Fundos de Investimento

[Virtua]

[quote=Patanisca post_id=190 time=1665152226 user_id=83]
@Virtua, mete aí o LU0476541650 junto com esses 3 para comparar.
[/quote]

Foste rápido Ainda tinha as cenas aqui ligadas. Fácil incluir

EDIT: Tive de fazer só até dia 3, porque era a última cotação dele. Não tinha ainda aquela última cotação de subida

[Patanisca]

A amostra ainda é muito pequena, 3 meses não é nada. Mas pronto, pelo menos é o melhor FI face ao ETF

[dfserra]

O LU0476541650 que o Patanisca referiu parece seguir mais a distribuição do IWDA mas tem sempre desempenho inferior. O CGD líderes globais tem menos EUA e mais Europa, o que pode justificar estar a ter neste momento pior desempenho. Creio que antes da guerra estava com um desempenho superior ao IWDA.
O PPR do invest parece ter uma distribuição geográfica mais parecida com o IWDA.

Claro que o PPR do invest ainda é muito novo para tirar grandes conclusões. Mas destes 3 fundos ativos parece estar com melhor desempenho, não falando dos benefícios fiscais.

[Patanisca]

Os fundos acabam por ser sempre penalizados pelas comissões de gestão que são diluidas no valor da UP.

[Area21]

Boa tarde.

Venho agradecer todo o vosso trabalho e generosidade pela informação que disponibilizam e pelo serviço público que transmitem a este

"povo" gratuitamente, na esperança ainda, que os mais novos aproveitem esta ferramenta de análise, para melhorem a sua literacia financeira.

Obrigado.

[superkinas]

Interessante esse PPR. Eu sempre fui muito fã do CLG, mas recentemente encontrei o Nordea 1 - Global Portfolio (LU0476541650) e parece-me melhor, sem as desvantagens do CLG (comissão de resgate antecipado < 1 ano).

@Virtua, mete aí o LU0476541650 junto com esses 3 para comparar.

olha que não
estão iguais em varias idades ano, 3 anos e 5 anos

Caixa Ações Líderes Globais FIMAA - -5,11 8,09 9,38
Nordea 1 - Global Portfolio E EUR - -11,32 8,22 9,35

eu já cheguei a pensar incluir o nordea mas cheguei conclusão que seria só acrescentar mais um fundo quando estou tentar reduzir carteira.
falta-me escolher um growth... estou pensar T. Rowe Price Glb Foc Gr Eq A EUR e/ou Allianz Thematica AT EUR.

qual a vantagem ou desvantagens de ter fundos nacionais vs internacionais ?
alem da questão resgate do caixa, todavia esta é caracteristica do fundo especifico e nâo da classes de fundos

[D@emoon]

Interessante esse PPR. Eu sempre fui muito fã do CLG, mas recentemente encontrei o Nordea 1 - Global Portfolio (LU0476541650) e parece-me melhor, sem as desvantagens do CLG (comissão de resgate antecipado < 1 ano).

@Virtua, mete aí o LU0476541650 junto com esses 3 para comparar.

olha que não
estão iguais em varias idades ano, 3 anos e 5 anos

Caixa Ações Líderes Globais FIMAA - -5,11 8,09 9,38
Nordea 1 - Global Portfolio E EUR - -11,32 8,22 9,35

eu já cheguei a pensar incluir o nordea mas cheguei conclusão que seria só acrescentar mais um fundo quando estou tentar reduzir carteira.
falta-me escolher um growth... estou pensar T. Rowe Price Glb Foc Gr Eq A EUR e/ou Allianz Thematica AT EUR.

qual a vantagem ou desvantagens de ter fundos nacionais vs internacionais ?
alem da questão resgate do caixa, todavia esta é caracteristica do fundo especifico e nâo da classes de fundos

Não sei se são vantagens ou desvantagens, a única diferença é mesmo na parte fiscal à saída, resgate de fundos estrangeiros é líquido na conta mas tens de incluir na declaração de IRS e pagar os 28%, fundos nacionais a retenção dos 28% é logo feito directamente na conta e não tens de declarar no IRS...

