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Re: ETFs

Enviado: 11 fev 2024 09:53
por 100Medos
Roger Escreveu: 11 fev 2024 00:23 Pedia a vossa ajuda, pois procuro um ETF para equilibrar a carteira, aumentando a exposição à Europa, replicando o Stoxx 50.
Pretendo que seja no Activo Bank, o que a pesquisa lá não é das melhores de fazer...

Encontrei este: https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 0012739431 - BNP Paribas Easy EURO STOXX 50 UCITS ETF
Haverá outros por lá?

Objectivo será longo prazo e com reforços regulares.

Não tenho conta no Activo Bank, mas se queres mesmo um ETF do STOXX 50 nesse banco, estás um bocado limitado à oferta deles.

Para esse índice pessoalmente preferiria algo mais como IE00B53L3W79 ou LU0380865021 só porque têm melhor tracking difference, mais fundos sob gestão e a TER mais baixa. E a reputação dos providers também conta um bocadinho… :lol:
Não sei é se estão disponíveis no AB.
Mas no fim do dia estamos a falar de pormenores, o resultado final não será muito diferente uma vez que todos seguem o mesmo índice.

Dito isto, queres mesmo esse índice ? Porque não um STOXX 600 (LU0908500753) ou um MSCI Europe (IE00B4K48X80) ?
Se é pela melhor performance nos últimos anos, olha que a performance vai e vem…

Imagem

Se o que queres é equilibrar, acho o STOXX 50 pouco equilibrado (e mais volátil).
Queres mesmo um fundo com 40% na França ? E que não tem por exemplo a Suíça, o Reino Unido….

Já agora, para quem queira mesmo ter um portfólio equilibrado, penso que a melhor forma de o conseguir será comprar um ETF do mundo inteiro e não pensar mais no assunto (com a vantagem de o portfólio se auto equilibrar).
Não sei se será uma opção para ti, é só uma ideia. Mas pensa nisso…

Re: ETFs

Enviado: 11 fev 2024 11:58
por Roger
100Medos Escreveu: 11 fev 2024 09:53 Não tenho conta no Activo Bank, mas se queres mesmo um ETF do STOXX 50 nesse banco, estás um bocado limitado à oferta deles.

Para esse índice pessoalmente preferiria algo mais como IE00B53L3W79 ou LU0380865021 só porque têm melhor tracking difference, mais fundos sob gestão e a TER mais baixa. E a reputação dos providers também conta um bocadinho… :lol:
Não sei é se estão disponíveis no AB.
Mas no fim do dia estamos a falar de pormenores, o resultado final não será muito diferente uma vez que todos seguem o mesmo índice.

O problema no Activo Bank é que ETFs não dá (ou ainda não consegui descobrir) para pesquisar por ISIN. Ao contrário dos Fundos de Investimento, onde a pesquisa é bem simples e a oferta bastante aceitável (para mim diria mesmo boa).

Re: ETFs

Enviado: 11 fev 2024 12:04
por Roger
100Medos Escreveu: 11 fev 2024 09:53
Dito isto, queres mesmo esse índice ? Porque não um STOXX 600 (LU0908500753) ou um MSCI Europe (IE00B4K48X80) ?
Se é pela melhor performance nos últimos anos, olha que a performance vai e vem…

Imagem

Se o que queres é equilibrar, acho o STOXX 50 pouco equilibrado (e mais volátil).
Queres mesmo um fundo com 40% na França ? E que não tem por exemplo a Suíça, o Reino Unido….

Já agora, para quem queira mesmo ter um portfólio equilibrado, penso que a melhor forma de o conseguir será comprar um ETF do mundo inteiro e não pensar mais no assunto (com a vantagem de o portfólio se auto equilibrar).
Não sei se será uma opção para ti, é só uma ideia. Mas pensa nisso…

Agradeço a resposta..

Tenho um FI de Bens de Consumo, já tenho 1 ETF MSCI e um Sector Saúde e outro Tech, (ambos USA) daí querer agora 1 ETF virado para a Europa e fechar a loja deixando o tempo passar com naturalidade.

Irei pesquisar esses Stoxx 600 indicados

Re: ETFs

Enviado: 11 fev 2024 16:11
por Pedro rosa
Boa tarde, gostava de saber a vossa opinião e se possível ajuda saber se estou a pensar bem.

