Interactive Brokers

Tópico para discutirem as vossas experiências com a Interactive Brokers

Olá,
Abri recentemente uma conta na IBKR para explorar o seu funcionamento e tentar comparar com a Degiro que é a corretora que utilizo há já vários anos. Tenho tentado perceber como funcionam as comissões para um ETF tipo IWDA e confesso que estou baralhado 😕

Uma rápida pesquisa no site deles leva-nos à página: Comissions Stocks and ETFs

Onde temos esta tabela. Até aqui não há grande dúvida.


Mas consultando o exemplo prático no link "Cost and Charge Illustration" vê-se uma tabela bastante mais complexa. Costs and Charges Illustrations

O que me salta logo à vista no exemplo do ficheiro acima (pois representa a maior fatia dos custos anuais) são os Service Costs.

• "Round-Trip" Trades Executed: 12
• "Round Trip" per Trade Fee*: 0.10%
• "Round Trip" Trade Fee: €139.20
• * 0.05% per trade value

Antes de qualquer outra pergunta. O que são estes "Round-Trip" Fees? Pelo que percebo do cenário apresentado só há um investimento inicial sem mais reforços. No entanto, este custo é aplicado 12 vezes (mensal).

De forma simples, comissões sao 0.05% da ordem.
Round trip trade sao duas ordens, uma de compra e outra de venda.
A comissao minima sao 3 euros para ordens nas bolsas europeias.

Na tabela que coloquei em cima, para ETFs, o valor da comissão é de 0,15% do valor da transação, com um mínimo de 6€.

Mas, no tal exemplo de cálculo que está no site deles aparecem nos service costs as tais Round Trip Trades fees.

Eu percebo o que são Round Trip Trades, não entendo é como se enquadram na prática de um pequeno investidor particular.

A tabela que colocou é para açoes portuguesas. Nao ha ETFs comercializados na bolsa portuguesa que eu conheça.

Nas bolsas que tëm os ETFs mais populares a taxa minima é 0,05% com um minomo de 3 euros.


Se o interesse sao ETFs, o melhor tarifario é o fixed.

Para comprar açoes dos Estados Unidos, acho que o melhor é o tiered. (assumindo que nao tens milhoes para investir).

Podes alterar o tarifario quando quiseres, demora um dia para entrar em efeito a alteraçao.

helder8 escreveu:

A tabela que colocou é para açoes portuguesas. Nao ha ETFs comercializados na bolsa portuguesa que eu conheça.

Acho que tens razão. Estava a entender isso como as comissões aplicadas consoante a nacionalidade dos investidores e não às ações de cada um desses mercados.

Ainda assim, e desculpa a insistência, continuo sem perceber isto:


Este é o exemplo retirado para a Alemanha. Assumo que se aplique a qualquer ETF que seja negociado na XETRA e lá estão os tal 12 round trip trades. Já enviei um pedido de explicação para a IBKR. Estou a aguardar que respondam.

Depois de algumas semanas lá chegou a resposta. Não muito clara quanto a mim mas, em todo o caso, o meu entendimento é que numa estratégia de buy & hold não haverá lugar às referidas "Round Trip Trade Fees".

Review atualizada:
https://www.bankeronwheels.com/interact ... rs-review/

Alguma informação atualizada para quem tem conta na sucursal IBCE (fusão com a IBIE):

https://www.ibkrguides.com/kb/merger-of ... ealers.htm

Olá, abri conta da IBKR para usar em paralelo com a Degiro.

Reparo que, quando quero fazer uma transferência do meu banco para a IB, o IBAN está em nome de Interactive Brokers e não no meu, como é mais "normal" nas outras contas/brokers que utilizo. (Tenho sim, que colocar o meu nome na descrição da transferência e eles confirmarão se bate certo).

Existe algum inconveniente neste processo?

Obrigado!

Ricardo escreveu:

Existe algum inconveniente neste processo?

Não, nunca tive problema, os fundos no dia útil seguinte estão à disposição.

Ricardo escreveu:

Reparo que, quando quero fazer uma transferência do meu banco para a IB, o IBAN está em nome de Interactive Brokers e não no meu, como é mais "normal" nas outras contas/brokers que utilizo. (Tenho sim, que colocar o meu nome na descrição da transferência e eles confirmarão se bate certo).

Olha que o mais "normal" até é não teres um IBAN próprio e teres que transferir para uma conta "partilhada".
Apenas as corretoras com componente de banco te podem atribuir um IBAN.
A própria Degiro só passou a atribuir IABN depois de ser adquirida pelo banco Flatex. Anteriormente também tínhamos que transferir para uma conta partilhada.

Ricardo escreveu:

Existe algum inconveniente neste processo?

