★ Uma das mais úteis
#2121
Temos oficialmente... 😆
Anexos
"O risco vem de não saber o que se está a fazer" - Warren Buffett
Não enviem mensagens privadas, exponham as dúvidas com a comunidade!
Fixo
Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )
Iniciado por D@emoon · 3 de outubro de 2022
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ainda abrimos com o .com, que expirou hoje 🙂
Anexos
"We are drowning in information, while starving for wisdom."
O DOW encontra-se a cair este ano e o RUSSELL a cair também mais de 2% este ano.
Estes dois indices são a realidade nua e crua da economia Americana.
Estes dois indices são a realidade nua e crua da economia Americana.
"O risco vem de não saber o que se está a fazer" - Warren Buffett
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Porquê (no caso do DOW) ?O DOW encontra-se a cair este ano (...)
Estes (...) indices são a realidade nua e crua da economia Americana.
Porque o NASDAQ é só Tech e o S&P500 a maior percentagem é TECH também, e o DOW é mais concentrado só com as principais 30 empresas, repara como o DOW estava só a subir uns 1% enquanto NASDAQ mais de 35%, esta descrepancia diz-nos que o que está a subir é basicamente TECH e movida a AI...Porquê (no caso do DOW) ?O DOW encontra-se a cair este ano (...)
Estes (...) indices são a realidade nua e crua da economia Americana.
"O risco vem de não saber o que se está a fazer" - Warren Buffett
Não enviem mensagens privadas, exponham as dúvidas com a comunidade!
Ainda assim, porque dizes que o DOW correlaciona com a economia americana?Porque o NASDAQ é só Tech e o S&P500 a maior percentagem é TECH também, e o DOW é mais concentrado só com as principais 30 empresas, repara como o DOW estava só a subir uns 1% enquanto NASDAQ mais de 35%, esta descrepancia diz-nos que o que está a subir é basicamente TECH e movida a AI...
Digo isto até porque o DOW é um índice price cap e não market cap.
Engraçado como ambos o SP500 e o Dow, apesar de todas as suas diferenças, são tão similares...
Concordo que o Dow seja hoje um índice algo irrelevante, mantido sobretudo para efeitos históricos.
Ainda assim é inegável o quão bem ele representa o estado do mercado americano….
Há quanto tempo vocês não viam as yields Alemãs acima dos 3%?? 🙄
"O risco vem de não saber o que se está a fazer" - Warren Buffett
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Sim, normalmente tem grandes diferenças em relação ao Nasdaq, não em relação ao S&P 500. Mas nos dias que correm é como dizes, mais uma relíquia histórica que outra coisa (embora, como tu, vá ficando espantado com a semelhança de performance com o S&P 500, principalmente por ser Price Weighted Index)
Engraçado como ambos o SP500 e o Dow, apesar de todas as suas diferenças, são tão similares...
Concordo que o Dow seja hoje um índice algo irrelevante, mantido sobretudo para efeitos históricos.
Ainda assim é inegável o quão bem ele representa o estado do mercado americano….
"We are drowning in information, while starving for wisdom."
A facilidade de o resgatar.....Enquanto um jornalista passa o tempo a incentivar ao desinvestimento de poupanças para pagar CH, a DECO vai dizendo que é sempre melhor pensar duas vezes...
Depois podem simplesmente antes de 31/12 voltar aplicar para nova dedução, sem necessitar de novo capital e a perda não ser assim tanta 🤔
Voltar a aplicar como se foi utilizado para pagar o CH? assim tem de ser sempre com novo capital, mas se havia capital então não havia necessidade de vender poupanças, acho eu.A facilidade de o resgatar.....
Depois podem simplesmente antes de 31/12 voltar aplicar para nova dedução, sem necessitar de novo capital e a perda não ser assim tanta 🤔
"O risco vem de não saber o que se está a fazer" - Warren Buffett
Não enviem mensagens privadas, exponham as dúvidas com a comunidade!
Boas!
A Allianz está a comercializar, até 27/10, um fundo fechado de obrigações Euro, com maturidade de quatro anos.
O que acham deste tipo de fundos? O facto de ser fechado e ter target maturity, à partida, limitará as eventuais perdas/ganhos?
Sendo que os Gestores podem transacionar, na eventualidade das taxas de juro começarem a descer, podem esperar-se maiores ganhos? Nesse cenário, seria preferível um Fundo/ETF sem maturidade?
O único risco de perda de Capital é a falência das entidades emitentes das obrigações (risco de crédito/contraparte)?
Página do fundo
KID (pdf)
A Allianz está a comercializar, até 27/10, um fundo fechado de obrigações Euro, com maturidade de quatro anos.
O que acham deste tipo de fundos? O facto de ser fechado e ter target maturity, à partida, limitará as eventuais perdas/ganhos?
Sendo que os Gestores podem transacionar, na eventualidade das taxas de juro começarem a descer, podem esperar-se maiores ganhos? Nesse cenário, seria preferível um Fundo/ETF sem maturidade?
O único risco de perda de Capital é a falência das entidades emitentes das obrigações (risco de crédito/contraparte)?
Página do fundo
KID (pdf)
Mas a facilidade de o resgatar...Voltar a aplicar como se foi utilizado para pagar o CH? assim tem de ser sempre com novo capital, mas se havia capital então não havia necessidade de vender poupanças, acho eu.A facilidade de o resgatar.....
Depois podem simplesmente antes de 31/12 voltar aplicar para nova dedução, sem necessitar de novo capital e a perda não ser assim tanta 🤔
Colocar a render o mesmo, não ter usado para CH e voltar aplicar no PPR.
Sim.
