A Carteira do Virtua

[Virtua]

Isto não pára de subir. Até quase já me arrependo de não ter investido capital extra que tive (que está parado para comprar casa). Mas estou a aguentar a minha carteira de investimento (em vez de vender para juntar ao resto).

PS. -> Estou na dúvida se deveria fazer um rebance por causa das bonds (mais de 5 pontos percentuais abaixo do valor "alvo").

[3rdWorldBuffett]

PS. -> Estou na dúvida se deveria fazer um rebance por causa das bonds (mais de 5 pontos percentuais abaixo do valor "alvo").

Não costumas comprar no final do ano?
Eu deixava rolar e depois fazia o rebalanceamento no final do ano na altura da compra.

[Virtua]

PS. -> Estou na dúvida se deveria fazer um rebance por causa das bonds (mais de 5 pontos percentuais abaixo do valor "alvo").

Não costumas comprar no final do ano?
Eu deixava rolar e depois fazia o rebalanceamento no final do ano na altura da compra.

Este ano é diferente, não deve haver reforço. Nem sei se vou manter esta pequena carteira. A ideia era imitar a minha carteira real, mas a carteira real vai ser vendida para comprar casa...

[Virtua]

Olha os gajos a avisarem para rebalancear

[D@emoon]

Olha os gajos a avisarem para rebalancear

A tua carteira está a subir 30% este ano é isso?

[Sr IRS]

Olha os gajos a avisarem para rebalancear

A tua carteira está a subir 30% este ano é isso?

Pegaste num ponto que me faz muita confusão por acaso. Como é que se calcula a rentabilidade quando a carteira tem reforços? Se o virtua agora rebalancear e reforçar a carteira com +50 € (o dobro do investimento inicial), a rentabilidade é corrigida para metade? Existe algum tempo estipulado para esse reforço ser considerado na rentabilidade?

[Virtua]

Olha os gajos a avisarem para rebalancear

A tua carteira está a subir 30% este ano é isso?

"Em experiências o ano passado comprei a carteira como uma pie na Trading 212, em Março 2023". Cerca de 20 meses.

[Virtua]

Olha os gajos a avisarem para rebalancear

A tua carteira está a subir 30% este ano é isso?

Pegaste num ponto que me faz muita confusão por acaso. Como é que se calcula a rentabilidade quando a carteira tem reforços? Se o virtua agora rebalancear e reforçar a carteira com +50 € (o dobro do investimento inicial), a rentabilidade é corrigida para metade? Existe algum tempo estipulado para esse reforço ser considerado na rentabilidade?

Esse é o post mais visualizado da future proof. Não foi feito por mim, mas dado o sucesso provavelmente vou fazer uma versão minha:

https://futureproof.pt/blog/a-taxa-de-r ... r-vs-mwrr/

Os fundos usam sempre o TWRR (não interessa reforços do investidor) e é a que estamos mais habituados pois é a esta que nos referimos quando dizemos que um indíce/ETF/acção subiu 10/20 ou 30%. O MWRR tb é bom para o investidor. A diferença entre ambos mostra se tiveste bom ou mau timming.

Se tiveste bom timming e compraste em baixa o MWRR vai ser superior ou vice versa.

[Pascoa]

Esse é o post mais visualizado da future proof. Não foi feito por mim, mas dado o sucesso provavelmente vou fazer uma versão minha:

https://futureproof.pt/blog/a-taxa-de-r ... r-vs-mwrr/

Os fundos usam sempre o TWRR (não interessa reforços do investidor) e é a que estamos mais habituados pois é a esta que nos referimos quando dizemos que um indíce/ETF/acção subiu 10/20 ou 30%. O MWRR tb é bom para o investidor. A diferença entre ambos mostra se tiveste bom ou mau timming.

Se tiveste bom timming e compraste em baixa o MWRR vai ser superior ou vice versa.

Se percebi bem, sou um azarado e/ou não percebo muito disto.

[Virtua]

Se percebi bem, sou um azarado e/ou não percebo muito disto.

Pelo contrário. O teu IRR (equivalente ao money weighted return) é quase 5 pontos percentuais acima do time weighted return. Suspeito desses números, significaria que tens muito bom timing.

Também quando começam a usar termos como "True..." fico na dúvida sobre quais as alterações matemáticas que fizeram. Mas do que vejo tudo me indica que pelo menos tens bom timing/fizeste boas compras

[pge]

No outro sitio não se falava numa XIRR pra esses cálculos?

[Virtua]

No outro sitio não se falava numa XIRR pra esses cálculos?

É a mesma coisa. Em investimentos no mercado financeiro chama-se "money weighted rate of return" mas outras áreas das finanças chamam outros nomes. IRR deve ser o mais famoso, porque é o adoptado em projectos de investimento (qualquer coisa, desde restaurantes, à construção de prédios etc etc etc)

[Pascoa]

Pelo contrário. O teu IRR (equivalente ao money weighted return) é quase 5 pontos percentuais acima do time weighted return. Suspeito desses números, significaria que tens muito bom timing.

Também quando começam a usar termos como "True..." fico na dúvida sobre quais as alterações matemáticas que fizeram. Mas do que vejo tudo me indica que pelo menos tens bom timing/fizeste boas compras

Estava a confundir com o acumulativo e são gráficos são do Portfolio Performance. Poderá ser justificado pela entrada numa altura de bear market ?

[Virtua]

Poderá ser justificado pela entrada numa altura de bear market ?

Sim. Uma vez que estamos praticamente em máximos quase qualquer reforço numa queda foi positivo. E quanto maior o reforço melhor. Por exemplo se compraste na queda do Covid, com um montante relevante mais que justificaria.

Ou se fores pessoa que mete dinheiro sempre que os mercados caem 10%+

[pge]

No outro sitio não se falava numa XIRR pra esses cálculos?

É a mesma coisa. Em investimentos no mercado financeiro chama-se "money weighted rate of return" mas outras áreas das finanças chamam outros nomes. IRR deve ser o mais famoso, porque é o adoptado em projectos de investimento (qualquer coisa, desde restaurantes, à construção de prédios etc etc etc)

Ainda tenho um Excel daquele user que so fazia investimentos activos profissionalmente. Com outra visão mas percebia muito disto. Era profissional da coisa