Fórum do investidor

Concordo com o 3rdWorldBuffett. A questão é mesmo saberes se estás realmente confortável com a tua carteira e se o montante não é algo que te vai fazer assustar. De resto é continuar o plano e reforçar. Não há muito a inventar no teu caso.

Pessoalmente vou adicionar 20% de ouro ao meu portfolio e conto em breve fazer uma análise e exposição da razão dessa alteração de alocação MAS não é um activo consensual, por isso é que é importante que te sintas realmente confortável com a tua carteira para não venderes em maus momentos!

Stay the Course

Realmente acho que se investir mais 75k poderei não me sentir assim tão confortável, assim sendo acho que vou investir ou reforçar mais uns 20k o que acham reforço ou algo novo ?
Mas também não posso ter 50k parados a desvalorizar e não sei onde investir se poderem contribuir com algumas ideias irei estudar as mesmas e decidir.
Obrigado

Qual é o montante actual? (para saber se estás a duplicar o investimento com os 75k por exemplo).

Neste momento tens ETFs de bonds com "boas" yields (à volta de 4% com maturidade 6/7 anos) e CA, que vão para 3.5% em Março e estabilizam imenso a tua carteira (depois ainda tens o prémio de premanência se os mantiveres). Essa estabilização pode ser o suficiente para manteres a parte de ETFs praticamentre só accionista!!

o que acham reforço ou algo novo ?

Não faças uma coisa nova só porque sim, tem de haver uma lógica!! Se não houver alteração de lógica é só reforçar. Agora o montante pode ser algo que te deixe desconfortável, mas aí só tu é que saberás. Se os mercados cairem mais 20/30% como achas que te vais sentir ao visualizares o montante em euros que estarás a perder? (e provavelmente na realidade vais-te sentir pior). Saires do teu trajecto e venderes, mesmo que parcialmente, é o que te poderá levar a perder dinheiro. Poucas coisas mais farão isso a médio/longo prazo.

Stormer Escreveu: ↑21 jan 2023 20:42 Boa noite, sou novo neste site por isso cumprimentos a todos e bons negócios.
Tenho uma questão e gostava de ouvir algumas opiniões.
Neste momentos tenho a minha carteira de ETFs assim

ETF V80A 20%
IWDA 60%
EEM 20%

Mas neste momento tenho cerca de 75K disponíveis para investir em mais ETFs e não sei bem em quais devo investir, sou um investidor de manter sempre a carteira por volta dos 5 anos e mais e estou sempre ciente dos riscos que corro e suporto bem essas perdas pois sou daqueles que quando tudo estava a cair eu volto a reforçar.
Se poderem ajudar com algumas ideias seja de reforço nos já existentes ou em aquisição de outros.
Muito obrigado

No teu caso acho poderias optar por :
50K - Cert. Aforro
25K - ETF Invesco QQQ (bom ponto de entrada neste momento). Faz entradas multiplas ao longo dos proximos 5-7 meses (5 x 5K). Em alternativca tens as mega caps a um preco fantastico Alphabet, Amazon, Microsoft. Colocar 2k -3k em cada, tb não é má ideia.
Penso que Nasdaq100 irá fazer um outperformance do IWDA, num horizonte de 5 anos.

https://www.invesco.com/qqq-etf/en/home.html

Em conclusão, apesar de estarmos a caminho do fim do bear market, estar a investir na bolsa 75k parece-me um pc arriscado.
Uma pessoa deve perguntar-se a si mesma, se dorme bem à noite se tivesse 75k, na bolsa.
A paz de espirito tem o seu valor.

Bom dia, neste momento está mais ou menos assim.

ETF V80A 20% 20k
IWDA 60% 30K
EEM 20% 15k

Estava a pensar em por algum na Europa acho que está com potencial de crescimento.

Preparado para estar a perder 20 / 25 % é algo que assusta um pouco mas já não era a primeira vez.

O ETF EEM que apresento é em dólares o que não gosto muito mas pareceu uma boa entrada.

Alguns ETFs eu entro por estarem com boa análise gráfica e coloco um objetivo e depois saiu quando o mesmo é atingido.
Em outros invisto a longo prazo 5 anos ou mais mas não dou importância á análise gráfica.

