Fundos de Investimento

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Joseba
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Re: Fundos de Investimento

Mensagem por Joseba »

Por acaso é engraçado...
Eu também no início era uma certa % de USA, outra de Europa, outra de EM, uma de temas com potencial (água), isto e aquilo.....
Hoje em dia só tenho um index SP500 e tocandar de mota!!

:lol: :lol:

@D@emoon
Vou depois por aqui os valores das rentabilidades do Vanguard Index SP500. O Fidelity tem pouco tempo de vida (menos de 5 anos) e por isso não possui esses dados, para podermos comparar com o ClearBridge
DMP
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Re: Fundos de Investimento

Mensagem por DMP »

Coloquem também MSCI nessa equação.
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Virtua
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Re: Fundos de Investimento

Mensagem por Virtua »

Joseba Escreveu: 27 nov 2024 16:07 Vou depois por aqui os valores das rentabilidades do Vanguard Index SP500. O Fidelity tem pouco tempo de vida (menos de 5 anos) e por isso não possui esses dados, para podermos comparar com o ClearBridge
Se é fundo index podes usar o CSPX, vai dar mais ou menos ao mesmo
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Joseba
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Re: Fundos de Investimento

Mensagem por Joseba »

Fundos Comparados:
Clearbridge IE00B19Z9612
JP Morgan LU0217390490
Vanguard Index IE0032620787

Rentabilidade a 10 anos:
Clearbridge 15,53%
JP Morgan 14,02%
Vanguard 14,54%

Rentabilidade a 5 anos:
Clearbridge 15,83%
JP Morgan 16,28%
Vanguard 16,24%

Rentabilidade a 3 anos:
Clearbridge 10,13%
JP Morgan 14,17%
Vanguard 13,40%

Fonte: https://www.morningstar.es/es/compare/i ... F0GBR04G0F
mrspecialone
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Re: Fundos de Investimento

Mensagem por mrspecialone »

Olá Daemoon,

Como chegaste ao valor de 4,1%? O valor no site do Banco Invest e FT dá cerca de 3,27%.
https://markets.ft.com/data/funds/tears ... HE0001:EUR

Obrigado
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D@emoon
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Re: Fundos de Investimento

Mensagem por D@emoon »

mrspecialone Escreveu: 28 nov 2024 10:39 Olá Daemoon,

Como chegaste ao valor de 4,1%? O valor no site do Banco Invest e FT dá cerca de 3,27%.
https://markets.ft.com/data/funds/tears ... HE0001:EUR

Obrigado
Apaguei mesmo agora haha, tinha posto o último dia de cotação em Setembro :lol:

Esta sim é a rentabilidade anualizada do IMGA Money Market:
Anexos
IMGA.png
IMGA.png (8.78 KiB) Visto 632 vezes
Links: Site do Investidor // App Backtester "O risco vem de não saber o que se está a fazer" - Warren Buffett

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Pinto
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Re: Fundos de Investimento

Mensagem por Pinto »

s! Estou a pensar subscrever o FI pictet usa index que replica o S&P 500, mas tem taxa de 0.6% ano que me parece
muito, mas tenho por aqui visto produtos com taxas de 1% e até mais que já não sei.
Acham que 0.6% é razoável?
Não tenho qualquer exp.em investimento além do CA, só agora comecei a navegar aqui forum.
Joseba
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Re: Fundos de Investimento

Mensagem por Joseba »

Pinto Escreveu: 28 nov 2024 13:25 s! Estou a pensar subscrever o FI pictet usa index que replica o S&P 500, mas tem taxa de 0.6% ano que me parece
muito, mas tenho por aqui visto produtos com taxas de 1% e até mais que já não sei.
Acham que 0.6% é razoável?
Não tenho qualquer exp.em investimento além do CA, só agora comecei a navegar aqui forum.
Acho que não faz sentido.
Tens o Fidelity Index (IE00BYX5MX67) com uma taxa de 0.06%. Tem taxa de 2% na entrada? Sim tem, mas em menos de 3 anos recuperas esse valor (sim, esse valor é dedutível em sede de IRS)...
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Re: Fundos de Investimento

Mensagem por Pinto »

Ok obr, vou analisar melhor.
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Re: Fundos de Investimento

Mensagem por Patanisca »

