Um bocado batota a tua carteira ser 5x mais elevada que as outras. 😀 😀 😀Nada mau para quem começou em Fev.
Agora é que me lembrei que tenho de incluir a análise das carteiras no Análises automáticas por e-mail
Fixo
ETFs (hot returns come and go, but expenses never die)
Iniciado por Virtua · 3 de outubro de 2022
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Não é para olhar para os montantes 🙂 Até é das que apresenta pior performance, mas não foi comprada no mesmo dia. As outras são mesmo comparáveis. Foram 10 euro em cada no mesmo momento +/- (menos de 5 minutos de diferença entre as 6)Um bocado batota a tua carteira ser 5x mais elevada que as outras. 😀 😀 😀
"We are drowning in information, while starving for wisdom."
<insert "it was a joke" meme> 😆Não é para olhar para os montantes 🙂 Até é das que apresenta pior performance, mas não foi comprada no mesmo dia. As outras são mesmo comparáveis. Foram 10 euro em cada no mesmo momento +/- (menos de 5 minutos de diferença entre as 6)Um bocado batota a tua carteira ser 5x mais elevada que as outras. 😀 😀 😀
Falando de coisas sérias, sabes se existem buffered ETFs na Europa?
Apanhei isso no twitter da future proof e deixou-me curioso (não necessariamente interessado em investir nos mesmos).
Apanhei isso no twitter da future proof e deixou-me curioso (não necessariamente interessado em investir nos mesmos).
Já li sobre essa moda. Não acho que existam. Por outro lado descobri ETFs obrigacionistas da iShares com maturidade fixa. Tenho que analisar mais sobre isso!Falando de coisas sérias, sabes se existem buffered ETFs na Europa?
Apanhei isso no twitter da future proof e deixou-me curioso (não necessariamente interessado em investir nos mesmos).
"We are drowning in information, while starving for wisdom."
Encontrei estes:Falando de coisas sérias, sabes se existem buffered ETFs na Europa?
IE000LSRKCB4 - https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 000LSRKCB4
IE000EPX8KB7 - https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 7#overview
Mas também não recomendo.
É mais simples e barato ajustares a tua “asset allocation” ao risco que estás disposto a correr.
O que são buffered ETFs ?
https://www.schwab.com/resource/What-are-Buffer-ETFS
Mais:
https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 9#overview
https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 0002L5QB31
Parece que só esta Global X anda a oferecer isto e os ETFs andam entre 1m e 2m de aums. Não sei se vão sobreviver!
https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 9#overview
https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 0002L5QB31
Parece que só esta Global X anda a oferecer isto e os ETFs andam entre 1m e 2m de aums. Não sei se vão sobreviver!
"We are drowning in information, while starving for wisdom."
Segunda página (as das carteiras de ETFs) actualizada com link novo para análise com actualização diária e com novos gráficos das carteiras de ETFs. A carteira dinâmica com ouro está a fazer novos máximos!!
"We are drowning in information, while starving for wisdom."
E achas que este ETF terá um desempenho tão bom quanto o FTSE All-World ?IE000716YHJ7 - https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 000716YHJ7
Parece que finalmente o VWCE ganhou um concorrente para o índice FTSE All-World.
Espero que tenha sucesso e pressione a Vanguard a baixar a TER do VWCE (dos atuais 0,22% para 0,15%).
Ainda é muito cedo para dizer isso...E achas que este ETF terá um desempenho tão bom quanto o FTSE All-World ?
Em teoria até devia ser 0,07% melhor! 😆
Mas deixa-o crescer!
Quando tiver mais de 1.000 milhões sob gestão e 3 ou 4 anos de histórico podemos olhar para o tracking difference e comparar...
Mas é bom que haja concorrência.
Até lá o VWCE continua a ser uma aposta segura.
Boas.
Começo pela declaração de interesses e contexto.
Sou investidor com perfil longo prazo e utilizo FI. (Sei que é no separador ao lado mas está questão é sobre etfs). Carteira de FI 60/40.
Por agora estou a ingressar nos etfs com algo muito específico.
