ETFs (hot returns come and go, but expenses never die)

Por outro lado superkinas, imagina que gastas anualmente 12€ (€1 * 12) em comissões na compra de um ETF que replique o SP500 e não seja gratuito na Degiro.

A 30 anos, estamos a falar de € 360.

É um custo totalmente residual numa vida de investimento (aposto que no final desses 30 anos de investimento, as oscilações diárias no valor da carteira serão várias ordens de magnitude desse custo total).

superkinas escreveu:

ate agora tenho minha conta etf na degiro e uso basicamente para comprar ETF com custo gratuito.
Todavia de modo a diversificar pretendo tb ter ETF (neste caso do SP500) em bancos nacionais.
Qual tem os custos mais baratos para transacionar etf: invest, best, carregosa ou ativo ?

No Activo Bank atualmente eles têm os planos. No mais económico, além de outras vantagens, por 3€/mês isentam a guarda de títulos e concedem 1 ordem de bolsa por mês:
https://www.activobank.pt/planos

Outra hipótese talvez a considerar, uma vez que vais incorrer em custos, poderá ser o Fidelity SP500 Index Fund no Best com a comissão de subscrição de 2%.
Como diz o outro, é fazer as contas...

Gajo escreveu:

lumaalvinho escreveu:

Não sabendo decidir entre os dois, faço a questão de outra forma. Qual o ETF que em termos de histórico poderá dar garantias de melhor desempenho?

Só estás interessado pelo retorno máximo passado?

Não te interessa o risco/volatilidade?

Sim, claro que o risco e a volatilidade também interessam.

lumaalvinho escreveu:

Sim, claro que o risco e a volatilidade também interessam.

O @Virtua vai-me bater com um deste exemplos, mas pergunto-te, nesses gráficos abaixo, qual é que seria o teu preferido?





(sim, estou a fazer batota com a data final)

Portofolio 3

lumaalvinho escreveu:

Portofolio 3

O Portfolio 3 é uma carteira mista de acções (80%) e obrigações soberanas de longo prazo (20%). 😀

Mas serve apenas de exemplo para explicar que não existe isso de "ETF que em termos de histórico poderá dar garantias de melhor desempenho". Porque desempenhos passados não garantem desempenhos futuros e ninguém daqui te consegue dizer se o "activo 1" vai ter um rácio risco-retorno superior ao "activo 2".

Para todos os efeitos, e na minha opinião pessoal, deves primeiro estudar melhor a diferença entre activos diferentes (e.g. acções, obrigações, ouro), sob pena de investires em algo que desconheces.

Depois sim deves procurar os ETFs - veículo de investimento - que deves utilizar para investir nos referidos activos.

PS: Se ainda não o fizeste recomendo a leitura do seguinte post: viewtopic.php?t=97

Louie escreveu:

No Activo Bank atualmente eles têm os planos. No mais económico, além de outras vantagens, por 3€/mês isentam a guarda de títulos e concedem 1 ordem de bolsa por mês:
https://www.activobank.pt/planos

Opção bem interessante mesmo em comparação com o Invest. 3 meses no Activo ( com direito a 3 compras), equivalem a uma compra de um etf no Invest.

pge escreveu:

Louie escreveu:

No Activo Bank atualmente eles têm os planos. No mais económico, além de outras vantagens, por 3€/mês isentam a guarda de títulos e concedem 1 ordem de bolsa por mês:
https://www.activobank.pt/planos

Opção bem interessante mesmo em comparação com o Invest. 3 meses no Activo ( com direito a 3 compras), equivalem a uma compra de um etf no Invest.

Sim. Ainda vendo apenas na perspetiva dos custos, caso coloques as despesas de utilities em débito direto, o AB devolve-te 2% até um máximo de 2€. Por exemplo, se tiveres despesas de 100€ em água, luz, gás e telecomunicações, o AB devolve-te 2€ (consideram rendimento e portanto estará sujeito aos 28%) tornando assim a mensalidade em 1€ e qualquer coisa. Depois ainda há os seguros incluídos (assistência médica ao domicilio e responsabilidade civil), que para quem tem um agregado com crianças poderá ser mais um fator interessante.

Há muito tempo que não faço esta comparação!!

Min Vol é o IQQ0 e momentum é o IS3R

existe algum ETF growth USA e mundial na lista free degiro que usem ou recomendem ?

Estamos bastante limitados o que respeita a growth: https://www.justetf.com/en/find-etf.htm ... egy=Growth

Só mesmo o Lyxor Russell 1000 Growth UCITS ETF - Acc está no que pretendes (growth USA). Não está na lista dos grátis da DeGiro.
https://www.morningstar.pt/pt/etf/snaps ... 0P00013M7O

Apresenta retornos a 3 e 5 anos superiores ao S&P, mesmo com a queda mais forte este ano: https://www.morningstar.pt/pt/etf/snaps ... 0P00013VX5

que por sua vez apresenta retornos superiores ao IWDA: https://www.morningstar.pt/pt/etf/snaps ... 0P0000MLIH

já agora no que que diz respeito a ETF de tecnologia que substituissem ou que fossem similares ao CNDX encontrei estes
Xtrackers MSCI World Information Technology Setor Tecnológico Global IE00BM67HT60
iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD A Ações Setor Tecnológico EUA IE00B3WJKG14

com a vantagem de ter UP a 16 e 48 em vez 6xx do CNDX
parecem ser muito similares, um mais mundial e outro mais USA

Um pouco surpreendido com os resultados 🙂

Também é para ir procurar o histórico do MSCI World (e USA se existir) IT? 😮

Gajo escreveu:

Também é para ir procurar o histórico do MSCI World (e USA se existir) IT? 😮

Acho que pode fazer sentido uma análise isolada ou assim. Não sei se faz sentido ter numa base dados. Logo se vê 😉

Para a semana pretendo dar um avanço grande no site, cujo desenvolvimento tem estado parado por falta de tempo. Não gosto muito de refazer coisas porque me dá imenso trabalho e uma vez feitas não sei se vou a andar a mexer muito.

Queria por isso saber se há algum tipo de lazy portfolio que vocês gostariam de ver na primeira página. Estou a prever carteiras ETFs 2Fundos (obrigações e acções), carteiras 3Fundos (2Fundos + ouro), uma ou duas enviesadas para os USA com CSPX em vez de IWDA e gostaria de fazer o permanent portfolio europeu (ainda não sei bem com que ETFs por isso estejam à vontade para mandar bitaites).

Há alguma em particular que gostassem que tivesse incluída nos lazy portfolios?

EUPP é fácil:

Acções: IWDA
Ouro: IE00B4ND3602
Obrigações soberanas de LP: LU1686832194
Cash: IE00B3VTMJ91

Qual ETF comercializado euro mais semelhante TLT (Bond USD Government) ?
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF

Há o TLT em UCITS mas é em usd na mesma (verdade seja dita, ser usd ou eur sem hedge vai dar +/- ao mesmo).

É o DTLA:

https://www.investing.com/etfs/dtla
https://www.justetf.com/en/find-etf.htm ... 00BFM6TC58

ok obrigado.
onde se compra ?
na degiro free não existe nada semelhante certo ?