Então tenho fundos investimento:

1 fundo obrigações da Europa (NB obrigações da Europa)
1 fundo PPR NB
1 fundo água (BNP paribas aqua)
1 fundo tecnologia (fidelity F global tecnology)
1 fundo ações americanas (fidelity american growth)
ETF:
Ishares sp 500
Ishares MSCI WORLD

Estava a pensar em fazer um ETF de tecnologia mas não sei se faz sentido porque já tenho fundos e os ETF acima também já teem tecnologias, talvez também algum ETF ou da ações da Europa e algum de saúde ou até mercados emergentes 🤔 estou um pouco perdido nos temas e penso que em termos de ETF apesar de ter 2 excelentes índices não tenho nada em concreto em vários setores

Se poderem dar a vossa opinião ver se me consigo localizar melhor agradeço 🙏

Re: ETFs

Enviado: 11 fev 2024 18:16
por Lvsitano
Roger Escreveu: 11 fev 2024 00:23 Pedia a vossa ajuda, pois procuro um ETF para equilibrar a carteira, aumentando a exposição à Europa, replicando o Stoxx 50.
Pretendo que seja no Activo Bank, o que a pesquisa lá não é das melhores de fazer...

Encontrei este: https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 0012739431 - BNP Paribas Easy EURO STOXX 50 UCITS ETF
Haverá outros por lá?

Objectivo será longo prazo e com reforços regulares.
Vê lá estes, todos têm TER inferior ao que indicaste, agora se estão disponíveis no Activobank são outros 500...

Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (C)
ISIN LU1681047236 | WKN A2H59L

iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (Acc)
ISIN IE00B53L3W79 | WKN A0YEDJ

Xtrackers EURO STOXX 50 UCITS ETF 1C
ISIN LU0380865021 | WKN DBX1ET

Re: ETFs

Enviado: 11 fev 2024 18:26
por Lvsitano
Pedro rosa Escreveu: 11 fev 2024 16:11 Estava a pensar em fazer um ETF de tecnologia mas não sei se faz sentido porque já tenho fundos e os ETF acima também já teem tecnologias, talvez também algum ETF ou da ações da Europa e algum de saúde ou até mercados emergentes 🤔 estou um pouco perdido nos temas e penso que em termos de ETF apesar de ter 2 excelentes índices não tenho nada em concreto em vários setores

Se poderem dar a vossa opinião ver se me consigo localizar melhor agradeço 🙏
É verdade que os ETF em que investiste já têm empresas tecnológicas, mas não são todas. Resta saber se queres correr o risco de um ETF só de empresas tecnológicas, porque no meio de muitas boas podes ter "lixo". E duvido que bata o S&P500.

Re: ETFs

Enviado: 11 fev 2024 18:58
por superkinas
Bater sp 500 bate E todavia mais volátil....

Re: ETFs

Enviado: 11 fev 2024 19:43
por Pedro rosa
Então o melhor é deixar estar quietinho e ir reforçando estes 2 que já tenho, pensei nisso porque tenho um fundo de tecnologias que tem tido bons resultados e pensei em fazer o mesmo com ETFs.
Também me passou pela cabeça em fazer DCA com pequenas quantias em ações de 7 grandes empresas tecnologia, empresas essas que estão no sp500🤔 não sei até que ponto faz sentido uma vez que já as tenho no ETF
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Re: ETFs

Enviado: 11 fev 2024 20:19
por Lvsitano
Ações da Tesla? Não aconselho de todo. Se queres ir para ações o melhor é investires em empresas com uma solidez comprovada ao longo do tempo.

Re: ETFs

Enviado: 11 fev 2024 21:03
por Pedro rosa
As percentagens não estão fechadas, mas será? Ficar totalmente fora da Tesla 🤔 a Tesla hoje não é só carros está com IA,vem ai outros modelos, camiões, compro empresa de telhas solares. Acho que vale nem que seja uma pequena participação para logo prazo 🫣

Re: ETFs

Enviado: 11 fev 2024 22:28
por Gajo
Pedro rosa Escreveu: 11 fev 2024 21:03 As percentagens não estão fechadas, mas será? Ficar totalmente fora da Tesla 🤔 a Tesla hoje não é só carros está com IA,vem ai outros modelos, camiões, compro empresa de telhas solares. Acho que vale nem que seja uma pequena participação para logo prazo 🫣
Desculpa a sinceridade, mas parece que não entendeste bem razão para investir num ETF de acções globais (MSCI World) ou de acções americanas (SP500).

Repara que, no caso da Tesla, faz parte, tanto do MSCI World (peso de 1,18%), como do SP500 (peso de 1,25%).

Ou seja, já estás investido na Tesla (que é uma das 20 maiores empresas do mundo em termos de market cap, logo estaria sempre presente num ETF de acções globais ou ETF de acções americanas), ainda que de forma indirecta.