Procuro um etf que seja vendido numa bolsa europeu é comercializado, se possível, pela trading 212 que tenha exposição a infra-estruturas quer sejam de construção e edificação e outro de estruturas de armazenamento de petróleo, gás etc.
Adicionalmente procuro etf com exposição a companhia aéreas porque ainda não capitalizaram os ganhos deste ano pós pandemia por culpa dos empréstimos estatais durante a pandemia (os exercícios da maior dos grupos/empresas são positivos).
Última questão: a comercialização via trading 212 deste tipo de etfs não obriga a dupla tributação caso sejam vendidos no espaço/bolsas europeias certo? Ainda que sejam da fidelity, vanguarda, etc.
Obrigado.
Começo pela declaração de interesses e contexto.
Sou investidor com perfil longo prazo e utilizo FI. (Sei que é no separador ao lado mas está questão é sobre etfs). Carteira de FI 60/40.
Por agora estou a ingressar nos etfs com algo muito específico.
Procuro um etf que seja vendido numa bolsa europeu é comercializado, se possível, pela trading 212 que tenha exposição a infra-estruturas quer sejam de construção e edificação e outro de estruturas de armazenamento de petróleo, gás etc.
Adicionalmente procuro etf com exposição a companhia aéreas porque ainda não capitalizaram os ganhos deste ano pós pandemia por culpa dos empréstimos estatais durante a pandemia (os exercícios da maior dos grupos/empresas são positivos).
Última questão: a comercialização via trading 212 deste tipo de etfs não obriga a dupla tributação caso sejam vendidos no espaço/bolsas europeias certo? Ainda que sejam da fidelity, vanguarda, etc.
Obrigado.
“I am skeptical about stock market forecasting by anybody, and particularly by bankers.” - Benjamin Graham :)
"De salientar que não faço recomendações mas sim promover a troca de ideias sobre esta…
Estás correcto.Última questão: a comercialização via trading 212 deste tipo de etfs não obriga a dupla tributação caso sejam vendidos no espaço/bolsas europeias certo? Ainda que sejam da fidelity, vanguarda, etc.
O melhor que podes fazer é ir ao just etf e pesquisares: https://www.justetf.com/en/find-etf.htm ... Order=descProcuro um etf que seja vendido numa bolsa europeu é comercializado, se possível, pela trading 212 que tenha exposição a infra-estruturas quer sejam de construção e edificação e outro de estruturas de armazenamento de petróleo, gás etc.
Adicionalmente procuro etf com exposição a companhia aéreas porque ainda não capitalizaram os ganhos deste ano pós pandemia por culpa dos empréstimos estatais durante a pandemia (os exercícios da maior dos grupos/empresas são positivos).
Por exemplo de viagens tens "travel and leisure" (embora para além de companhias aéreas tb tem cadeias de hóteis): https://www.justetf.com/en/find-etf.htm ... Order=desc
Recomendo que depois de escolheres coloques por fund size porque os maiores normalmente tb são os melhores neste caso!
Anexos
"We are drowning in information, while starving for wisdom."
Obrigado.Estás correcto.Última questão: a comercialização via trading 212 deste tipo de etfs não obriga a dupla tributação caso sejam vendidos no espaço/bolsas europeias certo? Ainda que sejam da fidelity, vanguarda, etc.O melhor que podes fazer é ir ao just etf e pesquisares: https://www.justetf.com/en/find-etf.htm ... Order=descProcuro um etf que seja vendido numa bolsa europeu é comercializado, se possível, pela trading 212 que tenha exposição a infra-estruturas quer sejam de construção e edificação e outro de estruturas de armazenamento de petróleo, gás etc.
Adicionalmente procuro etf com exposição a companhia aéreas porque ainda não capitalizaram os ganhos deste ano pós pandemia por culpa dos empréstimos estatais durante a pandemia (os exercícios da maior dos grupos/empresas são positivos).
Por exemplo de viagens tens "travel and leisure" (embora para além de companhias aéreas tb tem cadeias de hóteis): https://www.justetf.com/en/find-etf.htm ... Order=desc
Recomendo que depois de escolheres coloques por fund size porque os maiores normalmente tb são os melhores neste caso!
