Tens, 7,4% a 1 ano de rentabilidade 😉Comprei hoje. Tenho direito a brinde? 😆Dia de aniversário 🙂
"O risco vem de não saber o que se está a fazer" - Warren Buffett
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Fixo
Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )
Iniciado por D@emoon · 3 de outubro de 2022
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Entramos naquele que geralmente é o mês com menor retorno do ano, dirão muitos, o melhor mês para comprar.
Belos números das inflações que sairam agora na Europa 🙂 mês a começar da melhor maneira. 😠
Belos números das inflações que sairam agora na Europa 🙂 mês a começar da melhor maneira. 😠
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★ Uma das mais úteis
#5723
É isso. O melhor dia para casar é o 31 de Julho, e em Setembro é para investir 😁Entramos naquele que geralmente é o mês com menor retorno do ano, dirão muitos, o melhor mês para comprar.
Belos números das inflações que sairam agora na Europa 🙂 mês a começar da melhor maneira. 😠
Sei que é um cadito "chover no molhado" mas.... não estou a gostar do caminho que estamos a seguir com as Bonds Globais (principalmente US) e por consequencia Mercados Accionistas.... (incluindo crypto. Se bem que no caso desta última queremos o final capitulation em/até Outubro para meter a carne toda no assador!)
O que aconteceu com o YEN há cerca de 1 mês atrás foi importante.
Não sei como é que os USA vão conseguir obrigar os compradores da sua divida a pagar juros mais baixos...
https://substack.com/home/post/p-213822837
"This move to far higher bond yields will almost certainly trigger massive selling of the dollar, a point addressed later in this article. It is a racing certainty that the Secretary Bessent will order the suspension of trading in bonds and equities, as his predecessor William MacAdoo did in July 2014. That time, Wall Street remained shut until the following December. A prolonged market closure today to stop foreign and domestic selling is a real possibility. Don’t get trapped, because if it happens, markets will open considerably lower and investors will face large losses on their investments and on the currency as well."
Não sei como é que os USA vão conseguir obrigar os compradores da sua divida a pagar juros mais baixos...
https://substack.com/home/post/p-213822837
"This move to far higher bond yields will almost certainly trigger massive selling of the dollar, a point addressed later in this article. It is a racing certainty that the Secretary Bessent will order the suspension of trading in bonds and equities, as his predecessor William MacAdoo did in July 2014. That time, Wall Street remained shut until the following December. A prolonged market closure today to stop foreign and domestic selling is a real possibility. Don’t get trapped, because if it happens, markets will open considerably lower and investors will face large losses on their investments and on the currency as well."
Acrescentei um fundo misto á primeira página, diria que é mais um a monitorizar em alternativa ao Acatis Value, embora este parece-me ser menos volátil, mas mesmo assim apresenta uma rentabilidade média anual de +14,5% a 3 anos, enquanto o Acatis nem chega a 4%!! é o PIMCO GIS Balanced Income and Growth Fund E Class EUR IE00B4YYY703 https://global.morningstar.com/en-nd/in ... KSUU/quote disponivel no Best ( quem tiver interresse é ver se há em mais algum banco ).
Em relação á comissão de gestão, não é nada baixa, mas em comparação ao Acatis a diferença não é muita e não paga comissão de compra como no Acatis.
Em relação á comissão de gestão, não é nada baixa, mas em comparação ao Acatis a diferença não é muita e não paga comissão de compra como no Acatis.
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Ich liebe es
😆 😆
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Alguém aqui está a pensar posicionar-se de forma mais defensiva em relação à AI bubble que cada vez se torna mais evidente que está perto de fazer pop?
Eu tenho muita exposição aos EUA e a Tech e estou a ponderar vender posições com mais de 5 anos (20% desconto nas mais-valias) e eventualmente mais algumas com 2 a 5 anos (10% desconto). As vendas serão canalizadas para o Property Core.
Neste momento estou com 60/40 (FI stocks / Property Core). Não me estava a apetecer muito levar uma talhada de 30 ou 40% em 60% do meu portfolio. Daí estar a pensar rebalancear, ainda que à custa de ineficiência fiscal (pagar IRS).