Mas o Vanguard não é aquele que é preciso 1M€ para entrar ou qualquer coisa assim?
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Re: Fundos de Investimento

Mensagem por D@emoon »

Patanisca Escreveu: 02 dez 2024 08:23 Mas o Vanguard não é aquele que é preciso 1M€ para entrar ou qualquer coisa assim?
No Best penso que baixaram para valores bem abaixo, mas depois entraram em soft close.
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Re: Fundos de Investimento

Mensagem por Patanisca »

Exercício que representa o impacto de 2% de comissão de subscrição. Assumindo rendibilidades iguais. Para 10k não parece muito, mas 100k, ao fim de 5 anos ter menos 3.2k de mais-valias já dá que pensar.
Válido para Fidelity Index funds vs outros.
No meu caso, Fidelity Index SP500 Vs JPM America Equity D, recentemente só tenho reforçado neste último. (16,74%/y vs 16,72%/y a 5a, com o detalhe importante de nesta valorização do Fidelity não estar contabilizado o custo da subscrição).
Pegando no exemplo da tabela, na verdade ao fim de 5 anos o fundo A valorizou 57,83% e o B 61,05%, embora ambos mostrem que valorizaram 10% ao ano.

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Re: Fundos de Investimento

Mensagem por D@emoon »

Patanisca Escreveu: 03 dez 2024 11:09 Exercício que representa o impacto de 2% de comissão de subscrição. Assumindo rendibilidades iguais. Para 10k não parece muito, mas 100k, ao fim de 5 anos ter menos 3.2k de mais-valias já dá que pensar.
Válido para Fidelity Index funds vs outros.
No meu caso, Fidelity Index SP500 Vs JPM America Equity D, recentemente só tenho reforçado neste último. (16,74%/y vs 16,72%/y a 5a, com o detalhe importante de nesta valorização do Fidelity não estar contabilizado o custo da subscrição).
Pegando no exemplo da tabela, na verdade ao fim de 5 anos o fundo A valorizou 57,83% e o B 61,05%, embora ambos mostrem que valorizaram 10% ao ano.

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Dá sempre para minimizar o custo de aquisição nas mais valias colocando esse custo no IRS, mas eu prefiro fundos sem ser index, mas em alguns bancos como o Best, acaba por ficar mais barato um fundo index que um ETF ( a não ser que seja na BTP ) quando a escolha é replicar um índice.
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Re: Fundos de Investimento

Mensagem por Patanisca »

D@emoon Escreveu: 03 dez 2024 11:24
Patanisca Escreveu: 03 dez 2024 11:09 Exercício que representa o impacto de 2% de comissão de subscrição. Assumindo rendibilidades iguais. Para 10k não parece muito, mas 100k, ao fim de 5 anos ter menos 3.2k de mais-valias já dá que pensar.
Válido para Fidelity Index funds vs outros.
No meu caso, Fidelity Index SP500 Vs JPM America Equity D, recentemente só tenho reforçado neste último. (16,74%/y vs 16,72%/y a 5a, com o detalhe importante de nesta valorização do Fidelity não estar contabilizado o custo da subscrição).
Pegando no exemplo da tabela, na verdade ao fim de 5 anos o fundo A valorizou 57,83% e o B 61,05%, embora ambos mostrem que valorizaram 10% ao ano.

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Dá sempre para minimizar o custo de aquisição nas mais valias colocando esse custo no IRS, mas eu prefiro fundos sem ser index, mas em alguns bancos como o Best, acaba por ficar mais barato um fundo index que um ETF ( a não ser que seja na BTP ) quando a escolha é replicar um índice.
Mas nessa simulação já está a deduzir o custo de subscrição à mais-valia, porque se ao fim de 1 ano resgatarmos, no fundo A, o IRS incide só sobre 780€ vs 1000€ (tá a tirar os 200€ do custo de subscrição mais a penalização por não ter tido 200€ a valorizar 1 ano).
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Re: Fundos de Investimento

Mensagem por D@emoon »

Patanisca Escreveu: 03 dez 2024 15:30
Mas nessa simulação já está a deduzir o custo de subscrição à mais-valia, porque se ao fim de 1 ano resgatarmos, no fundo A, o IRS incide só sobre 780€ vs 1000€ (tá a tirar os 200€ do custo de subscrição mais a penalização por não ter tido 200€ a valorizar 1 ano).
Ah ok ok
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