Em relação aos dois fundos, tenho o Clearbridge há muitos anos e não pretendo mudar, dentro da mesma categoria e da oferta do banco onde tenho conta existe outro muito semelhante que se encontra na 1ª página que pode ser mais interessante em termos de rentabilidade que é o AB American Growth C EUR.
Se formos analisar na ferramenta matriz do banco best, notem que o ponto azul é a média, os pontos cinzentos toda a oferta do banco da categoria, e o ponto vermelho o fundo AB, apresenta uma boa relação entre rentabilidade e volatilidade entre a concorrência a 10 anos, 5 anos e 3 anos, perdendo a 1 ano, de salientar que há alguns pontos cinzentos estão em USD o que não interessa:
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Nos últimos 5 anos, o AB ( dados do lado esquerdo ) só perdeu na rentabilidade para o Clearbridge ( dados do lado direito ) em 2023 e em termos de estatística de risco temos o AB superior no Sharpe, Volatilidade e no Alfa:
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Agora onde é que o Clearbridge bate o AB? nas condições:
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O AB tem mínimo inicial de 2.000€ e 750€ adicional
O Clearbridge 1.000€ de inicial e mínimo 1Up adicional.
O AB tem uma comissão de gestão de 1,95%
O Clearbridge de 1,25%
Como sabem eu estou-me a marimbar para as comissões de gestão, como podem ver aqui o Clerabridge tem menos comissão mas o AB tem ganho em rentabilidade.
EDIT: Estava a fazer o post e fui na App tentar simular as compras, o AB apresenta mínimo inicial de 750€ e adicional também, o Clearbridge o que escrevi acima.
Para quem tem o Clearbridge vale a pena mudar? eu diria que não, para quem entra de novo e pretende exposição a acções dos EUA eu diria que o AB pode ser melhor opção.