Fundos de Investimento

[JRJordao]

Boa tarde. Parece que os saldos estão a fugir, não?... Bom para quem aproveitou o S&P500 nos 4900 pontos aproximadamente!

Logo agora que estou prestes a ter liquidez "que se veja". Pânicos Trump, voltem, estão perdoados.

[Joseba]

Os mercados estão a subir porque os Portugueses estão a receber o IRS!

[D@emoon]

Europa em 1 mês:

Allianz Europe Equity Growth CT EUR +13,24%
Jupiter European Growth L EUR Acc +12,50%
MFS Meridian European Value A1 EUR +11,35%

[D@emoon]

EUA em 1 mês:

FTGF ClearBridge US Lg Cp Gr A EUR Acc +12,43%
AB Sustainable US Tmtc C EUR +12,17%
AB American Growth C EUR +12,16%
Amundi Fds US Eq Fundm Gr C EUR C +11,95%
Invesco US Value Equity E EUR Acc +4,41%
JPM America Equity D (acc) EUR +3,93%

[Joseba]

EUA em 1 mês:

FTGF ClearBridge US Lg Cp Gr A EUR Acc +12,43%
AB Sustainable US Tmtc C EUR +12,17%
AB American Growth C EUR +12,16%
Amundi Fds US Eq Fundm Gr C EUR C +11,95%
Invesco US Value Equity E EUR Acc +4,41%
JPM America Equity D (acc) EUR +3,93%

Podias ter posto aqui (e acima na Europa) um fundo Index para servir como benchmark....

[D@emoon]

Podias ter posto aqui (e acima na Europa) um fundo Index para servir como benchmark....

Tens o Fidelity S&P 500 Index EUR P Acc com +10% no caso dos EUA, na Europa tens o Fidelity MSCI Europe Indx EUR P Acc com +10,49%.

[jcab]

Os mercados estão a subir porque os Portugueses estão a receber o IRS!

Receber?
Ainda nem fiz, mas devo pagar 5000 euros

[D@emoon]

Os mercados estão a subir porque os Portugueses estão a receber o IRS!

Receber?
Ainda nem fiz, mas devo pagar 5000 euros

Os impostos não se recebem, apenas se pagam

[USD]

Boa tarde.
Uma questão para alguém que o possa ter feito.
Tendo um saldo à ordem de 1000€, é possível resgatar e subscrever (minutos depois) o mesmo fundo, com ambos os movimentos na ordem dos 5000€? Isto é sem deixar a conta com saldo negativo. O fundo em questão é este: JPM America Equity D (acc) EUR. O Banco em causa é o Best.
Obrigado a quem possa esclarecer.

[FoXTrOTe]

Boa tarde.
Uma questão para alguém que o possa ter feito.
Tendo um saldo à ordem de 1000€, é possível resgatar e subscrever (minutos depois) o mesmo fundo, com ambos os movimentos na ordem dos 5000€? Isto é sem deixar a conta com saldo negativo. O fundo em questão é este: JPM America Equity D (acc) EUR. O Banco em causa é o Best.
Obrigado a quem possa esclarecer.

Sim, é possivel.
Imagina que hoje vais resgatar o fundo que está com valor de 5000€. Nunca será 5000€ concretos porque até à data de cotação e resgate, a cotação vai variar, para cima ou para baixo. Por isso, deve ficar logo disponivel na hora para movimentares qualquer coisa como 4700€. Com mais 1000€ ficas com 5700€ para movimentares na hora. Espero ter ajudado.

[USD]

Boa tarde.
Uma questão para alguém que o possa ter feito.
Tendo um saldo à ordem de 1000€, é possível resgatar e subscrever (minutos depois) o mesmo fundo, com ambos os movimentos na ordem dos 5000€? Isto é sem deixar a conta com saldo negativo. O fundo em questão é este: JPM America Equity D (acc) EUR. O Banco em causa é o Best.
Obrigado a quem possa esclarecer.

Sim, é possivel.
Imagina que hoje vais resgatar o fundo que está com valor de 5000€. Nunca será 5000€ concretos porque até à data de cotação e resgate, a cotação vai variar, para cima ou para baixo. Por isso, deve ficar logo disponivel na hora para movimentares qualquer coisa como 4700€. Com mais 1000€ ficas com 5700€ para movimentares na hora. Espero ter ajudado.

Desde já obrigado! Assim sendo não terei a conta a descoberto, certo? Contas a descoberto levam para pagamento de juros ao Banco.

[Alex]

Desde já obrigado! Assim sendo não terei a conta a descoberto, certo? Contas a descoberto levam para pagamento de juros ao Banco.

Em teoria sim, no entanto sugiro que questiones o banco em questão, porque pode haver regras próprias que tenham impacto.
Há uma lei europeia a ser preparada nesse tema.

[FoXTrOTe]

Boa tarde.
Uma questão para alguém que o possa ter feito.
Tendo um saldo à ordem de 1000€, é possível resgatar e subscrever (minutos depois) o mesmo fundo, com ambos os movimentos na ordem dos 5000€? Isto é sem deixar a conta com saldo negativo. O fundo em questão é este: JPM America Equity D (acc) EUR. O Banco em causa é o Best.
Obrigado a quem possa esclarecer.

Sim, é possivel.
Imagina que hoje vais resgatar o fundo que está com valor de 5000€. Nunca será 5000€ concretos porque até à data de cotação e resgate, a cotação vai variar, para cima ou para baixo. Por isso, deve ficar logo disponivel na hora para movimentares qualquer coisa como 4700€. Com mais 1000€ ficas com 5700€ para movimentares na hora. Espero ter ajudado.

Desde já obrigado! Assim sendo não terei a conta a descoberto, certo? Contas a descoberto levam para pagamento de juros ao Banco.

Certo. Nos fundos não acontece isso. No fim de 2024 no dia 23 de Dezembro regastei uns fundos e subscrevi logo de seguida e a liquidação so aconteceu no 31. E não paguei mais nada por isso. Na compra e venda de acções a conta fica a descoberto podendo haver pagamento de juros. Isto no Best. Pelo menos comigo já me aconteceu isso, quando comprei e vendi acções, porque o dinheiro nao fica logo disponivel. Nos fundos isso nao acontece.

[Pedrov]

Aparentemente, as unidades dos FII podem ser alienadas (vendidas a outros investidores) ou resgatadas (entregues à entidade gestora). Não sei se todos os fundos disponibilizam estas duas operações nem como se processam.

Na alienação, a mais-valia (valor de realização - valor de aquisição - despesas e encargos) é tratada como a da venda de um imóvel, sendo automaticamente englobada a 50%. Declara-se no anexo G quadro 11A com o código G40.

No resgate, o rendimento é sujeito a retenção 28% com os descontos por antiguidade. Só se declara caso se pretenda englobar (os rendimentos sem englobamento automático de) a categoria G, no anexo G quadro 11B com o código G41.
.

bom dia

tive confirmação do banco, que o fundo pode ser vendido em mercado de balcão a outro investidor e sendo assim, é englobada 50% da mais valia, o que pode ser vantajoso, dependendo da taxa de IRS que se paga.

o que não se entende é o nº 13, ao art. 22A do EBF, que equipara resgate a venda, mas esta equiparação não se deve aplicar nesta situação da retenção na fonte e na tributação da mais valia.

[Patanisca]

Desconhecia essa vertente da alienação e enquadramento fiscal. A minha pergunta é, qual é o caso de uso típico para uma alienação, no nosso caso enquanto investidores particulares?
Passar a tituralidade das UPs a outra pessoa? Tipo um ascendente doar património, em vida, a um descendente sem efetuar o resgate?