Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

D@emoon escreveu:

Estou bastante surpreendido ( ou não ), pelos valores antigos, quando comecei mais ou menos a investir estava nos 20mM€, um valor bastante elevado, mas também se compreende, os bancos só tinham fundos portugueses basicamente, e os bancos de investimento ainda estavam a dar os primentos passos ( acho que só existia o Activo que ainda era Banco 7 ) só mais tarde vieram os Bancos Bests, BiGs etc, e com eles trouxeram os fundos estrangeiros, obrigado pela partilha SeaKo.

Unidades de participação (UP) emitidas por fundos de investimento residentes em Portugal e detidas por particulares (famílias e instituições sem fim lucrativo ao serviço das famílias) residentes em Portugal - stocks em fim de mês em milhões de euros

Alex escreveu:

Os gráficos são referentes a:

Unidades de participação (UP) emitidas por fundos de investimento residentes em Portugal e detidas por particulares (famílias e instituições sem fim lucrativo ao serviço das famílias) residentes em Portugal - stocks em fim de mês em milhões de euros

Duvida: as UP que tenho no Fidelity Tecnology não entram apesar de estarem numa contraparte portuguesa?

D@emoon escreveu:

No meu entendimento são fundos com isin começados por PT...porque em termos de fundos estrangeiros penso que o valor supera os 60mM€ se me recordo também de uma noticia da funds people.

Alex escreveu:

D@emoon escreveu:

No meu entendimento são fundos com isin começados por PT...porque em termos de fundos estrangeiros penso que o valor supera os 60mM€ se me recordo também de uma noticia da funds people.

Há alguma estatística do valor que há investido em FI e ETF estrangeiros por parte dos portugueses?

Pirata escreveu:

Já tive Imga Global Selection cat A até há uns tempos atrás quando decidi liquidar e vender a UP.

É um bom fundo, com uma carteira diversificada entre vários sectores e valorizou se ao longo dos anos.

Nada de rentabilidades loucas, mas houve uma boa margem. Sei que está comercializado no BCP Millenium, entre outros, pois foi através desse banco.

superkinas escreveu:

descobri no Invest o fundo global
IE00BYR8H148 - Jupiter Merian World Equity L EUR Acc
em que a 3, 5 e 10 anos chega a bater o IWDA a 3 e 5 anos e igual a 10 anos.
Não existe no Best

Lvsitano escreveu:

Pirata escreveu:

Já tive Imga Global Selection cat A até há uns tempos atrás quando decidi liquidar e vender a UP.

É um bom fundo, com uma carteira diversificada entre vários sectores e valorizou se ao longo dos anos.

Nada de rentabilidades loucas, mas houve uma boa margem. Sei que está comercializado no BCP Millenium, entre outros, pois foi através desse banco.

2.175% de comissão de gestão? 😲

pge escreveu:

Lvsitano escreveu:

Pirata escreveu:

Já tive Imga Global Selection cat A até há uns tempos atrás quando decidi liquidar e vender a UP.

É um bom fundo, com uma carteira diversificada entre vários sectores e valorizou se ao longo dos anos.

Nada de rentabilidades loucas, mas houve uma boa margem. Sei que está comercializado no BCP Millenium, entre outros, pois foi através desse banco.

2.175% de comissão de gestão? 😲

Sim eu reparei mas nos PT a referência era o líderes globais que se anda a arrastar e eu quero o fundo para amealhar durante 12 meses e depois vender e meter no etf. Nem é pra longo prazo, nem é pra valores muito grandes, é pra ser simples, sem IRS.

Lvsitano escreveu:

Pirata escreveu:

Já tive Imga Global Selection cat A até há uns tempos atrás quando decidi liquidar e vender a UP.

É um bom fundo, com uma carteira diversificada entre vários sectores e valorizou se ao longo dos anos.

Nada de rentabilidades loucas, mas houve uma boa margem. Sei que está comercializado no BCP Millenium, entre outros, pois foi através desse banco.

2.175% de comissão de gestão? 😲

Lvsitano escreveu:

2.175% de comissão de gestão? 😲

USD escreveu:

Boa tarde Caros Foristas.
Em Fundos Index comercializados pelo Best quando se paga 2% mais imposto de selo no ato de subscrição, na altura do resgate e posterior declaração de IRS, é possível declarar essa despesa? É possível deduzir? Será no anexo J 9.2 em "despesas a deduzir"?
E o campo: "Respeita a valores mobiliários admitidos
à negociação ou a partes de OIC abertos?"
Este último deve ser preenchido? Como?

Desde já muito, Obrigado

pge escreveu:

Alguém tem sugestões de um fundo de ações Global ou só América com isin PT pra não ter declarar, pois é pra resgatar 1 vez por ano? De de preferência queria que houvesse no Activo ou no Bankinter, mas pode ser noutro.
Pra já estou inclinado pro Imga Global que há no Activo.

D@emoon escreveu:

No resto acho que é SIM, porque isso vai determinar uma taxa de IRS mais baixa nos fundos.

Lvsitano escreveu:

D@emoon escreveu:

No resto acho que é SIM, porque isso vai determinar uma taxa de IRS mais baixa nos fundos.

Mais baixa devido à antiguidade? Se for isso não é, porque a AT não está a considerar em muitos casos, independentemente de estar aí sim ou não.

5 - Quando respeitem a valores mobiliários admitidos à negociação ou a partes de organismos de investimento coletivo abertos, sob a forma contratual ou societária, o saldo referido no n.º 1, respeitante às operações previstas na alínea b) do n.º 1 do artigo 10.º, excluindo os rendimentos referidos no n.º 3 deste artigo e nas alíneas b) e c) do n.º 18 do artigo 72.º, quando positivo ou negativo, é considerado nos seguintes termos:

a) São excluídos da tributação 10 % do rendimento quando resultem de ativos detidos por um período superior a 2 anos e inferior a 5 anos;

b) São excluídos da tributação 20 % do rendimento quando resultem de ativos detidos por um período igual ou superior a 5 anos e inferior a 8 anos;

c) São excluídos da tributação 30 % do rendimento quando resultem de ativos detidos por um período igual ou superior a 8 anos.

Patanisca escreveu:

Eu este ano a preencher o J, tive algumas dezenas de vendas a declarar, algumas com mais de 2 anos e uma com mais de 5 anos, nestas, em que se aplica a redução de 10% e 20% respetivamente, a validação da declaração alertou para a obrigatoriedade de meter lá o SIM ou NÃO nessa do qq coisa OIC, eu tive que meter que SIM, nos restantes movimentos que são <2 anos, não apareciam com fundo a vermelho, portanto ele sabe que metendo SIM ou Não, não vai aplicar nenhuma redução. Fiquei mais sossegado ao ver que o sistema me exigiu preencher o SIM, por forma a (penso eu) aplicar a correção dos coeficientes de antiguidade, já que no ano passado a Ordem dos Contabilistas emitiu qualquer documentação a dizer que o sistema estava a ignorar a antiguidade e não aplicava os coeficientes... Vamos ver. Eu já simulei tudo no Excel, não há por onde falhar o valor. Se na liquidação não vier essa diferença, tenho que reclamar, que ainda é um valor que vale a pena perder tempo.