Portfólio de ETF´s - fmasousa

Bom dia,

Incluído no portfólio de investimentos viewtopic.php?t=378, tenho aproximadamente 1% investido nos seguintes ETF's:

Ouro >>> https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 0#overview

SP500 >>> https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 00BFMXXD54

MSCI Worl Países Desenvolvidos >>> https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 00B4L5Y983

Investi nestes 3 ETF's pois considerei serem historicamente estáveis e são todos acc, fatores essenciais para a minha estratégia de investimento a longo prazo. O que é certo é que a valorização média deste portfólio está em 13% anual.

Mediante isto, e perseguindo o objetivo de aumentar o peso de ETF's no meu portfólio global, estou a estudar a possibilidade de adquirir mais ETF's, numa linha de diversificar ainda mais o mesmo. Dentro das possibilidades disponíveis, estava a pensar em ETF's de REIT´s, ETF's ligados a países em desenvolvimento ou emergentes, ETF's ligados a países continentais (Europa, Ásia, América, etc.),ETF's ligados a commodities (metais, produtos agrícolas, energias, etc.), e talves ETF's de Obrigações. Confesso que dentro destas possibilidades todas, as que sinto mais dificuldade em analisar são as dos REIT's e das Obrigações. 😕

Isto deveria estar nas carteiras da comunidade. Anyway, MSCI World países desenvolvidos são 67% de EUA, logo tens aí uma enorme sobreposição com o S&P500. Se um for ao charco, o outro também vai. Aqueles 30 e tal por cento de diferença no MSCI World não farão grande diferença nesse caso.

Ou seja, se queres diversificar, tens de tentar alargar fora da economia dos EUA.

fmasousa escreveu:

Mediante isto, e perseguindo o objetivo de aumentar o peso de ETF's no meu portfólio global, estou a estudar a possibilidade de adquirir mais ETF's, numa linha de diversificar ainda mais o mesmo.

Se queres diversificar a carteira, tens de investir em activos pouco correlaccionado (ou inversamente correlacionados) com os activos da tua carteira actual.

Caso contrário, estás apenas a juntar mais ETF just for the sake of it (more complex => higher returns, right? RIGHT?????!!!!!)

fmasousa escreveu:

Dentro das possibilidades disponíveis, estava a pensar em ETF's de REIT´s, ETF's ligados a países em desenvolvimento ou emergentes, ETF's ligados a países continentais (Europa, Ásia, América, etc.),

Se estás investido no MSCI World, vais investir noutros mercados desenvolvidos porquê? Ou se calhar não entendeste porque se investe através de ETF de acções (não és o único, calma, não te estou a atacar).

Quanto aos países emergentes e REIT, tens de ver se adicionam alguma coisa à carteira. Ou seja, se melhoram as rentabilidades mais que aumentam o risco, ou se diminuem o risco mantendo a rentabilidade da carteira (ou um mix de ambos). Caso contrário, não estarás a melhorar a carteira per se, apenas estarás a complicar just for the sake of it.

fmasousa escreveu:

ETF's ligados a commodities (metais, produtos agrícolas, energias, etc.),

Não te metas em commodities. Não adicionam nada a uma carteira para o longo-prazo.

fmasousa escreveu:

e talves ETF's de Obrigações. Confesso que dentro destas possibilidades todas, as que sinto mais dificuldade em analisar são as dos REIT's e das Obrigações. 😕

Aqui sim, adicionares obrigações à carteira pode fazer muito sentido de forma a diminuir a volatilidade da carteira e assim "conseguires dormir melhor à noite". Mas, sendo um mundo, aconselho-te a leres algum do texto do @Virtua sobre esta matéria aqui pelo fórum.

Anyway, MSCI World países desenvolvidos são 67% de EUA, logo tens aí uma enorme sobreposição com o S&P500. Se um for ao charco, o outro também vai.

Um ETF SP500 ir ao charco... Quando isso acontecer, imagina tudo o resto. Tens razão quanto à sobreposição, devia ter investido num ETF o mais abrangente possível, assim já englobaria uma série de outros ETF´s tais como os continentais.

Não te metas em commodities. Não adicionam nada a uma carteira para o longo-prazo.

Por acaso até já estou metido:

Ouro >>> https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 0#overview

Valorizou 12,84% anualmente desde que o adquiri.

Aqui sim, adicionares obrigações à carteira pode fazer muito sentido de forma a diminuir a volatilidade da carteira e assim "conseguires dormir melhor à noite".

É esse mesmo o objetivo. Vou ler com atenção o post do @Virtua.

Se queres diversificar a carteira, tens de investir em activos pouco correlaccionado (ou inversamente correlacionados) com os activos da tua carteira actual.