Durante algum tempo andei a ver se fazia o NB Obrigações Europa ou o NB Euro Bond, da mesma gestora e com o mesmo gestor, são quase fundos irmãos, acabei no nacional, mas admito que em termos de liquidez um fundo estrangeiro possa ser mais eficiente, já que numa rotação de carteira ( para alguns já que é uma coisa que eu nem faço ) ter o capital todo disponível é melhor que ter de repor do bolso a diferença da retenção de IRS de um fundo nacional, caso se queira reinvestir o mesmo valor anterior.

[Virtua]

...

[D@emoon]

...

[D@emoon]

Não sou um adepto ferrenho de fundos que pagam dividendos, mas há um que me começa a fazer alguma comichão que é o PIMCO GIS Income https://www.morningstar.pt/pt/funds/sna ... F00000OY3P

E porquê perguntam vocês? perguntem lá lol, porque para além de parecer um fundo equilibrado, paga dividendo superior a 5,5% e em Julho obteve o segundo melhor mês do seu historial ( desde Dez/2012 ) de 3%.

O que quero dizer com isto é simples, sendo um fundo de obrigações, e atendendo que vaticino para os fundos de obrigações rentabilidades de dois dígitos no futuro, acredito que este fundo também o possa fazer, caiu cerca de 14% em Março de 2020 para subir e fechar o ano em 3,7% positivos, e esta subida de Julho demonstra a força que poderão ter as subidas no futuro neste tipo de fundos, este ano está com -13%.

Resumindo, cair todos os meses uma yield de 5,5% anual na conta que posso deduzir no IRS e com uma possível subida futura de dois dígitos não será algo de deitar fora.

Opinions?

[Virtua]

Nem me dês corda a falar de fundos que distribuem dividendo. Esses fundos até distribuem capital dos investidores para manter a yield alta :facepalm:
Quem comprou esse fundos nos últimos anos está a pagar impostos sobre distribuições do seu próprio capital.

Estar a perder $ já é mau o suficiente mas estar a perder $ ao mesmo tempo que estou a pagar impostos sobre as perdas? Não obrigado

[D@emoon]

Nem me dês corda a falar de fundos que distribuem dividendo. Esses fundos até distribuem capital dos investidores para manter a yield alta :facepalm:
Quem comprou esse fundos nos últimos anos está a pagar impostos sobre distribuições do seu próprio capital.

Estar a perder $ já é mau o suficiente mas estar a perder $ ao mesmo tempo que estou a pagar impostos sobre as perdas? Não obrigado

Se não gostas então vou comprar

[Virtua]

Nem me dês corda a falar de fundos que distribuem dividendo. Esses fundos até distribuem capital dos investidores para manter a yield alta :facepalm:
Quem comprou esse fundos nos últimos anos está a pagar impostos sobre distribuições do seu próprio capital.

Estar a perder $ já é mau o suficiente mas estar a perder $ ao mesmo tempo que estou a pagar impostos sobre as perdas? Não obrigado

Se não gostas então vou comprar

LOL

A mesma coisa com o Jupiter Dynamic Bond que distribui. Não há razão nenhuma para comprar um fundo que distribui em vez da versão ACC. Estas distribuições não são mais que vendas "forçadas" onde pagas imposto mesmo quando estás a perder dinheiro no investimento!!

[D@emoon]

Nem me dês corda a falar de fundos que distribuem dividendo. Esses fundos até distribuem capital dos investidores para manter a yield alta :facepalm:
Quem comprou esse fundos nos últimos anos está a pagar impostos sobre distribuições do seu próprio capital.

Estar a perder $ já é mau o suficiente mas estar a perder $ ao mesmo tempo que estou a pagar impostos sobre as perdas? Não obrigado

Se não gostas então vou comprar

LOL

A mesma coisa com o Jupiter Dynamic Bond que distribui. Não há razão nenhuma para comprar um fundo que distribui em vez da versão ACC. Estas distribuições não são mais que vendas "forçadas" onde pagas imposto mesmo quando estás a perder dinheiro no investimento!!

Por isso é que na primeira página só está a versão Acc

Só não são vendas porque manténs a mesma quantidade de Ups, mas sim eu percebo o que dizes.

[AguadeirodoFIRE]

Meus caros amigos, lamento o offtopic mas é só para deixar nota do prazer que tenho em estar aqui. Com o discord e este forum vamos continuar a crescer esta comunidade.

Grande abraço