Procurarei por tamanho do fundo também.
A ideia é ter uma exposição as companhias aéreas maioritariamente porque creio estão underpriced tendo em conta o pre pandemia. Com o boom do turismo ainda atingiram o peak potencial e queria capitalizar isso. Contudo nestes etfs com companhias de hotéis e alojamento já contaminam a underperformance das companhias aéreas porque já estão bem. Vou avaliar estes etfs. Muito obrigado.
Tenho de ver também de infra-estruturas. Esses sim longonprazo.
“I am skeptical about stock market forecasting by anybody, and particularly by bankers.” - Benjamin Graham :)
"De salientar que não faço recomendações mas sim promover a troca de ideias sobre esta…
Abri conta na Interactive Brokers com o objetivo de investir em treasuries americanas mas existe varias opções e estou com duvidas acerca de qual produto escolher, a minha ideia será optar por etfs de curto prazo, 0-1y ou 1-3y.
Qual a diferença entre um etf comprado numa bolsa europeia em euros ou um etf euro hedged?
A IB tem a opção de comprar as treasuries na bolsa americana com maturidade fixa em USD, será melhor que o etf em euros?
Ativos comprados em bolsa americana serão taxados lá e depois cá, isso não acontece nas bolsas europeias, certo?
Qual a diferença entre um etf comprado numa bolsa europeia em euros ou um etf euro hedged?
A IB tem a opção de comprar as treasuries na bolsa americana com maturidade fixa em USD, será melhor que o etf em euros?
Ativos comprados em bolsa americana serão taxados lá e depois cá, isso não acontece nas bolsas europeias, certo?
https://futureproof.pt/blog/a-diferenca ... a-cambial/Qual a diferença entre um etf comprado numa bolsa europeia em euros ou um etf euro hedged?
Nem melhor nem pior. Tu é que sabes o que queres. Um ETF de obrigações ou uma obrigação directa, com as vantagens e desvantagens de cada um.A IB tem a opção de comprar as treasuries na bolsa americana com maturidade fixa em USD, será melhor que o etf em euros?
Correcto. Tens de preencher o documento que eles têm w8-ben penso eu. Mas quem já fez o processo pode-te explicar melhor, se seguires este caminho.Ativos comprados em bolsa americana serão taxados lá e depois cá, isso não acontece nas bolsas europeias, certo?
O que eu faria se quisesse investir em treasuries:
https://www.blackrock.com/pt/profission ... -ucits-etf
https://www.ishares.com/uk/individual/e ... -ucits-etf
Principalmente o 0-1 que está com YTM de 5.4%. Apetitoso.
Tens aqui Posts sobre como funcionam ETFs de obrigações:
https://www.forumdoinvestidor.pt/viewtopic.php?t=197
https://www.forumdoinvestidor.pt/viewtopic.php?t=204
Se é demasiado confuso podes fazer um "hibrido". Um ETF obrigaccionista com maturidade. Dá uma espreitadela a https://www.ishares.com/us/strategies/b ... nd-ladders. Tens desde Treasuries a High yield para os próximos anos.
"We are drowning in information, while starving for wisdom."
Obrigado Virtua, sempre disponível e prestável a responder.
Pelo que me deu a entender o artigo, euro hedged será melhor, no entanto fala em desvantagens mas sem as enumerar...https://futureproof.pt/blog/a-diferenca ... a-cambial/
Por acaso tenho esses dois na minha lista de compras mas não era minha primeira opção porque não existe cotado em euros, caí na asneira de comprar em Fevereiro o S&P 500 em USD e metade da valorização foi dissolvida pela desvalorização do dólar face ao euro.O que eu faria se quisesse investir em treasuries:
https://www.blackrock.com/pt/profission ... -ucits-etf
https://www.ishares.com/uk/individual/e ... -ucits-etf
Também já tinha visto essas iBonds e parece muito interessante pelo facto de ter maturidade fixa mas acho que ainda não é altura de me meter nisso.Se é demasiado confuso podes fazer um "hibrido". Um ETF obrigaccionista com maturidade. Dá uma espreitadela a https://www.ishares.com/us/strategies/b ... nd-ladders. Tens desde Treasuries a High yield para os próximos anos.
