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Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

Iniciado por D@emoon · 3 de outubro de 2022 5 963 respostas 1 058 195 visitas

#261
Patanisca escreveu:
Sobre a o IRS e englobamentos, há pouco falou-se disso aqui tenho uma questão.

Eu o ano passado englobei menos-valias imobiliárias e mobiliárias. Então na nota de liquidação tenho lá descrito "5200€ de perdas a recuperar", sendo que 5000€ foram de menos valias patrimoniais (anexo G, não diz categoria ) e os 200€ foram do anexo J (categoria G20) RENDIMENTOS DE INCREMENTOS PATRIMONIAIS | INCREMENTOS PATRIMONIAIS DE OPÇÃO DE ENGLOBAMENTO.

A minha ideia era este ano vender algumas UPs de fundos que tenho com mais-valias, na ordem dos 5200€ e engloba-las para que sejam descontadas sobre as perdas transportadas de 2021.

A dúvida é, não consigo encontrar informação sobre se:
1 - A recuperação de perdas tem que ser na mesma categoria, ou seja, eu só consigo abater os 5000€ se fizer 5000€ de mais-valias em imobiliário? E só consigo abater os 200€ com as mais-valias feitas este ano em FI.

2 - Caso dê para abater a totalidade dos 5200€, dá para fazê-lo de uma só vez, ou existe algum limite máximo ao montante que é possível abater num determinado ano fiscal? Li aqui num site que falava em 1000€ por ano.

Já liguei para a AT, mas não me sabem responder xD Dizem que "acham" que dantes só se conseguia abater menos-valias dentro da mesma categoria, e portanto não dava para fazer o que estou a pensar fazer, mas que recentemente isso foi alterado e não fazem distinção, portanto conseguiria este ano com mais-valias de FI abater as menos-valias de FI+imobiliario do ano anterior.
Creio que mais-valias mobiliárias e de venda de imóveis são ambas Categoria G.
O JRJordão é gajo para saber a resposta.
#262
50% das mais valias é do tipo, compras uma casa por 100 e vendes por 150 a mais valia é de 25, só metade é considerada, mas é declarada na totalidade o fisco faz as contas.
"O risco vem de não saber o que se está a fazer" - Warren Buffett Não enviem mensagens privadas, exponham as dúvidas com a comunidade!
#263
Transferência emitida, 4 feira tenho já € para ir brincar ao halloween.
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#264
Tenho o fundo BNP Paribas Funds Turkey hoje com uma rentabilidade de 55,51%.

Já houve muita gente a vender fundos da Turquia com rentabilidade na casa dos 30% para reforçar no S&P500 (LoL), mas eu decidi continuar dentro.

Pergunta: comprei este fundo a menos de 1 ano. Como o tenho portanto em carteira a menos de 1 ano, este fundo será obrigatoriamente englobado no IRS ?
Ainda não estou muito dentro desta suposta nova regra...

edit: afinal comprei este fundo no dia 09-06-2021. Resta agora saber se este fundo tem ainda potencial de subida, ou se devo vender a posição de 15.550 euritos.
#265
jcab escreveu:
Tenho o fundo BNP Paribas Funds Turkey hoje com uma rentabilidade de 55,51%.

Já houve muita gente a vender fundos da Turquia com rentabilidade na casa dos 30% para reforçar no S&P500 (LoL), mas eu decidi continuar dentro.

Pergunta: comprei este fundo a menos de 1 ano. Como o tenho portanto em carteira a menos de 1 ano, este fundo será obrigatoriamente englobado no IRS ?
Ainda não estou muito dentro desta suposta nova regra...

edit: afinal comprei este fundo no dia 09-06-2021. Resta agora saber se este fundo tem ainda potencial de subida, ou se devo vender a posição de 15.550 euritos.
Se tens um rendimento colectavel ( valor bruto anual menos as deduções especificas ) igual ou superior a 75.000€ passa a ser obrigatório o englobamento das mais valias para fundos estrangeiros, no entanto esse já tem mais de 1 ano...

Eu vendia...mas isto porque eu pessoalmente não invisto na Turquia 😀 mas a render 55%...
"O risco vem de não saber o que se está a fazer" - Warren Buffett Não enviem mensagens privadas, exponham as dúvidas com a comunidade!
#266
Pois, mas a questão também é: se vender este fundo, vou reinvestir em que fundo?
Fundos de Obrigações já vemos que estão nas ruas da amargura e por aí continuarão e piorarão. Fundos baseados em S&P500 acho demasiado arriscado.