Já tenho alguma diversificação, o investimento em ETF's é que me parece demasiado baixo, relativamente ao retorno que me estão a dar, daí a estar a pensar em aumentar o seu peso (também já pensei em reforçar os que já tenho - p.ex., se o fizesse com o de Ouro durante os meses em que eles desvalorizaram, neste momento teria um lucro maior.)

fmasousa escreveu:

Bom dia,

Incluído no portfólio de investimentos viewtopic.php?t=378, tenho aproximadamente 1% investido nos seguintes ETF's:

Parei aqui. Com 1% nem vale a pena queimares neurónios. Mete no IWDA ou CSPX

EDIT: Depois de ler com mais calma vi que queres aumentar. A minha pergunta é para quanto? Abaixo de 10% a minha recomendação mantem-se

fmasousa escreveu:

Por acaso até já estou metido:

Ouro >>> https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 0#overview

Valorizou 12,84% anualmente desde que o adquiri.

Ouro != commodities

fmasousa escreveu:

Um ETF SP500 ir ao charco... Quando isso acontecer, imagina tudo o resto. Tens razão quanto à sobreposição, devia ter investido num ETF o mais abrangente possível, assim já englobaria uma série de outros ETF´s tais como os continentais.

fmasousa escreveu:

Valorizou 12,84% anualmente desde que o adquiri.

Em 2013 desvalorizou 27%, vale o que vale... Vale tanto como os 12.84% que valorizou desde que adquiriste. Disclaimer: eu tenho ouro, mas é muito pouco e não estou a pensar em investir mais capital no ouro.

O mesmo é com o S&P 500, em 2008 desvalorizou 38%. E de 2000 a 2002 tiveste ali 3 anos sempre a desvalorizar. Pode ser algo que nunca mais suceda, ou pode acontecer de novo já a partir de amanhã.

Gajo escreveu:

Ouro != commodities

As good as:

Bitcoin != Crypto 😆

Virtua escreveu:

Gajo escreveu:

Ouro != commodities

As good as:

Bitcoin != Crypto 😆

Sabes muito bem que o ouro não é uma commodity.

Mas manda aí o valor do contango no ouro 😆 😆 😆 😆

Gajo escreveu:

Mas manda aí o valor do contango no ouro 😆 😆 😆 😆

Que é que o contango tem a ver com o assunto? Isso tem a ver com os futuros ou como o ETF/ETC é feito. Petroleo não sofre de contango, o ETC sobre petroleo é que sofre, uma vez que é feito com futuros.

"That said, gold is, first and foremost, a commodity often grouped with other precious metals, such as silver, platinum and palladium. "

https://www.cmcmarkets.com/en-sg/tradin ... ld-trading

"A commodity is a tangible product, often a raw material that can be used to make other products. Hard commodities include energy goods like oil and gas as well as metals like gold and silver"

https://www.investopedia.com/commodity- ... ty-7509422

"Is gold a commodity or a currency? The answer – technically speaking – is that it is both. Gold is definitely a commodity, but it can be used in some similar ways to a currency."

https://www.bullionbypost.co.uk/index/g ... -currency/

Se o uso principal do ouro fosse industrial (uma commodity), dificilmente o usarias na tua carteira. 😆 😆 😆

Gajo escreveu:

Se o uso principal do ouro fosse industrial, dificilmente o usarias na tua carteira. 😆 😆 😆

Não sendo irónico. O que é uma commodity? Porque me parece que tens uma visão diferente do que é uma commodity do resto do mundo (eu nem sei o que faz uma commodity ser uma commodity).

Sobre o facto de a maior utilização do ouro não ser para fins industriais concordamos. Aliás acho que este bull recente foi devido ao banco central da China. Isso excui o ouro de ser uma commodity? (pergunta séria)

Lvsitano escreveu:

fmasousa escreveu:

Um ETF SP500 ir ao charco... Quando isso acontecer, imagina tudo o resto. Tens razão quanto à sobreposição, devia ter investido num ETF o mais abrangente possível, assim já englobaria uma série de outros ETF´s tais como os continentais.

fmasousa escreveu:

Valorizou 12,84% anualmente desde que o adquiri.

Em 2013 desvalorizou 27%, vale o que vale... Vale tanto como os 12.84% que valorizou desde que adquiriste. Disclaimer: eu tenho ouro, mas é muito pouco e não estou a pensar em investir mais capital no ouro.

É claro que teve altos e baixos, como acontece com qualquer outro instrumento financeiro de risco. Eu prefiro não me focar em curtos períodos de tempo, pois isso leva a erros de interpretação:

BTW: 12,84% foi a valorização média anual e não o que valorizou desde que o adquiri. Neste momento, o total de valorização vai nos 26,52%.

