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Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

Iniciado por D@emoon · 3 de outubro de 2022 5 963 respostas 1 058 221 visitas

#3541
Boas Festas para todos os membros deste incrível grupo.
#3542
D@emoon escreveu:
Chegados a quase final do ano, não é errado dizer que mais uma vez a estrela foram os EUA.

No meu caso pessoal, e após ter subido mais de +38% no ano passado, o meu fundo de acções EUA ( Clearbridge ) neste momento vai com +35%, em contraste temos o fundo de acões Europa ( Jupiter ) com -2,38%, pode ser ainda possível fechar positivo ( haja algum rallizinho de Natal/Fim de Ano ).

Aliás, a Europa foi mesmo o patinho feio na minha carteira, o que acabou por me surpreender, não esperava este ano um mercado tão mau também nas obrigações, que me fez desfazer do fundo de obrigações Europa ( NB OE ) que tinha já há bastantes anos, 4 anos seguidos negativos não é para mim, curioso ver que o fundo da mesma gestora ( Rendimento Plus ) vai este ano com +5% após o ano passado ter também subido acima dos +5%.

O fundo misto ( Acatis ), lá vai na sua vidinha tranquila a subir +10% após ter subido quase +15% o ano passado, continua a ser para mim o melhor fundo misto do mercado, para quem é cliente do Best e não lhe apetece pagar comissão de entrada tem como alternativa o Alliaz Dynamic, este com um pouco mais de "pimenta".

Fora desta carteira core ainda tenho o IMGA Money Market que deverá fechar o ano entre os +3,26%/+3,30% e o Property que poderá fechar o ano entre +5,44%/+5,50% ( isto se já não existir mais nenhuma avaliação até ao fim do ano ).

Ainda vamos ter 5 dias de negociação de mercados, costumam ser positivos.

Resta-me vos desejar BOAS FESTAS e até para o ano 😀
Também tenho a Obrigações Europa do NB. Foi uma aposta na expectativa que com a descida de taxas de juro tivesse algum desempenho, não se verificou até ao momento. Devo trocar pelo fundo property core.

Boas festas aos membros do forum.
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#3543
D@emoon escreveu:
Chegados a quase final do ano, não é errado dizer que mais uma vez a estrela foram os EUA.

No meu caso pessoal, e após ter subido mais de +38% no ano passado, o meu fundo de acções EUA ( Clearbridge ) neste momento vai com +35%, em contraste temos o fundo de acões Europa ( Jupiter ) com -2,38%, pode ser ainda possível fechar positivo ( haja algum rallizinho de Natal/Fim de Ano ).

Aliás, a Europa foi mesmo o patinho feio na minha carteira, o que acabou por me surpreender, não esperava este ano um mercado tão mau também nas obrigações, que me fez desfazer do fundo de obrigações Europa ( NB OE ) que tinha já há bastantes anos, 4 anos seguidos negativos não é para mim, curioso ver que o fundo da mesma gestora ( Rendimento Plus ) vai este ano com +5% após o ano passado ter também subido acima dos +5%.

O fundo misto ( Acatis ), lá vai na sua vidinha tranquila a subir +10% após ter subido quase +15% o ano passado, continua a ser para mim o melhor fundo misto do mercado, para quem é cliente do Best e não lhe apetece pagar comissão de entrada tem como alternativa o Alliaz Dynamic, este com um pouco mais de "pimenta".

Fora desta carteira core ainda tenho o IMGA Money Market que deverá fechar o ano entre os +3,26%/+3,30% e o Property que poderá fechar o ano entre +5,44%/+5,50% ( isto se já não existir mais nenhuma avaliação até ao fim do ano ).

Ainda vamos ter 5 dias de negociação de mercados, costumam ser positivos.

Resta-me vos desejar BOAS FESTAS e até para o ano 😀
Tb tenho o GNB OE (cerca de 4k no fundo a valorizar 4%), é altura de resgatar e avançar para outro/s?

