em relação a 2022 talvez tenha sido aquisição de imóveis.

O ano de 2022 foi muito positivo para os fundos imob ( por exemplo o Property rendeu mais de 6% ) basicamente, entre outras coisas, pelo aumento das rendas ( +12,6% ).

Estou a ficar oficialmente "velho". Acabei de fazer a minha primeira compra num fundo de "velhos", o da Square.
Começar a reforçar neste mais estável e conservador, já que tenho mais de 85% do património familiar em FI de acções EUA. 😀
Começar a baixar aqui um bocadinho a volatilidade hehe

Patanisca escreveu:

Estou a ficar oficialmente "velho". Acabei de fazer a minha primeira compra num fundo de "velhos", o da Square.
Começar a reforçar neste mais estável e conservador, já que tenho mais de 85% do património familiar em FI de acções EUA. 😀
Começar a baixar aqui um bocadinho a volatilidade hehe

Xiiii, que velho 😆 😆 😆

Se os velhos investissem no fundo "de velhos" estavam bem melhor do que na conta de depósito à ordem 😆

Lvsitano escreveu:

Se os velhos investissem no fundo "de velhos" estavam bem melhor do que na conta de depósito à ordem 😆

Depeeeeende, depende. A vida não é só taxas de rendibilidade líquidas.

Uma coisa que gosto muito é de liberdade na hora de movimentar o dinheiro, ou liquidez. Este fundo é muito restritivo nesse aspeto. Mandas fazer um resgate, porque queres o carcanhol rapidamente, podes ter que esperar até 3 meses e 7 dias úteis até o teres na conta à ordem.
Além de que se o resgatas antes dos 3 anos, ainda tens de pagar a dízima e beijar a mão ao padre.

Portanto, apesar de parecer um "no-brainer" escolher estes fundos da Square na hora de obter 5% líquidos certinhos sem volatilidade ou risco (perto de zero), há algumas condições que podem ser obstáculos.

Há que encontrar o lugar certo para este tipo de fundos num portfólio.

Patanisca escreveu:

Lvsitano escreveu:

Se os velhos investissem no fundo "de velhos" estavam bem melhor do que na conta de depósito à ordem 😆

Depeeeeende, depende. A vida não é só taxas de rendibilidade líquidas.

Uma coisa que gosto muito é de liberdade na hora de movimentar o dinheiro, ou liquidez. Este fundo é muito restritivo nesse aspeto. Mandas fazer um resgate, porque queres o carcanhol rapidamente, podes ter que esperar até 3 meses e 7 dias úteis até o teres na conta à ordem.
Além de que se o resgatas antes dos 3 anos, ainda tens de pagar a dízima e beijar a mão ao padre.

Portanto, apesar de parecer um "no-brainer" escolher estes fundos da Square na hora de obter 5% líquidos certinhos sem volatilidade ou risco (perto de zero), há algumas condições que podem ser obstáculos.

Há que encontrar o lugar certo para este tipo de fundos num portfólio.

Há bem piores nos resgates. Mas sendo um fundo imobiliário é normal que a liquidez não seja imediata. E tem de investir o "caracanhol que não precise rapidamente".

Com o mais provável encerramento do estreito de Ormuz ( falta só o sim do Aiatolá) os mercados de activos digitais já despencam e pode ser um sinal que amanhã os mercados tradicionais vão abrir bastante negativos.

Não estava a pensar em reforços este ano mas terei assim de começar a reforçar o Júpiter e o Clearbridge ( que já dei ordem de compra hoje ).

No final do mês e durante o mês de Julho irei reforçar com mais, isto se entretanto não existir algum acordo.

Relembro que por este estreito passa 20% do mercado de petróleo...petróleo mais alto, inflação mais alta, preços mais altos, juros mais altos, era bom que as coisas estabilizassem, senão estaremos mais próximos dos 4.000 no S&P do que dos 7.000 😆

Veio mesmo a calhar, nem de propósito que ia reforçar o ETF 😎

Alguns desenvolvimentos veio fazer com que os futuros dos EUA tenham recuperado, a Asia fechou na sua maioria de forma positiva, activos digitais recuperaram um pouco, a Europa abriu negativa mas por enquanto nada de extraordinário, VIX estável nos 21.

EUA bombardear Irão, normal, mais um dia neste mundo de loucos.
É o que nos diz o mercado hoje.

Patanisca escreveu:

EUA bombardear Irão, normal, mais um dia neste mundo de loucos.
É o que nos diz o mercado hoje.

Ao sabor de pequenas noticias....a ida do ministro dos negócios estrangeiro do Irão à Rússia que pode ter em mãos um acordo dos EUA, pode levar a adiar ou ao não fechamento do estreito, e com isso os mercados viraram logo muito rápido.

Recebi esta mensagem do Banco Best. Isto significa que por manter FI em carteira agora vou passar a pagar 6€ + IVA por trimestre?

Caro(a) Cliente,

Informamos que iremos proceder à alteração do Preçário Geral – Intermediação Financeira de Valores Mobiliários com efeitos a partir de 6 agosto de 2025.

A alteração diz respeito à introdução de uma comissão mínima, de € 6,00/Trimestre + IVA, na Custódia / Guarda de Valores Mobiliários para Fundos de Investimento não Distribuídos.

Já foi abordado há alguns dias.... É uma taxa apenas para FI's que o banco não oferece na sua carteira.... que são disponibilizados a pedido do cliente...

Todas essas dúvidas poderiam ser evitadas se o banco utilizasse termos mais lúcidos, em vez de jargão técnico 😆

Estamos prestes a entrar naquele que costuma ser um dos melhores meses do mercado, só superado pelo mês de Novembro 😀

D@emoon escreveu:

Estamos prestes a entrar naquele que costuma ser um dos melhores meses do mercado, só superado pelo mês de Novembro 😀

Toca a carregar as contas nas corretoras... 🤩😉