Tem dado resultados os meus investimentos ?
50/50% por vezes vejo por análise gráfica que vão cair e deixo ficar sem fazer nada ai sim passo o tempo atrás do prejuízo em outros quando prevejo na análise que vai cair e saio corre melhor ainda que por vezes passado pouco tempo volte a entrar de novo.

Enfim por vezes pouco aconselhamento e pouco conhecimento, tento passar aquilo que sou melhor que é a análise gráfica para os ETFs uma vez que invisto bastante em Índices e moedas na bolsa e ai tenho-me safado.

Obrigado

Stormer Escreveu: ↑21 jan 2023 20:42 Boa noite, sou novo neste site por isso cumprimentos a todos e bons negócios.
Tenho uma questão e gostava de ouvir algumas opiniões.
Neste momentos tenho a minha carteira de ETFs assim

ETF V80A 20%
IWDA 60%
EEM 20%

Mas neste momento tenho cerca de 75K disponíveis para investir em mais ETFs e não sei bem em quais devo investir, sou um investidor de manter sempre a carteira por volta dos 5 anos e mais e estou sempre ciente dos riscos que corro e suporto bem essas perdas pois sou daqueles que quando tudo estava a cair eu volto a reforçar.
Se poderem ajudar com algumas ideias seja de reforço nos já existentes ou em aquisição de outros.
Muito obrigado

Tens 2 formas de olhar para a tua questão: a forma simples e a forma complexa.

Na forma simples, e admitindo que nada tenha mudado, só tens de alocar o que tens a essa carteira. Diversificar por diversificar em mais ETFs, sem alterares a composição dos activos (não confundir ETFs com activos), é meio caminho andado para a complicação desnecessária.

Na forma complexa, não podes olhar para os ETFs isoladamente do resto dos teus activos mobiliários.

Ou seja, admitindo que os teus activos mobiliários correspondem a 100 u.m. (para simplificar) e que, destes 100 u.m. 75% corresponde a cash e equivalentes, então a tua carteira na realidade terá a seguinte composição:
75 u.m. cash
25 u.m. ETFs, dos quais:
- 1 u.m - obrigações mundiais (25% * 20% * 20% do V80A)
- 19 u.m. - acções mundiais (25% * 20% * 80% do V80A + 25% * 60% do IWDA)
- 5 u.m. - acções emergentes (25% * 20% do EEM)

Como não sei qual é o teu coeficiente de cagança (aka "até onde estás disposto a perder de forma momentânea"), é difícil dizer-te para realocares aquelas 75. u.m. para activo A, B ou C. Só tu é que conseguirás responder a essa resposta (eu por exemplo vivo bem com uns 30% de perdas momentâneas, razão pela qual tenho cerca de 60% da minha carteira alocada a acções).

O que podes fazer é considerar que a parte alocada a acções pode sempre perder 50%. Faz a conta ao contrário para veres até onde consegues dormir à noite e decide a percentagem total alocada a acções. O resto deixa em activos com menos risco e alguma des-correlação (obrigações e eventualmente ouro, desde que este último nunca seja mais que 20% a 25% caso queiras seguir o Portfolio Permanente do Harry Browne).

Stormer Escreveu: ↑22 jan 2023 10:34 Bom dia, neste momento está mais ou menos assim.

ETF V80A 20% 20k
IWDA 60% 30K
EEM 20% 15k

Há aí alguma coisa que não estará bem calculada.

Sim não está pois copiei de outro post onde tinha feito as contas de cabeça mais ou menos.

Gajo Escreveu: ↑22 jan 2023 13:13
Stormer Escreveu: ↑21 jan 2023 20:42 Boa noite, sou novo neste site por isso cumprimentos a todos e bons negócios.
Tenho uma questão e gostava de ouvir algumas opiniões.
Neste momentos tenho a minha carteira de ETFs assim

ETF V80A 20%
IWDA 60%
EEM 20%

Mas neste momento tenho cerca de 75K disponíveis para investir em mais ETFs e não sei bem em quais devo investir, sou um investidor de manter sempre a carteira por volta dos 5 anos e mais e estou sempre ciente dos riscos que corro e suporto bem essas perdas pois sou daqueles que quando tudo estava a cair eu volto a reforçar.
Se poderem ajudar com algumas ideias seja de reforço nos já existentes ou em aquisição de outros.
Muito obrigado
Tens 2 formas de olhar para a tua questão: a forma simples e a forma complexa.

