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O uso de ETF obrigacionistas para gestão de liquidez

Iniciado por Virtua · 21 de agosto de 2023 233 respostas 854 783 visitas

#201
Lvsitano escreveu:
jcab escreveu:
A 25 de julho vou ter 250k euros de liquidez, que irá ser para comprar um apartamento. Não sei ainda data da escritura: pode ser em outubro, novembro ou dezembro.

Algum ETF recomendado onde eu possa aplicar o capital a 3 ou 4 meses, em vez de ficar à ordem no banco best ?
E porque não uma conta remunerada?
Tal como?
Traderepublic tem cap a 50k. E trading212 não confio em meter 250k.

Como a transferência final para pagamento do apartamento vai ser feita a partir do bancobest, e como não sei dia certo, a ideia era deixar o capital lá a render.
#202
jcab escreveu:
A 25 de julho vou ter 250k euros de liquidez, que irá ser para comprar um apartamento. Não sei ainda data da escritura: pode ser em outubro, novembro ou dezembro.

Algum ETF recomendado onde eu possa aplicar o capital a 3 ou 4 meses, em vez de ficar à ordem no banco best ?
250.000 num DP 12 meses ( 1,35% TANB ) linha de crédito de 250.000€ com TAN de 3% e compras a casa, ficas com os 250k ainda na conta e vais abatendo quando queres.
"O risco vem de não saber o que se está a fazer" - Warren Buffett Não enviem mensagens privadas, exponham as dúvidas com a comunidade!
#203
Obrigado, mas não tenciono pedir créditos. Nunca o fiz, nem nunca farei.
#204
No post do JRJordao tens varias contas poupança.
Podes dividir entre o openbank, bunq, Klarna, trade republic e Easisave. E as transferências serão fáceis de o fazer.
🙏1
#205
E porque não um FI em vez de ETF? No ETF vais ter custódia de títulos, no FI não. Tens o Pictet Sovereign Short Term Money Market no Best, LU0366536984.não tem comissão de subscrição nem resgate, só de encargos. A liquidez não é imediata no resgate. A yield líquida está a rondar 1.72% agora.
#206
Lvsitano escreveu:
E porque não um FI em vez de ETF? No ETF vais ter custódia de títulos, no FI não. Tens o Pictet Sovereign Short Term Money Market no Best, LU0366536984.não tem comissão de subscrição nem resgate, só de encargos. A liquidez não é imediata no resgate. A yield líquida está a rondar 1.72% agora.
Obrigado, vou ver.

Porque ETF? Resposta óbvia: porque o TER é menor.
Custódia de títulos já tenho de qualquer forma, portanto é irrelevante.

Edit: TER=0,31%


Acho que mais vale espalhar o dinheiro em “bancos” que dão 2% com liquidez imediata
#207
Lvsitano escreveu:
E porque não um FI em vez de ETF? No ETF vais ter custódia de títulos, no FI não. Tens o Pictet Sovereign Short Term Money Market no Best, LU0366536984.não tem comissão de subscrição nem resgate, só de encargos. A liquidez não é imediata no resgate. A yield líquida está a rondar 1.72% agora.
Onde viste a yield dos 1,72%?
"O risco vem de não saber o que se está a fazer" - Warren Buffett Não enviem mensagens privadas, exponham as dúvidas com a comunidade!
#208
D@emoon escreveu:
Onde viste a yield dos 1,72%?
https://am.pictet.com/pt/pt/individuals ... 0366536984

Rendibilidade bruta média 2,03%
Rendimento líquido 1,72%
Maturidade média ponderada 47 dias
jcab escreveu:
Acho que mais vale espalhar o dinheiro em “bancos” que dão 2% com liquidez imediata
Concordo totalmente. Conta remunerada com juros diários, e a qualquer momento tens liquidez. Tens é que depois guardar parte para pagar o imposto ao Estado 😉
🙏1
#209
Alguma hipótese de incluir o PIMCO Euro Short Maturity UCITS ETF Acc | ISIN IE00BVZ6SP04 | Ticker PJSR nas análises que são feitas neste tópico?

Tem tido uma performance mais interessante, é de gestão ativa e acumulativo.

https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 00BVZ6SP04
#210
andre escreveu:
Alguma hipótese de incluir o PIMCO Euro Short Maturity UCITS ETF Acc | ISIN IE00BVZ6SP04 | Ticker PJSR nas análises que são feitas neste tópico?

Tem tido uma performance mais interessante, é de gestão ativa e acumulativo.

https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 00BVZ6SP04
Estive a ver os dados e a duração efetiva é mais elevada (0.4 vs 0.14 do EFRN). Isso poderá indicar uma maior alteração de preços com alteração de juros? Qual será o impacto na atual situação?

