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Pessoal fiz um resgate a dia 7 de Abril para o qual tinha uma determinada cotação da UP e acabaram por me resgatar o dinheiro com uma cotação de dois dias depois.
Faz-me muita confusão que eu confirme uma operação com os valores que me são apresentados e depois acabam por realizar a mesma com outros valores.

Titanium Escreveu: ↑15 abr 2025 16:16 Pessoal fiz um resgate a dia 7 de Abril para o qual tinha uma determinada cotação da UP e acabaram por me resgatar o dinheiro com uma cotação de dois dias depois.
Faz-me muita confusão que eu confirme uma operação com os valores que me são apresentados e depois acabam por realizar a mesma com outros valores.

Tem sido um tema recorrente na discussão fundos vs ETFs. Fundos têm essa desvantagem. Nunca sabes o preço a que a tua ordem vai ser concluída, e se deres a ordem depois do cutoff apanhas 2 dias úteis, o que no meio desta volatilidade pode não ser o ideal.

Titanium Escreveu: ↑15 abr 2025 16:16 Pessoal fiz um resgate a dia 7 de Abril para o qual tinha uma determinada cotação da UP e acabaram por me resgatar o dinheiro com uma cotação de dois dias depois.
Faz-me muita confusão que eu confirme uma operação com os valores que me são apresentados e depois acabam por realizar a mesma com outros valores.

Depende do horário em que deste ordem de venda, por isso eles aí falarem em montantes e UPs estimados, as vendas e compras em fundos são sempre feitos a valores desconhecidos porque só actualizam mais tarde, os fundos de investimento não são um activo de trading.

Esse fundo fala em 0 dias da data de cotação e o cut off ás 10h, a que horas fizeste a venda no dia 7?

Se a venda foi feita depois das 10h00m deve ficar com a data do dia 8. Se foi antes das 10h00m deve ter ficado com a data de 7 de Abril.
Quando diz que teve uma data de 2 dias depois, acho dificil de perceber... Ficou mesmo com a data de 9 de Abril?

A não ser que tenha havido feriado (banking holiday)....

A data da ordem foi às 4 da manhã da madrugada do dia 7, que calhou na madrugada de uma segunda-feira, logo da leitura que faço o valor devia ser precisamente esse.

Titanium Escreveu: ↑15 abr 2025 19:09 A data da ordem foi às 4 da manhã da madrugada do dia 7, que calhou na madrugada de uma segunda-feira, logo da leitura que faço o valor devia ser precisamente esse.

Qual foi o valor real da UP no resgate?

Titanium Escreveu: ↑15 abr 2025 19:09 A data da ordem foi às 4 da manhã da madrugada do dia 7, que calhou na madrugada de uma segunda-feira, logo da leitura que faço o valor devia ser precisamente esse.

Não, ao fazer antes do cutoff, é á cotação de fecho desse dia, ou seja, 411,47€, se fosse depois do cutoff seria á cotação do dia seguinte!

Foi 412,42? (7-4-2025)
Ou foi 405,57? (8-4-2025)
ou ainda 440,74? (9-4-2025)

D@emoon Escreveu: ↑15 abr 2025 19:55

Titanium Escreveu: ↑15 abr 2025 19:09 A data da ordem foi às 4 da manhã da madrugada do dia 7, que calhou na madrugada de uma segunda-feira, logo da leitura que faço o valor devia ser precisamente esse.

Não, ao fazer antes do cutoff, é á cotação de fecho desse dia, ou seja, 411,47€, se fosse depois do cutoff seria á cotação do dia seguinte!

Esse valor da UP é do dia 4-4-2025 sexta feira. Se a ordem foi foi dada dia 7 segunda feira às 4:00 a.m., poderia ficar com o valor de sexta feira? Diria que não é possível. Estarei a ver mal? Diria que o valor correto é 412,42

USD Escreveu: ↑15 abr 2025 20:03

D@emoon Escreveu: ↑15 abr 2025 19:55

Titanium Escreveu: ↑15 abr 2025 19:09 A data da ordem foi às 4 da manhã da madrugada do dia 7, que calhou na madrugada de uma segunda-feira, logo da leitura que faço o valor devia ser precisamente esse.

Não, ao fazer antes do cutoff, é á cotação de fecho desse dia, ou seja, 411,47€, se fosse depois do cutoff seria á cotação do dia seguinte!

Esse valor da UP é do dia 4-4-2025 sexta feira. Se a ordem foi foi dada dia 7 segunda feira às 4:00 a.m., poderia ficar com o valor de sexta feira? Diria que não é possível. Estarei a ver mal? Diria que o valor correto é 412,42

Sim a cotação de fecho do dia 7 correcto, os 412,42€, e a cotação que aparece na ordem do dia 7 era a cotação que o banco tinha conhecimento porque ainda nem estava atualizada para essa de sexta, mas que para o caso nem interessa, é uma informação a mais que podia nem estar lá, porque os fundos são sempre comprados a valores desconhecidos, seja antes ou depois do cutoff, a única diferença é que ou é a cotação do dia ou é a do dia a seguinte, houve tempos que ainda eram mais dias.

Franklin Gold & Precious Metal rende 40% a 1 ano curioso que o ouro sobe cerca de 39%, uma correlação quase a 100%, parece um ETF

D@emoon Escreveu: ↑16 abr 2025 09:42 Franklin Gold & Precious Metal rende 40% a 1 ano curioso que o ouro sobe cerca de 39%, uma correlação quase a 100%, parece um ETF

Na interactive brokers encontro este fundo mas apenas em dólares. Neste caso temos sempre a questão cambial como variável adicional, certo?

USD Escreveu: ↑15 abr 2025 20:03

D@emoon Escreveu: ↑15 abr 2025 19:55

Titanium Escreveu: ↑15 abr 2025 19:09 A data da ordem foi às 4 da manhã da madrugada do dia 7, que calhou na madrugada de uma segunda-feira, logo da leitura que faço o valor devia ser precisamente esse.

Não, ao fazer antes do cutoff, é á cotação de fecho desse dia, ou seja, 411,47€, se fosse depois do cutoff seria á cotação do dia seguinte!

Esse valor da UP é do dia 4-4-2025 sexta feira. Se a ordem foi foi dada dia 7 segunda feira às 4:00 a.m., poderia ficar com o valor de sexta feira? Diria que não é possível. Estarei a ver mal? Diria que o valor correto é 412,42

Efetivamente o valor foi de 412,42. Parece-me que seria mais preciso se não colocassem sequer o valor da UP de venda uma vez que não é real. Ou pelo menos um aviso.

Titanium Escreveu: ↑16 abr 2025 10:21

USD Escreveu: ↑15 abr 2025 20:03

D@emoon Escreveu: ↑15 abr 2025 19:55

Não, ao fazer antes do cutoff, é á cotação de fecho desse dia, ou seja, 411,47€, se fosse depois do cutoff seria á cotação do dia seguinte!

Esse valor da UP é do dia 4-4-2025 sexta feira. Se a ordem foi foi dada dia 7 segunda feira às 4:00 a.m., poderia ficar com o valor de sexta feira? Diria que não é possível. Estarei a ver mal? Diria que o valor correto é 412,42

Efetivamente o valor foi de 412,42. Parece-me que seria mais preciso se não colocassem sequer o valor da UP de venda uma vez que não é real. Ou pelo menos um aviso.

Então está tudo correto!