Mesma lógica para estares investido nas empresas x, y e z do sector A, B e C, que muito provavelmente já estarão nos referidos índices (a não ser que sejam mid ou small cap).

E, das 2 uma, ou acreditas na lógica do investimento passivo em index funds/ETFs que investem em índices market cap (como é o SP500 e o MSCI World), ou seja, aceitas o peso de cada empresa de acordo com aquilo que o mercado, a todo o momento entende que é o devido peso, ou então não acreditas nessa lógica. E, sendo assim, mais vale fazeres "all-in" com uma estratégia activa de "eu sei mais que o mercado, porque este está a sobreavaliar a empresa A e a subavaliar a empresa B".

PS: Não invistas com base no "porque sim, porque parece que é o que está na moda". Aconselho-te a leres o Pequeno Livro do Investimento do Bogle, dado que nesse livro aprendes a razão para ser mais vantajoso investir em index funds/ETFs do que andares a tentar bater o mercado.

Re: ETFs

Enviado: 12 fev 2024 11:05
por Roger
Pedro rosa Escreveu: 11 fev 2024 16:11 Boa tarde, gostava de saber a vossa opinião e se possível ajuda saber se estou a pensar bem.

Então tenho fundos investimento:

1 fundo obrigações da Europa (NB obrigações da Europa)
1 fundo PPR NB
1 fundo água (BNP paribas aqua)
1 fundo tecnologia (fidelity F global tecnology)
1 fundo ações americanas (fidelity american growth)
ETF:
Ishares sp 500
Ishares MSCI WORLD

Estava a pensar em fazer um ETF de tecnologia mas não sei se faz sentido porque já tenho fundos e os ETF acima também já teem tecnologias, talvez também algum ETF ou da ações da Europa e algum de saúde ou até mercados emergentes 🤔 estou um pouco perdido nos temas e penso que em termos de ETF apesar de ter 2 excelentes índices não tenho nada em concreto em vários setores

Se poderem dar a vossa opinião ver se me consigo localizar melhor agradeço 🙏

Também tive esse mesmo “problema” pois entre FI e ETFs acabei por perceber que tinha essa mesma acumulação de empresas, e tal como referi uns posts atrás, demasiada exposição aos EUA…
Neste momento tenho:
ETFs:
ISHARES S&P500 HEALTHCARESECTOR UCITS ETF USD ACC - IE00B43HR379
ISHARES CORE MSCI WORLD UCITS ETF USD (ACC) - IE00B4L5Y983
ISHARES S&P 500 INF TECH SECTOR UCITS ETF USD(ACC) - IE00B3WJKG14
ISHARES MSCI CHINA A UCITS ETF USD (ACC) - IE00BQT3WG13

FI:
Invesco Global Consumer Trends Fund E Accumulation EUR - LU0115139569
Fundo PPR:
GNB PPR - PTYESALM0007

O ETF da China será para vender quando atingir saldo nulo ou positivo. Ásia e Emergentes apesar de ter andado a pesquisar não são para mim.
Agora procuro algo mais focado na Europa, para equilibro da carteira, mas estou um bocado preso por pretender fazer no Activo ao invés da Degiro onde tenho os outros ETFs…
Ainda sou um pouco reticente às plataformas em vez dos bancos…

Uma coisa é certa, e tal como os users mais experientes vão escrevendo, não adianta ter dezenas de ETFs e FI pois estaremos sempre a sobrepor empresas…. Quando sobe é excelente mas quando desce é terrível!

Re: ETFs

Enviado: 12 fev 2024 11:18
por D@emoon
Roger Escreveu: 12 fev 2024 11:05
Pedro rosa Escreveu: 11 fev 2024 16:11 Boa tarde, gostava de saber a vossa opinião e se possível ajuda saber se estou a pensar bem.

Então tenho fundos investimento:

1 fundo obrigações da Europa (NB obrigações da Europa)
1 fundo PPR NB
1 fundo água (BNP paribas aqua)
1 fundo tecnologia (fidelity F global tecnology)
1 fundo ações americanas (fidelity american growth)
ETF:
Ishares sp 500
Ishares MSCI WORLD

Estava a pensar em fazer um ETF de tecnologia mas não sei se faz sentido porque já tenho fundos e os ETF acima também já teem tecnologias, talvez também algum ETF ou da ações da Europa e algum de saúde ou até mercados emergentes 🤔 estou um pouco perdido nos temas e penso que em termos de ETF apesar de ter 2 excelentes índices não tenho nada em concreto em vários setores