Colocar tipo 50/50 no Property e Fidelity S&P 500?

Boas festas!
#3544
Fazendo contas para o properity core para 5 anos, com crescimento de 4.1% anual que corresponde ao caso moderado indicado no prospeto, dá cerca de 3.3%/ano.


Reduzindo para <3anos dá cerca de 2.6%/ano, basicamente ao nivel dos certificados de aforro.


Para compensar os lucros perdidos em manutenção/resgate a performance deve ser muito boa. Deixo a seguinte questão para os mais entendidos. Com a descida de taxas de juros e consequente aumento de procura (apesar dos preços astronomicos), enquanto simultaneamente aparecem sinais de recessão noutros paises europeus, qual será a resposta que vamos ver no mercado imobiliário? Na minha opinião nada vai mudar, devido à incerteza alguns não irão comprar/arrendar, de igual modo outros tantos estão de fora à espera para entrar à minima oportunidade.
#3545
Alphasail escreveu:
Fazendo contas para o properity core para 5 anos, com crescimento de 4.1% anual que corresponde ao caso moderado indicado no prospeto, dá cerca de 3.3%/ano.


Reduzindo para <3anos dá cerca de 2.6%/ano, basicamente ao nivel dos certificados de aforro.


Para compensar os lucros perdidos em manutenção/resgate a performance deve ser muito boa. Deixo a seguinte questão para os mais entendidos. Com a descida de taxas de juros e consequente aumento de procura (apesar dos preços astronomicos), enquanto simultaneamente aparecem sinais de recessão noutros paises europeus, qual será a resposta que vamos ver no mercado imobiliário? Na minha opinião nada vai mudar, devido à incerteza alguns não irão comprar/arrendar, de igual modo outros tantos estão de fora à espera para entrar à minima oportunidade.
São apenas cenários, ainda não temos valores para 5 anos, só a partir de Agosto de 2025, a 3 anos temos neste momento média de +5,65% brutos e parece-me que ao longo do tempo será mais ou menos esta média do fundo, a partir de 2 anos de investimento o IRS começa a baixar o que também é interessante na altura de vender, as comissões de resgate só pagas até aos 3 anos de investimento ( não estou a ver investirem neste fundo para resgatarem antes disso ), no Best não se paga comissão de gestão de conta por isso penso que este fundo é sempre uma boa alternativa para quem é mais conservador.

A vantagem destes fundos que só compram activos comerciais, é que mesmo numa crise imobiliária, não são assim tão afetados ( basta ver como o irmão mais velho deste fundo se comportou na altura ) , e mesmo que haja atrasos de rendas ou saídas de inquilinos podem sempre vender os activos.
"O risco vem de não saber o que se está a fazer" - Warren Buffett Não enviem mensagens privadas, exponham as dúvidas com a comunidade!
#3546
Bom dia,

Ainda consideram o AB Growth o melhor fundo de investimento para ações americanas ?

Obrigado
#3547
dwarte escreveu:
Bom dia,

Ainda consideram o AB Growth o melhor fundo de investimento para ações americanas ?

Obrigado
É muito bom mas eu continuo há alguns anos com o Clearbridge, entre um e outro não há muita diferença e são bem geridos.

Para o pessoal que leva muito a sério as comissões de gestão, o AB tem comissões mais altas que o Clearbridge.
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#3548
E o do JPM que também está na lista fica abaixo destes?
#3549
dwarte escreveu:
E o do JPM que também está na lista fica abaixo destes?
Penso que não, é um pouco diferente porque tem uma abordagem mais mista, enquanto os outros estão categorizados como Grande Crescimento esse está como Grande Misto, o que lhe pode até conferir melhor desempenho futuro nos próximos anos ( pelo menos é o que a maioria dos analistas preveem, uma melhor performance para o Value que o Growth ), but who knows? 😀
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#3550
Então para criar um fundo para um bebê para 18 anos esse da JPM seria bom ou devo escolher um que replique o índice sp 500
#3551
dwarte escreveu:
Então para criar um fundo para um bebê para 18 anos esse da JPM seria bom ou devo escolher um que replique o índice sp 500
O S&P 500 tem as maiores 500 empresas dos EUA, mas como sabemos só 7/8 empresas é que lhe dão nos últimos anos a maior parte das rentabilidades do índice, estes fundos o que fazem é investir em algumas dessas ou em todas essas 7/8 empresas mas depois procuram empresas que possam ter melhor performance futura que as restantes 492 do indice S&P 500.