Entretanto, verifiquei que a iShares disponibilizou a versão em acumulação (EFRB). https://www.ishares.com/uk/professional ... -ucits-etf (ISIN IE000NVM56L3)

Já pedi ao Banco Invest para adicionar à carteira.

Abraço,
🙏2
#211
Viva,
Para curto prazo tenho o ETF LU1190417599 (https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 9#overview)
Desde junho tem estado a dar 2,40% (antes dava mais) não é muito mas tem sido certinho

Se alguém quiser analisar, também gostava de saber a vossa opinião sobre este ETF como alternativa para prazos mais curtos.

Obrigado
#212
mrspecialone escreveu:
andre escreveu:
Alguma hipótese de incluir o PIMCO Euro Short Maturity UCITS ETF Acc | ISIN IE00BVZ6SP04 | Ticker PJSR nas análises que são feitas neste tópico?

Tem tido uma performance mais interessante, é de gestão ativa e acumulativo.

https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 00BVZ6SP04
Estive a ver os dados e a duração efetiva é mais elevada (0.4 vs 0.14 do EFRN). Isso poderá indicar uma maior alteração de preços com alteração de juros? Qual será o impacto na atual situação?

Entretanto, verifiquei que a iShares disponibilizou a versão em acumulação (EFRB). https://www.ishares.com/uk/professional ... -ucits-etf (ISIN IE000NVM56L3)

Já pedi ao Banco Invest para adicionar à carteira.

Abraço,
Havia o user V023 que dizia ter enviado e-mail para a XTB para pedir para adicionar um ETF, sabem como se faz?

Era interessante ter o EFRB.
#213
tiago escreveu:
Viva,
Para curto prazo tenho o ETF LU1190417599 (https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 9#overview)
Desde junho tem estado a dar 2,40% (antes dava mais) não é muito mas tem sido certinho

Se alguém quiser analisar, também gostava de saber a vossa opinião sobre este ETF como alternativa para prazos mais curtos.

Obrigado
Reparaste nas opiniões neste mesmo tópico sobre o CSHD?

Podes ver aqui: viewtopic.php?p=7938&hilit=cshd#p7938
🙏1
#215
mrspecialone escreveu:
andre escreveu:
Alguma hipótese de incluir o PIMCO Euro Short Maturity UCITS ETF Acc | ISIN IE00BVZ6SP04 | Ticker PJSR nas análises que são feitas neste tópico?

Tem tido uma performance mais interessante, é de gestão ativa e acumulativo.

https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 00BVZ6SP04
Estive a ver os dados e a duração efetiva é mais elevada (0.4 vs 0.14 do EFRN). Isso poderá indicar uma maior alteração de preços com alteração de juros? Qual será o impacto na atual situação?

Entretanto, verifiquei que a iShares disponibilizou a versão em acumulação (EFRB). https://www.ishares.com/uk/professional ... -ucits-etf (ISIN IE000NVM56L3)

Já pedi ao Banco Invest para adicionar à carteira.

Abraço,
O ETF EFRB já está disponível no Banco Invest.
#216
Existe alguma versão deste tópico mas para dólares USD?

Neste momento tenho parte na Wise que usa este fundo: https://www.blackrock.com/cash/en-gb/pr ... r-acc-fund.

Ando a ver estes:
"iShares USD Treasury Bond 0-3 Month UCITS ETF USD (Acc)" IE000SSFEUS3
"iShares USD Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF (Acc)" IE00BGSF1X88
"Vanguard U.S. Treasury 0-1 Year Bond UCITS ETF (USD) Accumulating" IE00BLRPPV00

Vi os as outras opções no https://www.justetf.com/en/search.html? ... rrency=USD
#217
Recentemente, fiz a troca do EFRN (dist) pelo EFRB (Acc), já que estou a usar este ETF como fundo de emergência.

A YTM do Floating Rate tem mantido estável à volta dos 2,4%.

@virtua o que achas disto? Aguardo pela tua análise assim que poderes.

Nota: O ETD Amundi não tem as cotações atualizadas, podes verificar?

Abraço
#219
andre escreveu:
Existe alguma versão deste tópico mas para dólares USD?

Neste momento tenho parte na Wise que usa este fundo: https://www.blackrock.com/cash/en-gb/pr ... r-acc-fund.

Ando a ver estes:
"iShares USD Treasury Bond 0-3 Month UCITS ETF USD (Acc)" IE000SSFEUS3
"iShares USD Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF (Acc)" IE00BGSF1X88
"Vanguard U.S. Treasury 0-1 Year Bond UCITS ETF (USD) Accumulating" IE00BLRPPV00

Vi os as outras opções no https://www.justetf.com/en/search.html? ... rrency=USD
Vendi estes fundos com a subida do dólar e deixei de ter exposição ao dólar dado que o horizonte temporal é inferior a 5 anos.

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