Fórum do investidor

Virtua Escreveu: ↑16 jan 2023 18:11 Os fundos todos a começar a puxar e o Obrigações Europa a laggar. Que se passa aí com o bicho?

Europa...

É preciso é calma

https://www.dinheirovivo.pt/economia/bc ... 52546.html

https://www.visualcapitalist.com/cp/sur ... h-in-2023/

O facto de em nenhum país haver uma maioria de pessoas que acham que os mercados vão subir em 2023 quando os mercados sobem cerca de 70 a 80% dos anos é inacreditável!!

uma curiosidade
quantos ativos financeiros fundos e etfs neste caso tem no vosso portofolio e como o dividem ?
ações emergentes/china , usa, Europa, sectores ?

No outro forum existia um topico interessante para colocar o nosso portfólio
tipo 50% etf (CSPX +IWDA) + 50% Fundos (usa, europa, china emergentes, tecnologia ) etc...
PPR, p2p, criptos etc...

superkinas Escreveu: ↑16 jan 2023 23:08 quantos ativos financeiros fundos e etfs neste caso tem no vosso portofolio e como o dividem ?

2 no momento e 3 no futuro próximo

Agora: Acções mundiais, Obrigações mundiais
Ainda este ano provavelmente: Acções mundiais, Obrigações mundiais, ouro

No outro forum existia um topico interessante para colocar o nosso portfólio
tipo 50% etf (CSPX +IWDA) + 50% Fundos (usa, europa, china emergentes, tecnologia ) etc...
PPR, p2p, criptos etc...

Coisas para o futuro (muito provavelmente 2023 ainda). E será muito mais interessante que "no outro fórum" Vamos ter um performance tracker e quem quiser participar/criar carteiras poderá fazê-lo. Provavelmente até poderemos ter no site e fórum um canto para "portfolios da comunidade" (No site se forem do estilo lazy, no fórum se for portfolio com alterações/mais especulativo). Portfolio poderão ter ETFs e fundos!!

superkinas Escreveu: ↑16 jan 2023 23:08 uma curiosidade
quantos ativos financeiros fundos e etfs neste caso tem no vosso portofolio e como o dividem ?
ações emergentes/china , usa, Europa, sectores ?

No outro forum existia um topico interessante para colocar o nosso portfólio
tipo 50% etf (CSPX +IWDA) + 50% Fundos (usa, europa, china emergentes, tecnologia ) etc...
PPR, p2p, criptos etc...

Só Fundos

Core:
Fundo Acções Growth EUA
Fundo Acções Growth Europa
Fundo Misto
Fundo Obrigações

Satélites:
Fundo Acções Tech
Fundo Acções Asia
Fundo Imobiliário Directo

Fundo de emergência:
Fundo Monetário

Sinceramente a pensar mandar à vida Tech ( tem alguma correlação com o Growth EUA ) e o Asia, acho que me chegava os 4 na Core

D@vid Escreveu: ↑17 jan 2023 08:15

superkinas Escreveu: ↑16 jan 2023 23:08 uma curiosidade
quantos ativos financeiros fundos e etfs neste caso tem no vosso portofolio e como o dividem ?
ações emergentes/china , usa, Europa, sectores ?

No outro forum existia um topico interessante para colocar o nosso portfólio
tipo 50% etf (CSPX +IWDA) + 50% Fundos (usa, europa, china emergentes, tecnologia ) etc...
PPR, p2p, criptos etc...

Só Fundos

Core:
Fundo Acções Growth EUA
Fundo Acções Growth Europa
Fundo Misto
Fundo Obrigações

Satélites:
Fundo Acções Tech
Fundo Acções Asia
Fundo Imobiliário Directo

Fundo de emergência:
Fundo Monetário

Sinceramente a pensar mandar à vida Tech ( tem alguma correlação com o Growth EUA ) e o Asia, acho que me chegava os 4 na Core

Na minha opinião nesta altura do campeonato "mandar à vida Tech" poderá não ser a melhor ideia. Eu até acho que é altura de reforcar tecnologicas.

@LongTerm ainda não é agora

No Best continuam a dar forte no Property, todos os meses o mais subscrito

https://fundspeople.com/pt/fundos-mais- ... estidores/

Acho que no longo prazo os únicos sectores com rentabilidades contínuas atrativas e saúde e tecnológicas, depois existe talvez energias alternativas, ecologia e bens consumo. Tudo o resto, se for e curto prazo

Na minha opinião não acho que tem grande interesse investir especificamente no sector da saúde, É certo que será um sector cada vez mais importante, mas os principais clientes são estados e seguradoras e acabam sempre por fazer preção para esmagar os preços. Será uma área com crescimento, mas se calhar semelhante ao mercado como um todo.
O ´´unico sector que vejo interesse em investir ´´e o tecnológico, nomeadamente através do fundo da Fedilityy, e mesmo este não sabemos se a tendência dos últimos anos se vai manter.