O mesmo é com o S&P 500, em 2008 desvalorizou 38%. E de 2000 a 2002 tiveste ali 3 anos sempre a desvalorizar. Pode ser algo que nunca mais suceda, ou pode acontecer de novo já a partir de amanhã.

O Índice SP500 sobreviveu a 2 Guerras Mundiais, 1 Epidemia e várias Crises Financeiras, continua a existir e tem uma valorização média anual de 2 dígitos, bem acima da inflação.

Estes 2 Investimentos em ETF's (os 2 primeiros que fiz), foram feitos tendo em conta os seu histórico total e a robustez do produto, o que me faz dormir bem melhor, até porque o objetivo é de Investimento a Muito Longo Prazo.

Virtua escreveu:

Não sendo irónico. O que é uma commodity? Porque me parece que tens uma visão diferente do que é uma commodity do resto do mundo (eu nem sei o que faz uma commodity ser uma commodity).

Sobre o facto de a maior utilização do ouro não ser para fins industriais concordamos. Aliás acho que este bull recente foi devido ao banco central da China. Isso excui o ouro de ser uma commodity? (pergunta séria)

Commodity é algo "corriqueiro" (pode ser um bem, ou não) que usas em determinados processos industriais e sem ser industriais.

Por exemplo, o tempo não será uma commodity para quem trabalha e vende os seus serviços a 3os. No entanto, para mim, passou a ser porque deixou de ser um recurso escasso 😆

Gajo escreveu:

Commodity é algo "corriqueiro" (pode ser um bem, ou não) que usas em determinados processos industriais e sem ser industriais.

Continuas a não me convencer, mas pronto, não podemos concordar em tudo 😀

Commodities are another class of assets just like stocks and bonds. Most commodities are products that come from the earth that possess uniform quality, are produced in large quantities, and by many different producers.

Major commodities include cotton, oil, gas, corn, wheat, oranges, gold, and uranium. Basically, they are the raw materials needed by large manufacturing companies in running their businesses.

https://corporatefinanceinstitute.com/r ... mmodities/

Após ter recebido os pagamentos dos cupões referente às obrigações da GreenVolt e SLB, estou a pensar em reinvesti-los nos seguintes ETF's:

MSCI Europe >>> https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 0#holdings

Crypto >>> https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 8#overview (este terá de ser na Degiro, pois não está disponível na XTB)

Sobre REIT's e Obrigações terei de analisar melhor, pois ainda não consegui obter informação suficiente que me tenha convencido.

fmasousa escreveu:

Após ter recebido os pagamentos dos cupões referente às obrigações da GreenVolt e SLB, estou a pensar em reinvesti-los nos seguintes ETF's:

MSCI Europe >>> https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 0#holdings

Crypto >>> https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 8#overview (este terá de ser na Degiro, pois não está disponível na XTB)

Sobre REIT's e Obrigações terei de analisar melhor, pois ainda não consegui obter informação suficiente que me tenha convencido.

Não sou nada favorável a cryptos, mas com uma TER de 2.5% não seria preferível adquirires os ativos em si e manter uma carteira?

Lvsitano escreveu:

fmasousa escreveu:

Após ter recebido os pagamentos dos cupões referente às obrigações da GreenVolt e SLB, estou a pensar em reinvesti-los nos seguintes ETF's:

MSCI Europe >>> https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 0#holdings

Crypto >>> https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 8#overview (este terá de ser na Degiro, pois não está disponível na XTB)

Sobre REIT's e Obrigações terei de analisar melhor, pois ainda não consegui obter informação suficiente que me tenha convencido.

Não sou nada favorável a cryptos, mas com uma TER de 2.5% não seria preferível adquirires os ativos em si e manter uma carteira?

Também achei a TER demasiado elevada, mas foi o único ETF que encontrei que englobasse várias crytos. Por acaso, não estava a pensar em adquirir os ativos individualmente, mas se calhar devido ao fato desta ETF não estar disponível na XTB, será uma hipótese a analisar.
Alguém me consegue ilucidar relativamente aos Fundos de Investimentos Imobiliários? Há uns meses atrás entrei em contacto com a Corum, mas deixei esse assunto de lado por falta de disponibilidade, e agora com a dificuldade em descobrir um REIT que me satisfaça, estou a ponderar se devo investir lá.

Há ETFs REIT. Por exemplo o iShares European Property Yield UCITS ETF EUR (estou com 19% de rentabilidade, mas infelizmente só com uma pequena posição de 5500 euros).

jcab escreveu:

Há ETFs REIT. Por exemplo o iShares European Property Yield UCITS ETF EUR (estou com 19% de rentabilidade, mas infelizmente só com uma pequena posição de 5500 euros).

Eu sei que há. Esse ETF é distributivo, procuro algum que seja acumulativo.