Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

Nós a falar de câmbio e apareceu-me isto no youtube de um canal que subscrevo.

pge escreveu:

Patanisca escreveu:

Mas eu acredito que no médio prazo, o dólar se mantenha muito forte face ao euro

Quanto é o médio prazo pra ti? É que ás tantas os saldos podem não ser assim tantos. Embora eu continue o meu dca.

1 ano.

superkinas escreveu:

estou a tentar organizar os meus fundos USA
o objetivo é ter misto, growth e pequenas.
Os mistos já estão definidos e não vou mexer.
Estou na duvida nos growth. Tenho uma variedade mas alguns vou despachar numa altura mais favoravel.
A minha ideia era ter só AB - American Growth Portfolio C EUR Acc, todavia o AXA World Funds - Framlington American Growth E Capitalisation EUR LU0361792525 tem tido tb bons resultados. As rentabilidades parecem-me semelhantes. Estou na duvida se continuo a reforçar AB ou vou dividindo AB e axa...,.

alguma opinião ?

@superkinas: eu EUA Growth, especificamente, mantenho:
- AB Sustainable US Thematic C Acc
- AB FCP I - American Growth Portfolio C Acc
Ambos com igual peso na carteira

e depois indiretamente acaba por pesar muito de EUA Growth:
- BlackRock Global Funds - World Technology Fund E2
- Fidelity Funds - Global Technology Fund E-Acc-EUR
e até:
- T. Rowe Price Funds SICAV - Global Focused Growth

Já tive uns 4 ou 5 EUA Growth em teste durante uns tempos e acabei por escolher esses dois AB, acho que acabam por se complementar. Mas se fosse apenas um deles estava bem servido à mesma.

Porém, os meus últimos reforços desde início do ano não foram para Growth, mas sim Blend EUA, energia e Value e healthcare. Acho que reforçar em growth ainda é prematuro, enquanto a FED não der sinais de abrandamento no tightening.

O Banco Invest tem o fundo INVEST TENDÊNCIAS GLOBAIS PPR.
É um fundo PPR 100% de acções de gestão ativa com mínimos de 50 euros.
Só existe há 3 meses e teve nestes primeiros meses um desempenho semilar ao IWDA.

Penso que pode ter interesse para muitos foristas devido aos benefícios de PPR nem que seja à saída, e de baixos montantes e sem comissões de entrada e saída.

Pode ser uma boa alternativa por exemplo ao CGD líderes globais que não é PPR, e por acaso nestes 3 meses o líderes globais teve pior desempenho.

Alguém tem alguma opinião sobre este fundo?

Também já cá estou!
Obrigado em especial ao David e ao Virtua pela disponibilidade e a todos os que contribuem para o fórum.
Bora lá trabalhar para mais 1000 páginas 😆

dfserra escreveu:

Alguém tem alguma opinião sobre este fundo?

Ainda é um pouco cedo para dizer mas de facto está a ter boa performance se está em linha com o que disseste (analisei logo no início mas não voltei a ver)

Aparte: O D@vid descobriu que o browser tem zoom e pode fazer o fórum maior 😆

Virtua escreveu:

dfserra escreveu:

Alguém tem alguma opinião sobre este fundo?

Ainda é um pouco cedo para dizer mas de facto está a ter boa performance se está em linha com o que disseste (analisei logo no início mas não voltei a ver)

Aparte: O D@vid descobriu que o browser tem zoom e pode fazer o fórum maior 😆

125% e fica muito bom 😆

dfserra escreveu:

Alguém tem alguma opinião sobre este fundo?

Aproveitei para fazer análise, que tenho algumas pessoas com quem partilhar.

Interessante esse PPR. Eu sempre fui muito fã do CLG, mas recentemente encontrei o Nordea 1 - Global Portfolio (LU0476541650) e parece-me melhor, sem as desvantagens do CLG (comissão de resgate antecipado < 1 ano).

@Virtua, mete aí o LU0476541650 junto com esses 3 para comparar.

[quote=Patanisca post_id=190 time=1665152226 user_id=83]
@Virtua, mete aí o LU0476541650 junto com esses 3 para comparar.
[/quote]

Foste rápido 😀 Ainda tinha as cenas aqui ligadas. Fácil incluir 😉

EDIT: Tive de fazer só até dia 3, porque era a última cotação dele. Não tinha ainda aquela última cotação de subida

A amostra ainda é muito pequena, 3 meses não é nada. Mas pronto, pelo menos é o melhor FI face ao ETF 😀

O LU0476541650 que o Patanisca referiu parece seguir mais a distribuição do IWDA mas tem sempre desempenho inferior. O CGD líderes globais tem menos EUA e mais Europa, o que pode justificar estar a ter neste momento pior desempenho. Creio que antes da guerra estava com um desempenho superior ao IWDA.
O PPR do invest parece ter uma distribuição geográfica mais parecida com o IWDA.