Daí o meu foco estar nas treasuries, acho que as euro bonds nunca irão chegar a estes valores.Principalmente o 0-1 que está com YTM de 5.4%. Apetitoso.
Cobertura câmbial tem custos. E não são baixos. Cerca de 1.5% ao ano.Pelo que me deu a entender o artigo, euro hedged será melhor, no entanto fala em desvantagens mas sem as enumerar...
Tanto faz ser em euros ou em dólares. O que conta é se tem cobertura câmbial ou não. Se tivesses comprado em EUR tinhas levado na mesma com a desvalorização câmbial dos activos que o ETF detem, caso estes sejam em USD. Se tens o S&P500 para longo prazo fizeste boa compra, o ser em USD ou EUR é meramente estético no teu caso. A rentabilidade seria a mesma.caí na asneira de comprar em Fevereiro o S&P 500 em USD e metade da valorização foi dissolvida pela desvalorização do dólar face ao euro.
Pensa nos ETFs como uma certeira, valoriza ou desvaloriza consoante os activos que tem. Pensa na cotação em algo contabilistico. Tanto faz se é cotado em EUR, USD ou yen. O que conta são os activos que o ETF tem, e as moedas destas, caso o ETF não tenha cobertura câmbial.
Verdade. Mas tb não tens risco câmbial. Os 5% é muito bonito mas como viste podes potêncialmente perder mais em câmbio. Tens de pensar se o risco câmbial vale os dois pontos percentuais extra.Daí o meu foco estar nas treasuries, acho que as euro bonds nunca irão chegar a estes valores.
A menos que tenhas uma conta em USD para o longo prazo ter obrigações em USD tem o potêncial de ver a rentabilidade a desaparacer com a desvalorização da moeda.
"We are drowning in information, while starving for wisdom."
Esses valores são realmente altos mas como se consegue saber isso?Cobertura câmbial tem custos. E não são baixos. Cerca de 1.5% ao ano.
Nos diversos artigos que já li apenas falam no custo da TER que em média sobe 0,03% nas versões hedged.
A longo prazo parece fazer sentido ter ativos expostos a moeda estrangeira, no entanto a curto prazo com produtos de renda fixa parece ser prudente proteger o risco cambial senão mais vale optar por euro bonds com os menos atrativos ~3,5%.
https://www.chathamfinancial.com/insigh ... ging-costsEsses valores são realmente altos mas como se consegue saber isso?
Concordo.A longo prazo parece fazer sentido ter ativos expostos a moeda estrangeira, no entanto a curto prazo com produtos de renda fixa parece ser prudente proteger o risco
Já viste que a diferença entre as bonds é semelhante ao custo de hedging? Não é coincidência 😎senão mais vale optar por euro bonds com os menos atrativos ~3,5%.
BTW são dados de 30 de Julho como podes ver no screenshot. Vão alterando claro. Mercado é dinâmico.
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Já li dezenas de artigos de vi outros tantos vídeos e ninguém fala nos custos do hedging além da pequena diferença na TER, já conheço os pros e os contras de ter um ativo hedged mas interessa-me saber se vou perder quase 2% de rentabilidade ao tomar essa opção e fico com a ideia que ninguém se interessa com isso.Já viste que a diferença entre as bonds é semelhante ao custo de hedging? Não é coincidência
Abri a conta na IB com intenção de criar nova carteira em euros, no entanto enviei para lá apenas libras que tinha na Wise e como ainda não fiz o cambio acho que vai ser melhor optar por cambiar para dólar e manter aqui uma carteira em usd, é mais uma maneira de diversificar e assim terei muito mais opções em etfs.
Estejam a vontade para me sugerir outras opções, estou em fase de avaliação e só tomarei uma decisão após ter consciência de que é o mais adequado.
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