Eu tenho muita exposição aos EUA e a Tech e estou a ponderar vender posições com mais de 5 anos (20% desconto nas mais-valias) e eventualmente mais algumas com 2 a 5 anos (10% desconto). As vendas serão canalizadas para o Property Core.
Neste momento estou com 60/40 (FI stocks / Property Core). Não me estava a apetecer muito levar uma talhada de 30 ou 40% em 60% do meu portfolio. Daí estar a pensar rebalancear, ainda que à custa de ineficiência fiscal (pagar IRS).
Eu não estou virado para resgates. Estou no longo prazo. Se tiver saúde, manterei posições durante décadas 🙂Alguém aqui está a pensar posicionar-se de forma mais defensiva em relação à AI bubble que cada vez se torna mais evidente que está perto de fazer pop?
Eu tenho muita exposição aos EUA e a Tech e estou a ponderar vender posições com mais de 5 anos (20% desconto nas mais-valias) e eventualmente mais algumas com 2 a 5 anos (10% desconto). As vendas serão canalizadas para o Property Core.
Neste momento estou com 60/40 (FI stocks / Property Core). Não me estava a apetecer muito levar uma talhada de 30 ou 40% em 60% do meu portfolio. Daí estar a pensar rebalancear, ainda que à custa de ineficiência fiscal (pagar IRS).
Se o mercado interiorizar que as subidas das taxas de juro são para combater a inflação (como aconteceu a partir de 2022/23), ao contrário do que por vezes se pensa, os mercados tendem a subir, aliás historicamente, houve períodos de subidas de taxas em que os mercados também tiveram boas valorizações.
Acho que não podemos fazer futurologia sobre o que pode vir a acontecer, eu tenho aquela premissa, os mercados duplicam de valor, em média, a cada 7 anos, se tens exposição aos EUA e a Tech, o mais provável é que, em 2033, tenhas o dobro do teu património, até lá, vais ter quedas de 5%, 10% e até 20% na carteira.
No Property, tens à partida uma rentabilidade que eu diria ser de, no mínimo, 3,5% ao ano, com a cabeça descansada, vamos a contas:
100.000€ em ações em 2033, o mais provável é teres 200.000€ (estou a usar valores meramente ilustrativos).
100.000€ no Property em 2033, o mais provável é teres, no mínimo, 127.000€, se puxarmos, na loucura, para 7% ao ano, seriam cerca de 163.000€.
Duplicar o património ou estar descansado?
Pelo que percebi, também já tens uma boa percentagem no Property e já fizeste alguma reestruturação nos investimentos, também tens fundos de tesouraria, que vão começar a render um pouco mais devido às taxas de juro.
Eu só acho que carregar em demasia no Property também não é o ideal, nem que seja pela chatice dos 2 a 4 meses que podes ter de esperar até o dinheiro ficar disponível na conta.
Acho que não podemos fazer futurologia sobre o que pode vir a acontecer, eu tenho aquela premissa, os mercados duplicam de valor, em média, a cada 7 anos, se tens exposição aos EUA e a Tech, o mais provável é que, em 2033, tenhas o dobro do teu património, até lá, vais ter quedas de 5%, 10% e até 20% na carteira.
No Property, tens à partida uma rentabilidade que eu diria ser de, no mínimo, 3,5% ao ano, com a cabeça descansada, vamos a contas:
100.000€ em ações em 2033, o mais provável é teres 200.000€ (estou a usar valores meramente ilustrativos).
100.000€ no Property em 2033, o mais provável é teres, no mínimo, 127.000€, se puxarmos, na loucura, para 7% ao ano, seriam cerca de 163.000€.
Duplicar o património ou estar descansado?
Pelo que percebi, também já tens uma boa percentagem no Property e já fizeste alguma reestruturação nos investimentos, também tens fundos de tesouraria, que vão começar a render um pouco mais devido às taxas de juro.
Eu só acho que carregar em demasia no Property também não é o ideal, nem que seja pela chatice dos 2 a 4 meses que podes ter de esperar até o dinheiro ficar disponível na conta.
