Fórum do investidor

Joseba Escreveu: ↑27 nov 2024 16:07 Vou depois por aqui os valores das rentabilidades do Vanguard Index SP500. O Fidelity tem pouco tempo de vida (menos de 5 anos) e por isso não possui esses dados, para podermos comparar com o ClearBridge

mrspecialone Escreveu: ↑28 nov 2024 10:39 Olá Daemoon,

Como chegaste ao valor de 4,1%? O valor no site do Banco Invest e FT dá cerca de 3,27%.
https://markets.ft.com/data/funds/tears ... HE0001:EUR

Obrigado

Pinto Escreveu: ↑28 nov 2024 13:25 s! Estou a pensar subscrever o FI pictet usa index que replica o S&P 500, mas tem taxa de 0.6% ano que me parece
muito, mas tenho por aqui visto produtos com taxas de 1% e até mais que já não sei.
Acham que 0.6% é razoável?
Não tenho qualquer exp.em investimento além do CA, só agora comecei a navegar aqui forum.

Patanisca Escreveu: ↑02 dez 2024 08:23 Mas o Vanguard não é aquele que é preciso 1M€ para entrar ou qualquer coisa assim?

Patanisca Escreveu: ↑03 dez 2024 11:09 Exercício que representa o impacto de 2% de comissão de subscrição. Assumindo rendibilidades iguais. Para 10k não parece muito, mas 100k, ao fim de 5 anos ter menos 3.2k de mais-valias já dá que pensar.
Válido para Fidelity Index funds vs outros.
No meu caso, Fidelity Index SP500 Vs JPM America Equity D, recentemente só tenho reforçado neste último. (16,74%/y vs 16,72%/y a 5a, com o detalhe importante de nesta valorização do Fidelity não estar contabilizado o custo da subscrição).
Pegando no exemplo da tabela, na verdade ao fim de 5 anos o fundo A valorizou 57,83% e o B 61,05%, embora ambos mostrem que valorizaram 10% ao ano.

D@emoon Escreveu: ↑03 dez 2024 11:24

Patanisca Escreveu: ↑03 dez 2024 11:09 Exercício que representa o impacto de 2% de comissão de subscrição. Assumindo rendibilidades iguais. Para 10k não parece muito, mas 100k, ao fim de 5 anos ter menos 3.2k de mais-valias já dá que pensar.
Válido para Fidelity Index funds vs outros.
No meu caso, Fidelity Index SP500 Vs JPM America Equity D, recentemente só tenho reforçado neste último. (16,74%/y vs 16,72%/y a 5a, com o detalhe importante de nesta valorização do Fidelity não estar contabilizado o custo da subscrição).
Pegando no exemplo da tabela, na verdade ao fim de 5 anos o fundo A valorizou 57,83% e o B 61,05%, embora ambos mostrem que valorizaram 10% ao ano.

Dá sempre para minimizar o custo de aquisição nas mais valias colocando esse custo no IRS, mas eu prefiro fundos sem ser index, mas em alguns bancos como o Best, acaba por ficar mais barato um fundo index que um ETF ( a não ser que seja na BTP ) quando a escolha é replicar um índice.

Patanisca Escreveu: ↑03 dez 2024 15:30
Mas nessa simulação já está a deduzir o custo de subscrição à mais-valia, porque se ao fim de 1 ano resgatarmos, no fundo A, o IRS incide só sobre 780€ vs 1000€ (tá a tirar os 200€ do custo de subscrição mais a penalização por não ter tido 200€ a valorizar 1 ano).