Fundos de Investimento

[D@emoon]

Como chegas a essa conclusão?



Fonte: https://squaream.pt/pt/rendibilidades/

YTD:
Property: 5,55%
CA: 5,53%

[JRJordao]

YTD:
Property: 5,55%
CA: 5,53%

Aproveito para pedir uma opinião.

Tenho um Excel básico onde registo os vários produtos, valor + taxa de rendibilidade, uma linha por mês. Nos DPs a taxa é fixa, nos CAs atualiza quando uma subscrição assinala trimestre.

Que taxa acham que faria sentido colocar para estes fundos, para comparação com os produtos mencionados acima?

Atualmente, estou a usar
(valor no início do mês X+1 - valor no início do mês X) / (valor no início do mês X) x 12

Assumindo preço 12,85 no início de dezembro, em novembro fico com cerca de 20% no Property
(12,85 - 12,64) / 12,64 x 12 = 19,94%
No Excel utilizo o valor do investimento, não o preço da UP, mas vai dar ao mesmo.

[D@emoon]

Não sei se entendi bem o pretendido, o Property no minimo sobe 0,01% por dia ( apenas tem variação para baixo caso haja alguma venda como já aconteceu salvo erro o ano passado ), assim, a titulo de exemplo, vamos ter este ano 261 dias úteis, em que temos pelo menos 10 feriados que caem em dias úteis, assim temos 251 dias úteis efectivos, podemos dizer que o Property este ano iria render á partida pelo menos 2,51%.

[Alex]

YTD:
Property: 5,55%
CA: 5,53%

Aproveito para pedir uma opinião.

Tenho um Excel básico onde registo os vários produtos, valor + taxa de rendibilidade, uma linha por mês. Nos DPs a taxa é fixa, nos CAs atualiza quando uma subscrição assinala trimestre.

Que taxa acham que faria sentido colocar para estes fundos, para comparação com os produtos mencionados acima?

Atualmente, estou a usar
(valor no início do mês X+1 - valor no início do mês X) / (valor no início do mês X) x 12

Assumindo preço 12,85 no início de dezembro, em novembro fico com cerca de 20% no Property
(12,85 - 12,64) / 12,64 x 12 = 19,94%
No Excel utilizo o valor do investimento, não o preço da UP, mas vai dar ao mesmo.

Na minha opinião não faz sentido estar a multiplicar a valorização/desvalorização de um mês por 12, esse valor não serve para nada, só se fosse fixo, mas sendo fixo bastava comparar a taxa, não precisavas de estar a fazer contas.
Para mim, comparo o YTD e faço-o trimestralmente. valor do inicio do ano versus valor a 31/03, 30/06, 30/09 e 31/12, em todos os produtos, sejam taxa fixa, seja variáveis e nos casos que incluem distribuição de dividendos ou pagamento de juros adiciono ao valor.

[D@emoon]

Já agora, rentabilidade anualizada do Property:

[JRJordao]

Para mim, comparo o YTD e faço-o trimestralmente. valor do inicio do ano versus valor a 31/03, 30/06, 30/09 e 31/12, em todos os produtos, sejam taxa fixa, seja variáveis e nos casos que incluem distribuição de dividendos ou pagamento de juros adiciono ao valor.

Mas se em 30/06 usares o YTD corrente, não estarás para esse segundo trimestre (01/04 a 30/06) a considerar também o progresso do primeiro?

Ou seja, os YTD a 31/03, 30/06, 30/09 e 31/12, referem-se a períodos de tempo de dimensão distinta e cada um incluindo também os anteriores.

[Patanisca]

Na minha opinião não faz sentido estar a multiplicar a valorização/desvalorização de um mês por 12, esse valor não serve para nada, só se fosse fixo, mas sendo fixo bastava comparar a taxa, não precisavas de estar a fazer contas.
Para mim, comparo o YTD e faço-o trimestralmente. valor do inicio do ano versus valor a 31/03, 30/06, 30/09 e 31/12, em todos os produtos, sejam taxa fixa, seja variáveis e nos casos que incluem distribuição de dividendos ou pagamento de juros adiciono ao valor.

Ainda para mais no produto que é, que só tem janelas de resgate de 2 em 2 meses e que pode estar até 4 meses sem tocar na xixa depois de submeter um pedido de resgate.

Este produto é um produto de longo prazo, a ideia é manter lá o dinheiro muito tempo, como proteção contra a inflação, da mesma maneira que o faríamos se comprássemos um imóvel físico.
Não valoriza tanto quanto o imobiliário físico (atualmente está ao rubro), nem se obtém dividendos com rendas. Mas também não dá chatices nenhumas, é só pegar no telemóvel e "tau". Eu prezo muito isso. Além de que ter a totalidade da liquidez do investimento num prazo 2 a 4 meses, comparado com um imóvel físico, é mais vantanjoso.