Na forma simples, e admitindo que nada tenha mudado, só tens de alocar o que tens a essa carteira. Diversificar por diversificar em mais ETFs, sem alterares a composição dos activos (não confundir ETFs com activos), é meio caminho andado para a complicação desnecessária.

Na forma complexa, não podes olhar para os ETFs isoladamente do resto dos teus activos mobiliários.

Ou seja, admitindo que os teus activos mobiliários correspondem a 100 u.m. (para simplificar) e que, destes 100 u.m. 75% corresponde a cash e equivalentes, então a tua carteira na realidade terá a seguinte composição:
75 u.m. cash
25 u.m. ETFs, dos quais:
- 1 u.m - obrigações mundiais (25% * 20% * 20% do V80A)
- 19 u.m. - acções mundiais (25% * 20% * 80% do V80A + 25% * 60% do IWDA)
- 5 u.m. - acções emergentes (25% * 20% do EEM)

Como não sei qual é o teu coeficiente de cagança (aka "até onde estás disposto a perder de forma momentânea"), é difícil dizer-te para realocares aquelas 75. u.m. para activo A, B ou C. Só tu é que conseguirás responder a essa resposta (eu por exemplo vivo bem com uns 30% de perdas momentâneas, razão pela qual tenho cerca de 60% da minha carteira alocada a acções).

O que podes fazer é considerar que a parte alocada a acções pode sempre perder 50%. Faz a conta ao contrário para veres até onde consegues dormir à noite e decide a percentagem total alocada a acções. O resto deixa em activos com menos risco e alguma des-correlação (obrigações e eventualmente ouro, desde que este último nunca seja mais que 20% a 25% caso queiras seguir o Portfolio Permanente do Harry Browne).

Consigo estar a perder 25% do que está investido em ETFs de ações e dormir na mesma, não tão bem mas durmo.

ETF V80A 20K
IWDA 30K
EEM 15K

O que eu pretendia mesmo era obter cerca de 10% ou 12% ao ano com 100K neste tipo de investimento, bem sei que é ambicioso demais mas também estou a correr o risco de perder cerca de 25%.

Obrigado

Stormer Escreveu: ↑22 jan 2023 15:18 Consigo estar a perder 25% do que está investido em ETFs de ações e dormir na mesma, não tão bem mas durmo.

ETF V80A 20K
IWDA 30K
EEM 15K

O que eu pretendia mesmo era obter cerca de 10% ou 12% ao ano com 100K neste tipo de investimento, bem sei que é ambicioso demais mas também estou a correr o risco de perder cerca de 25%.

Obrigado

Repara que nos últimos 30 anos, um índice como o MSCI World rendeu cerca de 8% ao ano, mas teve 2 períodos com perdas superiores a 50% e um bear market nominal que durou de 2000 a 2013. E isto seria com uma carteira 100% alocada a acções.

Para teres uma carteira com perdas máximas de 25%, estaríamos a falar de uma carteira no máximo com 50 a 55% alocado a acções. E no mesmo período, as rentabilidades (nominais) duma carteira dessas (50% acções, 50% obrigações) estiveram perto dos 6%.

Gajo Escreveu: ↑22 jan 2023 15:33 Repara que nos últimos 30 anos, um índice como o MSCI World rendeu cerca de 8% ao ano, mas teve 2 períodos com perdas superiores a 50% e um bear market nominal que durou de 2000 a 2013. E isto seria com uma carteira 100% alocada a acções.

Para teres uma carteira com perdas máximas de 25%, estaríamos a falar de uma carteira no máximo com 50 a 55% alocado a acções. E no mesmo período, as rentabilidades (nominais) duma carteira dessas (50% acções, 50% obrigações) estiveram perto dos 6%.

o SP500 tem 10.7% ao ano nos últimos 30 anos.

superkinas Escreveu: ↑22 jan 2023 16:59
o SP500 tem 10.7% ao ano nos últimos 30 anos.

Mas 2 quedas de 50%+ durante esse período na mesma. Com 12 anos de drawdown entre 2000 e 2012.

https://pages.stern.nyu.edu/~adamodar/N ... retSP.html

superkinas Escreveu: ↑22 jan 2023 17:13 https://pages.stern.nyu.edu/~adamodar/N ... retSP.html

Vou fazer uma mini-app com esses dados. Para uma apresentação dia 10 de Fevereiro. Depois partilho aqui!! Achei curioso que os tenhas partilhado.

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