Ou seja: não sei !
#267
jcab escreveu:
Pois, mas a questão também é: se vender este fundo, vou reinvestir em que fundo?
Fundos de Obrigações já vemos que estão nas ruas da amargura e por aí continuarão e piorarão. Fundos baseados em S&P500 acho demasiado arriscado.

Ou seja: não sei !
Podes simplesmente deixar em liquidez, ou em algum fundo de tesouraria, não tens propriamente a obrigatoriedade de voltar a fazer investimento em fundos de acções ou obrigações 😀 se achas que o saldo actual do mercado ainda não é suficiente para ti tens fundos de imobiliário a render mais de 4% ao ano.
"O risco vem de não saber o que se está a fazer" - Warren Buffett Não enviem mensagens privadas, exponham as dúvidas com a comunidade!
#268
D@vid escreveu:
tens fundos de imobiliário a render mais de 4% ao ano.
Tenho uma pequena posição no "Square Property Core Real Estate", actualmente com 7,07% de rentabilidade.
Não gosto é muito da política de resgate desse fundo.
No BEST, para além deste fundo, sabes se há algum outro semelhante a este?
#269
jcab escreveu:
D@vid escreveu:
tens fundos de imobiliário a render mais de 4% ao ano.
Tenho uma pequena posição no "Square Property Core Real Estate", actualmente com 7,07% de rentabilidade.
Não gosto é muito da política de resgate desse fundo.
No BEST, para além deste fundo, sabes se há algum outro semelhante a este?
Tendo em concordar que a exigência por parte do regulador nos fundos de investimento de imobiliário é de facto chato, embora se entenda, imóveis não são propriamente acções e obrigações, da mesma forma que podemos estar meses e anos para vender uma casa imagina o que seria todos os investidores resgatarem as suas posições, como ia o fundo conseguir liquidez, tinha de vender os imóveis todos e sabe-se lá quanto tempo ia durar.
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#270
Que fundo é este na primeira página?

PIMCO GIS Fund E Class EUR (Hedged) Income ( paga dividendos mensais )

Recuso-me a fazer dashboard para um fundo de distribuição. Tenho dito 😆 Só falta esse para acabar os de obrigações!!
"We are drowning in information, while starving for wisdom."
#271
Virtua escreveu:
Que fundo é este na primeira página?

PIMCO GIS Fund E Class EUR (Hedged) Income ( paga dividendos mensais )

Recuso-me a fazer dashboard para um fundo de distribuição. Tenho dito 😆 Só falta esse para acabar os de obrigações!!
A primeira página é uma lista de fundos abrangentes que podem interessar a vários tipos de investidor 🤣, tens sorte que na anterior lista noutro burgo tinha uma secção apenas dedicada a esses fundos com distribuição 🤣🤣🤣
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#272
D@vid escreveu:
jcab escreveu:
D@vid escreveu:
tens fundos de imobiliário a render mais de 4% ao ano.
Tenho uma pequena posição no "Square Property Core Real Estate", actualmente com 7,07% de rentabilidade.
Não gosto é muito da política de resgate desse fundo.
No BEST, para além deste fundo, sabes se há algum outro semelhante a este?
Tendo em concordar que a exigência por parte do regulador nos fundos de investimento de imobiliário é de facto chato, embora se entenda, imóveis não são propriamente acções e obrigações, da mesma forma que podemos estar meses e anos para vender uma casa imagina o que seria todos os investidores resgatarem as suas posições, como ia o fundo conseguir liquidez, tinha de vender os imóveis todos e sabe-se lá quanto tempo ia durar.
Qual a vossa opnião deste fundo imobiliario da Ishares?

iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF

Valor da UP parece de momento bastante justo.
Obrigado desde já.

https://www.ishares.com/de/privatanlege ... ugh=true#/
#273
Não é um fundo de investimento, é um ETF 😀 Virtua quando fazes o teu tópico de ETFs para o pessoal ir lá falar em ETFs? 😆 😆

Entre esse ETF e o fundo da primeira página Janus Henderson Hrzn GlblPtyEqsA2EUR não sei qual escolheria...
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#274
Os da Janus andam com uma bela rentabilidade anual de -40% 🙄
Portanto se estás a comparar esse ETF com esses fundos, então vejo que esse ETF deve ser igualmente a mesma merda.
#275
Valor da UP parece de momento bastante justo.
O Valor da UP nada tem a ver com o activo e/ou valor do activo.

Em relação ao fundo vs ETF tenho de partilhar a opinião do D@vid. Tenho preferido o fundo. Mesmo que a 12 meses esteja com pior performance tem-se portado melhor a longo prazo.