Se transferires sempre da tua conta bancária e identificares a transferência com a referencia da tua conta da corretora não vais ter problema.
Assumo que também não vais lá ter muito $$$ parado. Não é para isso que servem as corretoras....

Obrigado a ambos.

Sim, agora que referes penso que me lembro da Degiro ser assim. Se não estou em erro, outra das plataformas que uso também, mas entretanto mudaram também.

Boa noite,

Abri conta na Interative Brokers e fiz uma simulação de compra de 100€ no ETF IShares core SP500 na Xetra... e dá-me 4,38€ de taxa. Testei noutro etf da Vanguard, tambem na Xetra, e dá mais de 7€ de taxas. Tenho o Plano de Pagamento "Tiered" e, supostamente, pelo que tenho lido as taxas deveriam rondar os 1,25€. alguém me pode ajudar?

Desde já obrigado.

Boas a todos!

Já aconteceu a alguém daqui ter registos das comissões pagas numa compra a diferir dependendo do sitio onde se faz a procura? No meu caso, para uma compra que fiz, na janela 'Trades' tenho a comissão estando registada como 1.77€, mas para a mesma compra (mesma ref.), na janela 'Transactions History' ou mesmo nos statements deles, aparece uma comissão de 2.72€.

Como é óbvio, suponho que tenha que me reger pelo statement oficial deles, mas acho muito estranho sitios diferentes do sistema informarem-me de coisas diferentes...

Vou dar o meu feedback da IBKR após passar pela degiro e XTB.
A curva de aprendizagem é sem dúvida mais acentuada. Diria no entanto que não é nada do outro mundo principalmente para quem queira por exemplo, apenas reforçar a sua posição no ETF de eleição de X em X tempo.

É sem dúvida de longe o broker que me dá mais confiança a todos os níveis. Diria que alguém que faça uma análise mais aprofundada sobre as opções que temos em PT em termos de corretoras chegará à mesma conclusão.

As dicas que posso dar:
* Usar a aplicação desktop, dá acesso a opções avançadas de order routing de modo a minimizar taxas
* Aprender como funcionam as limit orders
* Perceber a estrutura tiered e fixed de comissões. Na grande maioria dos casos, tiered compensa
* Existe um botão "preview" que aconselho usar nas primeiras vezes para garantir que está tudo conforme o esperado

Sem ser exaustivo, por palavras curtas, pq é que entendes que é a mais " confiável " a operar em PT?

Sem duvida que a barragem de publicidade que a XTB e tb degiro fazem, pode ser indicativo de algo ..

Pirata escreveu:

Sem duvida que a barragem de publicidade que a XTB e tb degiro fazem, pode ser indicativo de algo ..

E no caso da XTB com vedetas do futebol... onde é que eu já vi isso? 🙄 OmegaPro...

https://www.jornaldenegocios.pt/mercado ... ortugueses


Os truques e formas de captação/sedução são muito similares.


"Apostaram em captar como clientes pessoas que têm pouca literacia financeira, que não são muito ricas, criando todo um marketing à volta do negócio que envolveu a contratação como embaixadores da marca estrelas do futebol e do cinema, e fazer convenções com gurus de liderança e de gestão em hotéis de luxo"

Pirata escreveu:

Sem ser exaustivo, por palavras curtas, pq é que entendes que é a mais " confiável " a operar em PT?

Sem duvida que a barragem de publicidade que a XTB e tb degiro fazem, pode ser indicativo de algo ..

O tamanho é longevidade do broker em si, a quantidade de mercados e regulação que cumpre em todos os mercados onde está inserido (é só ir ver a lista de reguladores) bem como de ser a plataforma que muitas clientes institucionais usam. Aliás, tenho ideia de existir um banco português que usa o IBKR (Invest?)

Para além disso, após perceber bem toda a estrutura de custos, chega-se à conclusão que é bem mais transparente à cabeça e acaba por compensar a longo prazo.

Até dou vários exemplos de onde uma XTB ou degiro sai mais caro:
* Taxas de câmbio
* Taxinhas de conectividade (degiro) ou de inactividade (XTB)

Uma coisa que também não me cai bem são os anúncios na TV.

Nada contra os anúncios em si mas já vi este filme demasiadas vezes: captar clientes com trades sem comissões e quando a malta estiver agarrada vamos lá carregar nas taxas (pois ninguém quer vender e pagar mais valias ou transferir e pagar uma taxa alta por ISIN).

Vale o que vale, recomendo a cada um fazer a sua análise e decidir o que faz mais sentido.

A minha estratégia passa também por ter alguma redundância mesmo nos brokers e não por todos os ovos no mesmo cesto.