"O risco vem de não saber o que se está a fazer" - Warren Buffett
Não enviem mensagens privadas, exponham as dúvidas com a comunidade!
Eu não aposto em descidas com o Trump na presidência.
As simple as that.
Eu também acho que a AI vai estourar, ou arrefecer.... mas os mercados andam irracionais. Deixei de fazer o meu DCA nos últimos meses do ano passado na boleia do Michael Bury e ao dia de hoje deixei de fazer dinero.
Por isso eu nao resgato nada nem rebalanceio. Se cair melhor que assim compro mais barato!
As simple as that.
Eu também acho que a AI vai estourar, ou arrefecer.... mas os mercados andam irracionais. Deixei de fazer o meu DCA nos últimos meses do ano passado na boleia do Michael Bury e ao dia de hoje deixei de fazer dinero.
Por isso eu nao resgato nada nem rebalanceio. Se cair melhor que assim compro mais barato!
Boa tarde,
Estou a pensar investir num dos fundos imobiliários da Square.
Estou inclinado a investir no Property Core princialmente por causa das comissões bancárias, vou começar com 2k com investimentos anuais mais ou menos do mesmo valor, e no BEST não pago comissões enquanto que no Crédito Agricola já são tenho que pagar comissões de conta e detesto pagar isso por principio.
Pedi ao ChatGPT para fazer uma comparação entre os dois e pelo que percebi o Property Core está mais diversificado geográficamente e está mais concentrado escritórios + logística/industrial, cerca de 72%, enquanto o Património Crescente está mais diversificado sendo o sector de retalho com maior peso com cerca de 38%.
Fora esses dois pontos são bastante semelhantes no resto. Não estou a contar com o tamanho do fundo pois um tem mais 20 anos do que o outro.
Qual a vossa opinião, fico bem servido com o Property Core?
Estou a pensar investir num dos fundos imobiliários da Square.
Estou inclinado a investir no Property Core princialmente por causa das comissões bancárias, vou começar com 2k com investimentos anuais mais ou menos do mesmo valor, e no BEST não pago comissões enquanto que no Crédito Agricola já são tenho que pagar comissões de conta e detesto pagar isso por principio.
Pedi ao ChatGPT para fazer uma comparação entre os dois e pelo que percebi o Property Core está mais diversificado geográficamente e está mais concentrado escritórios + logística/industrial, cerca de 72%, enquanto o Património Crescente está mais diversificado sendo o sector de retalho com maior peso com cerca de 38%.
Fora esses dois pontos são bastante semelhantes no resto. Não estou a contar com o tamanho do fundo pois um tem mais 20 anos do que o outro.
Qual a vossa opinião, fico bem servido com o Property Core?
O Property Core é o mais popular por aqui, penso que em grande parte devido à preferência pelo Best vs Crédito Agrícola.
O Património Crescente tem de investir maioritariamente em Portugal, enquanto o Property Core tem de investir maioritariamente na Península Ibérica. Fiquei a saber disso num dos vídeos Pé de Meia onde o CEO da Square é entrevistado. [Vídeo mais recente]
O Património Crescente tem de investir maioritariamente em Portugal, enquanto o Property Core tem de investir maioritariamente na Península Ibérica. Fiquei a saber disso num dos vídeos Pé de Meia onde o CEO da Square é entrevistado. [Vídeo mais recente]
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Tive a mesma dúvida há uns meses atrás. Optei pelo Property apenas pela questão do Best vs CA. Pouca paciência para a banca tradicional.Boa tarde,
Estou a pensar investir num dos fundos imobiliários da Square.
Estou inclinado a investir no Property Core princialmente por causa das comissões bancárias, vou começar com 2k com investimentos anuais mais ou menos do mesmo valor, e no BEST não pago comissões enquanto que no Crédito Agricola já são tenho que pagar comissões de conta e detesto pagar isso por principio.
Pedi ao ChatGPT para fazer uma comparação entre os dois e pelo que percebi o Property Core está mais diversificado geográficamente e está mais concentrado escritórios + logística/industrial, cerca de 72%, enquanto o Património Crescente está mais diversificado sendo o sector de retalho com maior peso com cerca de 38%.