Pessoalmente não sou muito fã de ter este tipo de REITS porque não acrescenta nada. A correlação com o mercado accionista é demasiado alta para criar verdadeira diversificação!!
Virtua quando fazes o teu tópico de ETFs
Não vou fazer um tópico de ETFs. Tenho um onde as pessoas podem ter ETFs e fundos de investimento (até dá mais jeito pois pode-se comparar). Simplesmente pk não vejo razões para me limitar apenas com um tipo de investimento. Nunca percebi o ter de ser equipa azul ou vermelha 😆 I just don't care!!
jcab escreveu:
Os da Janus andam com uma bela rentabilidade anual de -40% 🙄
Onde estás a ver isso?

https://www.morningstar.pt/pt/funds/sna ... 259C&tab=1

Anexos

  • Capturar.PNG
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#276
Virtua escreveu:
YTD temos o principal, que é o retorno. Na tabela de retornos de todos os anos no fundo.

Já comecei a fazer outros fundos.

Vou atualizando aqui: site
Vai haver discos pedidos? 🙂
#277
pge escreveu:
Virtua escreveu:
YTD temos o principal, que é o retorno. Na tabela de retornos de todos os anos no fundo.

Já comecei a fazer outros fundos.

Vou atualizando aqui: site
Vai haver discos pedidos? 🙂
Por acaso inicialmente coloquei um tópico para pedidos, mas estou cheio de cenas para fazer e não é onde me quero central inicialmente mas eventualmente planeio fazer análises pedidas sim 😉
"We are drowning in information, while starving for wisdom."
🙏1

🙏 Obrigado · 1

Quem reagiu

🙏 Obrigado · 1

#278
00ba escreveu:
Creio que mais-valias mobiliárias e de venda de imóveis são ambas Categoria G.
O JRJordão é gajo para saber a resposta.
Posso relatar a minha experiência própria.

- No IRS de 2016 englobei no anexo G menos-valias com um produto financeiro (CLN). Passei a ter "perdas a reportar" nas notas de liquidação.
- No IRS de 2018 englobei no anexo G mais-valias com obrigações e, sem surpresa, foram "abatidas". Ainda sobraram "perdas a reportar".
- No IRS de 2021 englobei no anexo G mais-valias com venda de imóvel e foram novamente "abatidas" pelas menos-valias de 2016.

Fiquei assim com a ideia que todos os rendimentos do anexo G estão no mesmo saco. Não sei quanto a rendimentos da categoria G no anexo J, já perguntei à AT e não fiquei esclarecido, mas penso que deviam ser equivalentes às do anexo G.

Editado 24 de outubro de 2022, 21:09

[] [] [] []
#279
Mais uma semana e atinge os 4% este ano, fiz em Setembro de 2020 está com +7%

Anexos

  • square.jpg
"O risco vem de não saber o que se está a fazer" - Warren Buffett Não enviem mensagens privadas, exponham as dúvidas com a comunidade!
#280
JRJordao escreveu:
00ba escreveu:
Creio que mais-valias mobiliárias e de venda de imóveis são ambas Categoria G.
O JRJordão é gajo para saber a resposta.
Posso relatar a minha experiência própria.

- No IRS de 2015 englobei no anexo G menos-valias com um produto financeiro (CLN). Passei a ter "perdas a reportar" nas notas de liquidação.
- No IRS de 2017 englobei no anexo G mais-valias com obrigações e, sem surpresa, foram "abatidas". Ainda sobraram "perdas a reportar".
- No IRS de 2021 englobei no anexo G mais-valias com venda de imóvel e foram novamente "abatidas" pelas menos-valias de 2015.

Fiquei assim com a ideia que todos os rendimentos do anexo G estão no mesmo saco. Não sei quanto a rendimentos da categoria G no anexo J, já perguntei à AT e não fiquei esclarecido, mas penso que deviam ser equivalentes às do anexo G.
Exato, eu entretanto também me parece que são ambos rendimentos da categoria G, e sendo da mesma categoria, podem ser deduzidos como diz o artigo 55 1º.
Artigo 9.º
Rendimentos da categoria G

1 - Constituem incrementos patrimoniais, desde que não considerados rendimentos de outras categorias:

a) As mais-valias, tal como definidas no artigo seguinte;
Artigo 10.º
Mais-valias



1 - Constituem mais-valias os ganhos obtidos que, não sendo considerados rendimentos empresariais e profissionais, de capitais ou prediais, resultem de:

a) Alienação onerosa de direitos reais sobre bens imóveis; (Redação da​ Lei n.º 75-B/2020, de 31 de dezembro)

b) Alienação onerosa de partes sociais e de outros valores mobiliários, incluindo:

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