Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

D@vid escreveu:

superkinas escreveu:

uma curiosidade
quantos ativos financeiros fundos e etfs neste caso tem no vosso portofolio e como o dividem ?
ações emergentes/china , usa, Europa, sectores ?

No outro forum existia um topico interessante para colocar o nosso portfólio
tipo 50% etf (CSPX +IWDA) + 50% Fundos (usa, europa, china emergentes, tecnologia ) etc...
PPR, p2p, criptos etc...

Só Fundos

Core:
Fundo Acções Growth EUA
Fundo Acções Growth Europa
Fundo Misto
Fundo Obrigações

Satélites:
Fundo Acções Tech
Fundo Acções Asia
Fundo Imobiliário Directo

Fundo de emergência:
Fundo Monetário

Sinceramente a pensar mandar à vida Tech ( tem alguma correlação com o Growth EUA ) e o Asia, acho que me chegava os 4 na Core 😉

Na minha opinião nesta altura do campeonato "mandar à vida Tech" poderá não ser a melhor ideia. Eu até acho que é altura de reforcar tecnologicas.

@LongTerm ainda não é agora 😉

No Best continuam a dar forte no Property, todos os meses o mais subscrito 😮

https://fundspeople.com/pt/fundos-mais- ... estidores/

Acho que no longo prazo os únicos sectores com rentabilidades contínuas atrativas e saúde e tecnológicas, depois existe talvez energias alternativas, ecologia e bens consumo. Tudo o resto, se for e curto prazo

Na minha opinião não acho que tem grande interesse investir especificamente no sector da saúde, É certo que será um sector cada vez mais importante, mas os principais clientes são estados e seguradoras e acabam sempre por fazer preção para esmagar os preços. Será uma área com crescimento, mas se calhar semelhante ao mercado como um todo.
O ´´unico sector que vejo interesse em investir ´´e o tecnológico, nomeadamente através do fundo da Fedilityy, e mesmo este não sabemos se a tendência dos últimos anos se vai manter.

O que nos intteressa é saber se as grandes empresas de um dado sector vão crescer acima da média. de nada nos adianta um sector crescer se for devido ao o aparecimento de novas empresas.

Investir em grout parece-me que faz sentido, nomeadamente após a correção do último ano, o problema é termos o fundo certo.

Atenção que eu não falo em deixar de ter Tech, o meu único problema é ter alguma correlação com o meu fundo EUA, por que acabam por ter as grandes techs.

superkinas escreveu:

uma curiosidade
quantos ativos financeiros fundos e etfs neste caso tem no vosso portofolio e como o dividem ?
ações emergentes/china , usa, Europa, sectores ?

Quando me iniciei nos investimentos, excluindo fazer DPs ou seguros de capitalização, em meados de 2012, abri conta no Best e fui criando uma carteira inicial, essa carteira passou para duas, a principal teria a alocação 60/40 e a secundária, 70/30.

Na principal iria fazer reforços de valores maiores à medida que fosse acumulando capital/vencendo outras aplicações anteriores de Dps e afins, a secundária era feita com reforços mensais de valores pequenos, uns 150€.

Isto criava alguns problemas, na secundária acabava por nunca os "melhores" fundos pois muitos tinham múltiplos de 500/1000€, esses ficavam reservados para a carteira principal. Na principal à medida que o Best foi crescendo com os anos e adicionando uma maior oferta de fundos ia subscrevendo fundos dessa mesma categoria em fundos "melhores" quando a oferta existia, duplicando assim o número de fundos.
Também tinha uma ideia bem fixa que para ter uma boa diversificação devia ter fundos diferentes para propósitos diferentes, cheguei a ter algo como isto.

World Large growth
World Large Value

USA Large growth
USA Large Value
USA small cap

EU Large growth
EU Large Value

Emergentes

Sectoriais:
Bens de consumo
Saúde

Obrigações Globais
Obrigações HY
Obrigações Europa

Ainda tinha uns 4 fundos mistos.

Entre as alterações ocasionais que foram sido feitas ao longos desses +10 anos devem imaginar o que aconteceu.
Chego ao final de 2021 com mais valias muito simpáticas mas com, seguramente, entre 30 a 35 fundos em carteira!

A verdade é que com as responsabilidades no trabalho a aumentar e o tempo livre a diminuir fui protelando a transição para ETFs, muitos desses fundos tinham comissões de gestão superiores a 2%, outra coisa que também me fez adiar a simplificação da carteira foi a questão das mais valias, fazendo a venda de tudo, ou quase, excluindo o imposto sobre as mais valias o valor a reinvestir seria consideravelmente inferior.

