Fundos de Investimento

[Joseba]

Por acaso é engraçado...
Eu também no início era uma certa % de USA, outra de Europa, outra de EM, uma de temas com potencial (água), isto e aquilo.....
Hoje em dia só tenho um index SP500 e tocandar de mota!!



@D@emoon
Vou depois por aqui os valores das rentabilidades do Vanguard Index SP500. O Fidelity tem pouco tempo de vida (menos de 5 anos) e por isso não possui esses dados, para podermos comparar com o ClearBridge

[DMP]

Coloquem também MSCI nessa equação.

[Virtua]

Vou depois por aqui os valores das rentabilidades do Vanguard Index SP500. O Fidelity tem pouco tempo de vida (menos de 5 anos) e por isso não possui esses dados, para podermos comparar com o ClearBridge

Se é fundo index podes usar o CSPX, vai dar mais ou menos ao mesmo

[Joseba]

Fundos Comparados:
Clearbridge IE00B19Z9612
JP Morgan LU0217390490
Vanguard Index IE0032620787

Rentabilidade a 10 anos:
Clearbridge 15,53%
JP Morgan 14,02%
Vanguard 14,54%

Rentabilidade a 5 anos:
Clearbridge 15,83%
JP Morgan 16,28%
Vanguard 16,24%

Rentabilidade a 3 anos:
Clearbridge 10,13%
JP Morgan 14,17%
Vanguard 13,40%

Fonte: https://www.morningstar.es/es/compare/i ... F0GBR04G0F

[mrspecialone]

Olá Daemoon,

Como chegaste ao valor de 4,1%? O valor no site do Banco Invest e FT dá cerca de 3,27%.
https://markets.ft.com/data/funds/tears ... HE0001:EUR

Obrigado

[D@emoon]

Olá Daemoon,

Como chegaste ao valor de 4,1%? O valor no site do Banco Invest e FT dá cerca de 3,27%.
https://markets.ft.com/data/funds/tears ... HE0001:EUR

Obrigado

Apaguei mesmo agora haha, tinha posto o último dia de cotação em Setembro

Esta sim é a rentabilidade anualizada do IMGA Money Market:

[Pinto]

s! Estou a pensar subscrever o FI pictet usa index que replica o S&P 500, mas tem taxa de 0.6% ano que me parece
muito, mas tenho por aqui visto produtos com taxas de 1% e até mais que já não sei.
Acham que 0.6% é razoável?
Não tenho qualquer exp.em investimento além do CA, só agora comecei a navegar aqui forum.

[Joseba]

s! Estou a pensar subscrever o FI pictet usa index que replica o S&P 500, mas tem taxa de 0.6% ano que me parece
muito, mas tenho por aqui visto produtos com taxas de 1% e até mais que já não sei.
Acham que 0.6% é razoável?
Não tenho qualquer exp.em investimento além do CA, só agora comecei a navegar aqui forum.

Acho que não faz sentido.
Tens o Fidelity Index (IE00BYX5MX67) com uma taxa de 0.06%. Tem taxa de 2% na entrada? Sim tem, mas em menos de 3 anos recuperas esse valor (sim, esse valor é dedutível em sede de IRS)...

[Pinto]

Ok obr, vou analisar melhor.

[Patanisca]

Mas o Vanguard não é aquele que é preciso 1M€ para entrar ou qualquer coisa assim?

[D@emoon]

Mas o Vanguard não é aquele que é preciso 1M€ para entrar ou qualquer coisa assim?

No Best penso que baixaram para valores bem abaixo, mas depois entraram em soft close.

[Patanisca]

Exercício que representa o impacto de 2% de comissão de subscrição. Assumindo rendibilidades iguais. Para 10k não parece muito, mas 100k, ao fim de 5 anos ter menos 3.2k de mais-valias já dá que pensar.
Válido para Fidelity Index funds vs outros.
No meu caso, Fidelity Index SP500 Vs JPM America Equity D, recentemente só tenho reforçado neste último. (16,74%/y vs 16,72%/y a 5a, com o detalhe importante de nesta valorização do Fidelity não estar contabilizado o custo da subscrição).
Pegando no exemplo da tabela, na verdade ao fim de 5 anos o fundo A valorizou 57,83% e o B 61,05%, embora ambos mostrem que valorizaram 10% ao ano.

[D@emoon]

Exercício que representa o impacto de 2% de comissão de subscrição. Assumindo rendibilidades iguais. Para 10k não parece muito, mas 100k, ao fim de 5 anos ter menos 3.2k de mais-valias já dá que pensar.
Válido para Fidelity Index funds vs outros.
No meu caso, Fidelity Index SP500 Vs JPM America Equity D, recentemente só tenho reforçado neste último. (16,74%/y vs 16,72%/y a 5a, com o detalhe importante de nesta valorização do Fidelity não estar contabilizado o custo da subscrição).
Pegando no exemplo da tabela, na verdade ao fim de 5 anos o fundo A valorizou 57,83% e o B 61,05%, embora ambos mostrem que valorizaram 10% ao ano.

Dá sempre para minimizar o custo de aquisição nas mais valias colocando esse custo no IRS, mas eu prefiro fundos sem ser index, mas em alguns bancos como o Best, acaba por ficar mais barato um fundo index que um ETF ( a não ser que seja na BTP ) quando a escolha é replicar um índice.

[Patanisca]

Exercício que representa o impacto de 2% de comissão de subscrição. Assumindo rendibilidades iguais. Para 10k não parece muito, mas 100k, ao fim de 5 anos ter menos 3.2k de mais-valias já dá que pensar.
Válido para Fidelity Index funds vs outros.
No meu caso, Fidelity Index SP500 Vs JPM America Equity D, recentemente só tenho reforçado neste último. (16,74%/y vs 16,72%/y a 5a, com o detalhe importante de nesta valorização do Fidelity não estar contabilizado o custo da subscrição).
Pegando no exemplo da tabela, na verdade ao fim de 5 anos o fundo A valorizou 57,83% e o B 61,05%, embora ambos mostrem que valorizaram 10% ao ano.

Dá sempre para minimizar o custo de aquisição nas mais valias colocando esse custo no IRS, mas eu prefiro fundos sem ser index, mas em alguns bancos como o Best, acaba por ficar mais barato um fundo index que um ETF ( a não ser que seja na BTP ) quando a escolha é replicar um índice.

Mas nessa simulação já está a deduzir o custo de subscrição à mais-valia, porque se ao fim de 1 ano resgatarmos, no fundo A, o IRS incide só sobre 780€ vs 1000€ (tá a tirar os 200€ do custo de subscrição mais a penalização por não ter tido 200€ a valorizar 1 ano).

[D@emoon]

Mas nessa simulação já está a deduzir o custo de subscrição à mais-valia, porque se ao fim de 1 ano resgatarmos, no fundo A, o IRS incide só sobre 780€ vs 1000€ (tá a tirar os 200€ do custo de subscrição mais a penalização por não ter tido 200€ a valorizar 1 ano).

Ah ok ok