O que acham deste tipo de fundos? O facto de ser fechado e ter target maturity, à partida, limitará as eventuais perdas/ganhos?
rl]
Imagina que há uma evolução negativa nos últimos meses e entretanto o fundo chega à maturidade, os valores que atingir são aqueles à data e não tens a possibilidade de esperar uma recuperação no futuro.
Do mesmo modo pode acontecer o inverso e ganhares com isso.
No just etf podes procurar fundos de obrigações com durações semelhantes para comparares
https://www.justetf.com/en/find-etf.htm ... dex&bm=3-5
Uma coisa que achei curiosa é chamar-se Euro Bond no entanto dá a entender que pode investir em empresas fora da zona Euro.
Supostamente escolhem obrigações com maturidade próxima da maturidade do fundo, pelo que, a não ser que façam muitas transações, não será de esperar grande flutuação no capital, digo eu pelo meu entendimento que não é extenso.Sim.
O que acham deste tipo de fundos? O facto de ser fechado e ter target maturity, à partida, limitará as eventuais perdas/ganhos?
rl]
Imagina que há uma evolução negativa nos últimos meses e entretanto o fundo chega à maturidade, os valores que atingir são aqueles à data e não tens a possibilidade de esperar uma recuperação no futuro.
Do mesmo modo pode acontecer o inverso e ganhares com isso.
No just etf podes procurar fundos de obrigações com durações semelhantes para comparares
https://www.justetf.com/en/find-etf.htm ... dex&bm=3-5
Uma coisa que achei curiosa é chamar-se Euro Bond no entanto dá a entender que pode investir em empresas fora da zona Euro.
Quanto às obrigações fora da zona Euro, pelo que me disseram é que são todas emitidas em Euro, pelo que não haverá risco cambial. Mas, efetivamente, não se cinge à Zona Euro, como dizes.
Tanta coisa e fiquei sem saber qual é a rentabilidade esperada. 2.9%? TAEG? Acho que nunca vi TAEG aplicada num conceito de investimentos. Rentabilidade esperada anual líquida ou bruta?
P.S. Nem sei qual é a qualidade creditícia.Corporate investment grade? Tanta regulação e mesmo assim tanta dificuldade em entender. Só cenas de marketing e nada de info de jeito!
"We are drowning in information, while starving for wisdom."
😲O que acham deste tipo de fundos?
É tão mau que nem sei por onde começar…
Exemplo:
Na página no fundo:
No KID:
😆
Mas realmente também referem:
Parece um projeto de faculdade entregue à pressa e todo mal amanhado !! 😈Tanta coisa e fiquei sem saber qual é a rentabilidade esperada. 2.9%? TAEG? Acho que nunca vi TAEG aplicada num conceito de investimentos. Rentabilidade esperada anual líquida ou bruta?
Noutro site (deixo url em baixo) já tens outros valores:
P.S. Nem sei qual é a qualidade creditícia.Corporate investment grade? Tanta regulação e mesmo assim tanta dificuldade em entender. Só cenas de marketing e nada de info de jeito!
Tens essa e mais informação aqui:
https://regulatory.allianzgi.com/pt-PT/ ... v=overview
Mas sim, subscrevam o fundo que eu tenho ações da Allianz. 😁
Obrigado pelos contributos.
As minhas questões prendiam-se mais com o tipo de fundo, por ser de maturidade definida e, se um fundo desse tipo pode fazer sentido para um investidor conservador. Tentar perceber as principais diferenças entre este tipo e um fundo aberto de obrigações, sem maturidade definida.
As minhas questões prendiam-se mais com o tipo de fundo, por ser de maturidade definida e, se um fundo desse tipo pode fazer sentido para um investidor conservador. Tentar perceber as principais diferenças entre este tipo e um fundo aberto de obrigações, sem maturidade definida.
Por acaso estou a pensar fazer um post sobre essa diferença, uma vez que a iShares tem ETFs obrigacionistas assim. Pode fazer sentido na perspectiva que praticamente não tens risco de taxa de juro. É como comprares uma carteira de obrigações que vais levar até à maturidade. A tua rentabilidade vai ser MUITO semelhante à yield to maturity (só vai ser inferior se houver falências).Obrigado pelos contributos.
As minhas questões prendiam-se mais com o tipo de fundo, por ser de maturidade definida e, se um fundo desse tipo pode fazer sentido para um investidor conservador. Tentar perceber as principais diferenças entre este tipo e um fundo aberto de obrigações, sem maturidade definida.
Neste momento o ETF equivalente seria um com maturidade em 2008 com yield de 4.28% e é corp investment grade. Se não houver falências (ou muito poucas a menos que haja uma recessão forte) a rentabilidade anual bruta vai ser muito semelhante à Yield
"We are drowning in information, while starving for wisdom."
Embora até não vá muito à bola com fundos com maturidade, mas é como dizes, este tipo de fundo tem essa "vantagem"Por acaso estou a pensar fazer um post sobre essa diferença, uma vez que a iShares tem ETFs obrigacionistas assim. Pode fazer sentido na perspectiva que praticamente não tens risco de taxa de juro. É como comprares uma carteira de obrigações que vais levar até à maturidade. A tua rentabilidade vai ser MUITO semelhante à yield to maturity (só vai ser inferior se houver falências).Obrigado pelos contributos.
As minhas questões prendiam-se mais com o tipo de fundo, por ser de maturidade definida e, se um fundo desse tipo pode fazer sentido para um investidor conservador. Tentar perceber as principais diferenças entre este tipo e um fundo aberto de obrigações, sem maturidade definida.
Neste momento o ETF equivalente seria um com maturidade em 2008 com yield de 4.28% e é corp investment grade. Se não houver falências (ou muito poucas a menos que haja uma recessão forte) a rentabilidade anual bruta vai ser muito semelhante à Yield
"O risco vem de não saber o que se está a fazer" - Warren Buffett
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