Claro que o PPR do invest ainda é muito novo para tirar grandes conclusões. Mas destes 3 fundos ativos parece estar com melhor desempenho, não falando dos benefícios fiscais.

Os fundos acabam por ser sempre penalizados pelas comissões de gestão que são diluidas no valor da UP.

Boa tarde.

Venho agradecer todo o vosso trabalho e generosidade pela informação que disponibilizam e pelo serviço público que transmitem a este

"povo" gratuitamente, na esperança ainda, que os mais novos aproveitem esta ferramenta de análise, para melhorem a sua literacia financeira.

Obrigado.

Patanisca escreveu:

Interessante esse PPR. Eu sempre fui muito fã do CLG, mas recentemente encontrei o Nordea 1 - Global Portfolio (LU0476541650) e parece-me melhor, sem as desvantagens do CLG (comissão de resgate antecipado < 1 ano).

@Virtua, mete aí o LU0476541650 junto com esses 3 para comparar.

olha que não
estão iguais em varias idades ano, 3 anos e 5 anos

Caixa Ações Líderes Globais FIMAA - -5,11 8,09 9,38
Nordea 1 - Global Portfolio E EUR - -11,32 8,22 9,35

eu já cheguei a pensar incluir o nordea mas cheguei conclusão que seria só acrescentar mais um fundo quando estou tentar reduzir carteira.
falta-me escolher um growth... estou pensar T. Rowe Price Glb Foc Gr Eq A EUR e/ou Allianz Thematica AT EUR.

qual a vantagem ou desvantagens de ter fundos nacionais vs internacionais ?
alem da questão resgate do caixa, todavia esta é caracteristica do fundo especifico e nâo da classes de fundos

superkinas escreveu:

Patanisca escreveu:

Interessante esse PPR. Eu sempre fui muito fã do CLG, mas recentemente encontrei o Nordea 1 - Global Portfolio (LU0476541650) e parece-me melhor, sem as desvantagens do CLG (comissão de resgate antecipado < 1 ano).

@Virtua, mete aí o LU0476541650 junto com esses 3 para comparar.

olha que não
estão iguais em varias idades ano, 3 anos e 5 anos

Caixa Ações Líderes Globais FIMAA - -5,11 8,09 9,38
Nordea 1 - Global Portfolio E EUR - -11,32 8,22 9,35

eu já cheguei a pensar incluir o nordea mas cheguei conclusão que seria só acrescentar mais um fundo quando estou tentar reduzir carteira.
falta-me escolher um growth... estou pensar T. Rowe Price Glb Foc Gr Eq A EUR e/ou Allianz Thematica AT EUR.

qual a vantagem ou desvantagens de ter fundos nacionais vs internacionais ?
alem da questão resgate do caixa, todavia esta é caracteristica do fundo especifico e nâo da classes de fundos

Não sei se são vantagens ou desvantagens, a única diferença é mesmo na parte fiscal à saída, resgate de fundos estrangeiros é líquido na conta mas tens de incluir na declaração de IRS e pagar os 28%, fundos nacionais a retenção dos 28% é logo feito directamente na conta e não tens de declarar no IRS...

Durante algum tempo andei a ver se fazia o NB Obrigações Europa ou o NB Euro Bond, da mesma gestora e com o mesmo gestor, são quase fundos irmãos, acabei no nacional, mas admito que em termos de liquidez um fundo estrangeiro possa ser mais eficiente, já que numa rotação de carteira ( para alguns já que é uma coisa que eu nem faço ) ter o capital todo disponível é melhor que ter de repor do bolso a diferença da retenção de IRS de um fundo nacional, caso se queira reinvestir o mesmo valor anterior.

...

...

Não sou um adepto ferrenho de fundos que pagam dividendos, mas há um que me começa a fazer alguma comichão 😆 que é o PIMCO GIS Income https://www.morningstar.pt/pt/funds/sna ... F00000OY3P

E porquê perguntam vocês? perguntem lá lol, porque para além de parecer um fundo equilibrado, paga dividendo superior a 5,5% e em Julho obteve o segundo melhor mês do seu historial ( desde Dez/2012 ) de 3%.

O que quero dizer com isto é simples, sendo um fundo de obrigações, e atendendo que vaticino para os fundos de obrigações rentabilidades de dois dígitos no futuro, acredito que este fundo também o possa fazer, caiu cerca de 14% em Março de 2020 para subir e fechar o ano em 3,7% positivos, e esta subida de Julho demonstra a força que poderão ter as subidas no futuro neste tipo de fundos, este ano está com -13%.

Resumindo, cair todos os meses uma yield de 5,5% anual na conta que posso deduzir no IRS e com uma possível subida futura de dois dígitos não será algo de deitar fora.

Opinions?