Cabe a ti ver o que achas melhor, qualquer opção é boa, tal como não sabemos as rentabilidades futuras do S&P 500 também não sabemos dos restantes fundos de investimento, o padrão tem sido o S&P 500 duplicar de valor a cada 7/8 anos.
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#3552
Obrigado, desde já pelos esclarecimentos.
Sou totalmente leigo na matéria mas há usei este forum para colocar dois fundos para os miúdos e no caso apliquei nos fidelity um que replica o sp500 e outro o MSCI Wolrd, e e SP 500 esta com melhor desempenho.
Agora, para o terceiro filho queria fazer outro fundo e se me dizem que não é necessário replicar o índice queria saber qual me recomendavam . Ele só te 500 euros
#3553
FInal de Ano a oferecer-nos algumas promoções!

🙂 🙂
#3554
dwarte escreveu:
Obrigado, desde já pelos esclarecimentos.
Sou totalmente leigo na matéria mas há usei este forum para colocar dois fundos para os miúdos e no caso apliquei nos fidelity um que replica o sp500 e outro o MSCI Wolrd, e e SP 500 esta com melhor desempenho.
Agora, para o terceiro filho queria fazer outro fundo e se me dizem que não é necessário replicar o índice queria saber qual me recomendavam . Ele só te 500 euros
Podes usar a mesma estratégia que usaste para os outros.
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#3555
A ideia é essa mas se calhar não ter fundos iguais
#3556
dwarte escreveu:
A ideia é essa mas se calhar não ter fundos iguais
São filhos diferentes... não te esqueças que o investimento não é para ti, é para eles, se tiveste uma teoria para uns devias ter para outros, terem todos o mesmo, é a minha opinião claro.
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#3557
D@emoon escreveu:
dwarte escreveu:
A ideia é essa mas se calhar não ter fundos iguais
São filhos diferentes... não te esqueças que o investimento não é para ti, é para eles, se tiveste uma teoria para uns devias ter para outros, terem todos o mesmo, é a minha opinião claro.
Eu ia preferir ser o filho do SP500....
Coitado do World.... 😆 😆
#3558
Joseba escreveu:

Eu ia preferir ser o filho do SP500....
Coitado do World.... 😆 😆
Eu não tinha percebido bem mas agora já percebi, ele num meteu S&P500 e no outro World...pensei que fosse os dois fundos para um filho 😀 e agora para um terceiro filho outro fundo diferente...

Realmente como eu disse, eu não faria assim, fazia igual para todos.
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#3559
Acho que não me expliquei bem.

Apesar de serem fundos diferentes, foram aplicados com o mesmo montante, quando reforçados são pelo mesmo montante, e quando o mais velho tiver os 18 anos um desses fundos será resgatado e o valor será dividido pelos dois irmãos. Depois, o outro fundo será resgatado aos 18 anos do 2.º irmão, e nessa altura divididos os rendimentos pelos dois irmãos. Desta forma não importa se filho A, ou B tem o fundo X ou Y, a ideia é diversificar e todos os resultados, à altura do resgate ser dividido pelos e assim sucessivamente. Se um rende 10% e o outro 20% vai ser igual pois é sempre o lucro dividido por todos, até porque a base de entrada é igual para todos, bem como os reforços.
#3560
Joseba e preferias ser filho do SP500 como o exemplo do Fidelity que replica o índice, mas que tem comissão de subsrição, ou um fundo diferente, como o JPM que não replicando o índice não tem essas comissões de subsrição?

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