Se poderem dar a vossa opinião ver se me consigo localizar melhor agradeço 🙏

Também tive esse mesmo “problema” pois entre FI e ETFs acabei por perceber que tinha essa mesma acumulação de empresas, e tal como referi uns posts atrás, demasiada exposição aos EUA…
Neste momento tenho:
ETFs:
ISHARES S&P500 HEALTHCARESECTOR UCITS ETF USD ACC - IE00B43HR379
ISHARES CORE MSCI WORLD UCITS ETF USD (ACC) - IE00B4L5Y983
ISHARES S&P 500 INF TECH SECTOR UCITS ETF USD(ACC) - IE00B3WJKG14
ISHARES MSCI CHINA A UCITS ETF USD (ACC) - IE00BQT3WG13

FI:
Invesco Global Consumer Trends Fund E Accumulation EUR - LU0115139569
Fundo PPR:
GNB PPR - PTYESALM0007

O ETF da China será para vender quando atingir saldo nulo ou positivo. Ásia e Emergentes apesar de ter andado a pesquisar não são para mim.
Agora procuro algo mais focado na Europa, para equilibro da carteira, mas estou um bocado preso por pretender fazer no Activo ao invés da Degiro onde tenho os outros ETFs…
Ainda sou um pouco reticente às plataformas em vez dos bancos…

Uma coisa é certa, e tal como os users mais experientes vão escrevendo, não adianta ter dezenas de ETFs e FI pois estaremos sempre a sobrepor empresas…. Quando sobe é excelente mas quando desce é terrível!
Deves conseguir ver, pelo menos no Best consegues, os ativos sobrepostos, e aí ficas logo com uma ideia onde deves cortar, quase tudo o que é acções EUA tem Apple, Microsoft, Meta, Nvidia, Tesla, Amazon etc, e mesmo os fundos/ETFs globais as têm.

Re: ETFs

Enviado: 12 fev 2024 12:50
por Pedro rosa
Muito obrigado a todos pela partilha de experiência, realmente visto bem não se justifica e até pelo simples facto que não tenho para já o conhecimento certo para fazer essas jogadas, quem sabe um dia mais tarde para já vou focar no que tenho e entrei ontem também nas duas principais criptomoedas.

Vi ontem os vídeos que estão no tópico e fiquei com uma ideia muito diferente de criptomoedas o que me levou a pesquisar muito e aprender muito sobre elas, isto tudo por causa deste excelente fórum ✌️👍

Re: ETFs

Enviado: 12 fev 2024 14:15
por Lvsitano
Roger Escreveu: 12 fev 2024 11:05 Também tive esse mesmo “problema” pois entre FI e ETFs acabei por perceber que tinha essa mesma acumulação de empresas, e tal como referi uns posts atrás, demasiada exposição aos EUA…
Neste momento tenho:
ETFs:
ISHARES S&P500 HEALTHCARESECTOR UCITS ETF USD ACC - IE00B43HR379
ISHARES CORE MSCI WORLD UCITS ETF USD (ACC) - IE00B4L5Y983
ISHARES S&P 500 INF TECH SECTOR UCITS ETF USD(ACC) - IE00B3WJKG14
ISHARES MSCI CHINA A UCITS ETF USD (ACC) - IE00BQT3WG13

FI:
Invesco Global Consumer Trends Fund E Accumulation EUR - LU0115139569
Fundo PPR:
GNB PPR - PTYESALM0007

O ETF da China será para vender quando atingir saldo nulo ou positivo. Ásia e Emergentes apesar de ter andado a pesquisar não são para mim.
Agora procuro algo mais focado na Europa, para equilibro da carteira, mas estou um bocado preso por pretender fazer no Activo ao invés da Degiro onde tenho os outros ETFs…
Ainda sou um pouco reticente às plataformas em vez dos bancos…

Uma coisa é certa, e tal como os users mais experientes vão escrevendo, não adianta ter dezenas de ETFs e FI pois estaremos sempre a sobrepor empresas…. Quando sobe é excelente mas quando desce é terrível!
Não vejo problema de ficar exposto aos EUA, é a maior economia mundial, onde estão as maiores empresas. E é expectável que assim continue durante décadas pelo menos. Mesmo que a China ultrapasse os EUA como maior economia, investir na China é sempre um risco muito maior, pois é um país com pouca transparência, uma ditadura, onde as empresas obedecem ao governo, e onde a regulação e a responsabilidade empresariais são muito nebulosas. A corrupção é forte.

Tudo bem que a ficarmos expostos à economia dos EUA, se a mesma afundar, os investimentos vão atrás. Mas a economia recupera, sempre recuperou.