O que nos intteressa é saber se as grandes empresas de um dado sector vão crescer acima da média. de nada nos adianta um sector crescer se for devido ao o aparecimento de novas empresas.

Investir em grout parece-me que faz sentido, nomeadamente após a correção do último ano, o problema é termos o fundo certo.

Atenção que eu não falo em deixar de ter Tech, o meu único problema é ter alguma correlação com o meu fundo EUA, por que acabam por ter as grandes techs.

superkinas Escreveu: ↑16 jan 2023 23:08 uma curiosidade
quantos ativos financeiros fundos e etfs neste caso tem no vosso portofolio e como o dividem ?
ações emergentes/china , usa, Europa, sectores ?

Quando me iniciei nos investimentos, excluindo fazer DPs ou seguros de capitalização, em meados de 2012, abri conta no Best e fui criando uma carteira inicial, essa carteira passou para duas, a principal teria a alocação 60/40 e a secundária, 70/30.

Na principal iria fazer reforços de valores maiores à medida que fosse acumulando capital/vencendo outras aplicações anteriores de Dps e afins, a secundária era feita com reforços mensais de valores pequenos, uns 150€.

Isto criava alguns problemas, na secundária acabava por nunca os "melhores" fundos pois muitos tinham múltiplos de 500/1000€, esses ficavam reservados para a carteira principal. Na principal à medida que o Best foi crescendo com os anos e adicionando uma maior oferta de fundos ia subscrevendo fundos dessa mesma categoria em fundos "melhores" quando a oferta existia, duplicando assim o número de fundos.
Também tinha uma ideia bem fixa que para ter uma boa diversificação devia ter fundos diferentes para propósitos diferentes, cheguei a ter algo como isto.

World Large growth
World Large Value

USA Large growth
USA Large Value
USA small cap

EU Large growth
EU Large Value

Emergentes

Sectoriais:
Bens de consumo
Saúde

Obrigações Globais
Obrigações HY
Obrigações Europa

Ainda tinha uns 4 fundos mistos.

Entre as alterações ocasionais que foram sido feitas ao longos desses +10 anos devem imaginar o que aconteceu.
Chego ao final de 2021 com mais valias muito simpáticas mas com, seguramente, entre 30 a 35 fundos em carteira!

A verdade é que com as responsabilidades no trabalho a aumentar e o tempo livre a diminuir fui protelando a transição para ETFs, muitos desses fundos tinham comissões de gestão superiores a 2%, outra coisa que também me fez adiar a simplificação da carteira foi a questão das mais valias, fazendo a venda de tudo, ou quase, excluindo o imposto sobre as mais valias o valor a reinvestir seria consideravelmente inferior.

Comecei portanto a fazer a coisa aos poucos, vendi 1/4 da carteira no final de Dezembro de 2021, quando a liquidação aconteceu mais algum dinheiro que entretanto transferi estávamos em finais de Janeiro com o mercado numa incerteza enorme e fiquei com receio, então fiz DCA em ETFs durante todo o ano passado, a única vez que fiz timing e felizmente correu bem.
Em Dezembro de 2022, já com o portfolio bem desvalorizado não custou tanto vender e fazer a mudança, vendi metade e agora sem timing comprei o mesmo montante de seguida. Curiosamente, hoje vendi a outra metade dos fundos que não queria manter ficando assim metade das mais valias em 2022 e o resto em 2023.

Neste momento só tenho 3 ETF, na proporção 70/10/20%
VWCE, IUSN e iShares Core Global Aggregate Bond

Em fundos tenho agora a maior parte da carteira num fundo índice e mantenho ainda alguns dos fundos que subscrevi no passado
Fidelity MSCI World Index
Jupiter European Growth
Fidelity consumer
Goldman Sachs small cap USA

Já não tenho DPs. Tenho cerca de 5% em seguros de capitalização e perto de 10% da carteira em certificados de aforro/tesouro.
Quando a liquidação do que vendi hoje cair na conta tenho que reforçar em maior escala ETF de obrigações visto agora apenas mantenho Fundos de acções.

No global a ideia será ter,
65% Acções
20% Obrigações
15% Liquidez/ aforro/seg. capitalização

Chiça..

BNP Paribas Energy Transition N C YTD +14,56%

Numa semana +11%...