Comecei portanto a fazer a coisa aos poucos, vendi 1/4 da carteira no final de Dezembro de 2021, quando a liquidação aconteceu mais algum dinheiro que entretanto transferi estávamos em finais de Janeiro com o mercado numa incerteza enorme e fiquei com receio, então fiz DCA em ETFs durante todo o ano passado, a única vez que fiz timing e felizmente correu bem.
Em Dezembro de 2022, já com o portfolio bem desvalorizado não custou tanto vender e fazer a mudança, vendi metade e agora sem timing comprei o mesmo montante de seguida. Curiosamente, hoje vendi a outra metade dos fundos que não queria manter ficando assim metade das mais valias em 2022 e o resto em 2023.

Neste momento só tenho 3 ETF, na proporção 70/10/20%
VWCE, IUSN e iShares Core Global Aggregate Bond

Em fundos tenho agora a maior parte da carteira num fundo índice e mantenho ainda alguns dos fundos que subscrevi no passado
Fidelity MSCI World Index
Jupiter European Growth
Fidelity consumer
Goldman Sachs small cap USA

Já não tenho DPs. Tenho cerca de 5% em seguros de capitalização e perto de 10% da carteira em certificados de aforro/tesouro.
Quando a liquidação do que vendi hoje cair na conta tenho que reforçar em maior escala ETF de obrigações visto agora apenas mantenho Fundos de acções.

No global a ideia será ter,
65% Acções
20% Obrigações
15% Liquidez/ aforro/seg. capitalização

Chiça..

BNP Paribas Energy Transition N C YTD +14,56% 😲

Numa semana +11%...

D@vid escreveu:

Chiça..

BNP Paribas Energy Transition N C YTD +14,56% 😲

Numa semana +11%...

A subida de 11% deve-se a uma subida "vertiginosa" quase sincronizada do Top10, que é 50% das holdings.

LongTerm escreveu:

D@vid escreveu:

Chiça..

BNP Paribas Energy Transition N C YTD +14,56% 😲

Numa semana +11%...

A subida de 11% deve-se a uma subida "vertiginosa" quase sincronizada do Top10, que é 50% das holdings.

Pois foi 😀

D@vid escreveu:

LongTerm escreveu:

D@vid escreveu:

Chiça..

BNP Paribas Energy Transition N C YTD +14,56% 😲

Numa semana +11%...

A subida de 11% deve-se a uma subida "vertiginosa" quase sincronizada do Top10, que é 50% das holdings.

Pois foi 😀

No entanto quem investiu neste fundo desde metade 2020 tem um ganho bem baixinho.
Apesar das energias verdes serem o futuro, de momento estou bearish nas renovaveis.
Além do mais, fujo de tudo o que tem Tesla no portfolio.

superkinas escreveu:

Acho que no longo prazo os únicos sectores com rentabilidades contínuas atrativas e saúde e tecnológicas, depois existe talvez energias alternativas, ecologia e bens consumo. Tudo o resto, se for e curto prazo

Mercado é ciclico e por isso é fundamental saber identificar em que fase nos encontramos.
Em cada fase existem sectores melhores para investir.
Exemplo 2022 quem investiu em commodities fez dinheiro.

é aproveitar enquanto europa esta on.
quem diria que europa entrava melhor ano que USA.
o Fidelity Funds - European Dynamic Growth Fund E, que queria vender está 9 % ano, vou esperar mais um ou outro dia e vender antes decisoes fim mes BCE e FED.
Na europa growth vou manter apenas BGF Cont.European Flexible F.E2 EUR

superkinas escreveu:

é aproveitar enquanto europa esta on.
quem diria que europa entrava melhor ano que USA.
o Fidelity Funds - European Dynamic Growth Fund E, que queria vender está 9 % ano, vou esperar mais um ou outro dia e vender antes decisoes fim mes BCE e FED.
Na europa growth vou manter apenas BGF Cont.European Flexible F.E2 EUR

E queres vender porquê?

D@vid escreveu:

superkinas escreveu:

é aproveitar enquanto europa esta on.
quem diria que europa entrava melhor ano que USA.
o Fidelity Funds - European Dynamic Growth Fund E, que queria vender está 9 % ano, vou esperar mais um ou outro dia e vender antes decisoes fim mes BCE e FED.
Na europa growth vou manter apenas BGF Cont.European Flexible F.E2 EUR

E queres vender porquê?

É altura para continuar a fazer compras.
Comprar em baixa, comprar em alta.
Vender agora só commodities ou comprar shorts especificos em commodities.

eu vou dar prioridade aos reforços nos ETF e no AB American Growth Portfolio C Acc
Vou aproveitar e vender pois o meu objectivo é reduzir/concentrar os investimentos e realocar dinheiro das vendas.

E o ETF que vais fazer rende mais que o fundo? 😀

Aqui vai
AB ETF (SXR8) ETF SUAS (SRI)
3 anos 6.49 8.65 12.01
5 anos 11.74 11.75 14.51
10 anos 15.49 14.57 ---

De notar tb que o fundo é growth e os ETF mistos