Fora esses dois pontos são bastante semelhantes no resto. Não estou a contar com o tamanho do fundo pois um tem mais 20 anos do que o outro.
Qual a vossa opinião, fico bem servido com o Property Core?
“Knowledge isn't free. You have to pay attention.” (Richard Feynman)
Thanks, vou ver o video.O Property Core é o mais popular por aqui, penso que em grande parte devido à preferência pelo Best vs Crédito Agrícola.
O Património Crescente tem de investir maioritariamente em Portugal, enquanto o Property Core tem de investir maioritariamente na Península Ibérica. Fiquei a saber disso num dos vídeos Pé de Meia onde o CEO da Square é entrevistado. [Vídeo mais recente]
Por acaso tinha a sensação que o Património Crescente era mais popular por aqui por ser mais antigo. Então quer dizer que estou na direção certa 😀
Periodicamente sai um novo [lista]. São interessantes, apesar de algum conteúdo repetido.Thanks, vou ver o video.
Por acaso tinha a sensação que o Património Crescente era mais popular por aqui por ser mais antigo. Então quer dizer que estou na direção certa 😀
O Best aqui é forte 😉
Os fundos são semelhantes e no longo prazo provavelmente vão render parecido, mas nos últimos 2 anos o Property Core "ganhou".
fonte: https://squaream.pt/pt/rendibilidades/
Anexos
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Segundo o Chat GPT, que vale o que vale:
Carteira:
CA Património Crescente - É uma carteira realmente diversificada. Mas há aqui uma característica importante: se agruparmos centros comerciais + comércio + supermercados/hipermercados, cerca de 38% está relacionado com retalho. Isso torna o CA mais sensível à evolução de centros comerciais, consumo e comércio físico. Em contrapartida, a exposição logística/industrial é relativamente modesta, cerca de 15%.
Property Core - 72% da carteira estava concentrada em escritórios + logística/industrial. Está focado em logística/industrial + escritórios + contratos corporativos longos.
Diversificação geográfica:
CA Património Crescente - Predominantemente portuguesa
Property Core - 73% Portugal / 27% Espanha
Vencimento dos contratos de arrendamento:
CA Património Crescente - 33% das rendas enfrentam renovação entre 2026 e 2028.
Property Core - 12% entre 2026 e 2028. Por outro lado, tem uma concentração considerável de contratos a vencer em 2034 — cerca de 19%. No curto/médio prazo o Property Core terá as rendas mais estabilizadas.
Pessoalmente prefiro a diversificação geográfica do Property Core apesar da carteira estar bem mais concentrada num setor apenas.
Carteira:
CA Património Crescente - É uma carteira realmente diversificada. Mas há aqui uma característica importante: se agruparmos centros comerciais + comércio + supermercados/hipermercados, cerca de 38% está relacionado com retalho. Isso torna o CA mais sensível à evolução de centros comerciais, consumo e comércio físico. Em contrapartida, a exposição logística/industrial é relativamente modesta, cerca de 15%.
Property Core - 72% da carteira estava concentrada em escritórios + logística/industrial. Está focado em logística/industrial + escritórios + contratos corporativos longos.
Diversificação geográfica:
CA Património Crescente - Predominantemente portuguesa
Property Core - 73% Portugal / 27% Espanha
Vencimento dos contratos de arrendamento:
CA Património Crescente - 33% das rendas enfrentam renovação entre 2026 e 2028.
Property Core - 12% entre 2026 e 2028. Por outro lado, tem uma concentração considerável de contratos a vencer em 2034 — cerca de 19%. No curto/médio prazo o Property Core terá as rendas mais estabilizadas.
Pessoalmente prefiro a diversificação geográfica do Property Core apesar da carteira estar bem mais concentrada num setor apenas.
Ia agora mesmo partilhar isso Jordão 😆
"O risco vem de não saber o que se está a fazer" - Warren Buffett
Não enviem mensagens privadas, exponham as dúvidas com a comunidade!
Obrigado pela informação.
Vou avançar 😀
Vou avançar 😀
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