O uso de ETF obrigacionistas para gestão de liquidez

[Virtua]

Dados mais recentes. IBGE potencialmente sobrevalorizado. Vamos ter rentabilidades mais baixas nos próximos tempos provavelmente. O que é natural, pois ele tem andado a um ritmo de 4%, e a yield dele já vai apenas a 2.62%

[mrspecialone]

Neste cenário, em que a yield é cada vez mais baixa e os bancos centrais vão começar a diminuir os cortes, qual será o caminho para quem quer gerir liquidez? Será passar para obrigações com mais risco?

Abraço

[Virtua]

Neste cenário, em que a yield é cada vez mais baixa e os bancos centrais vão começar a diminuir os cortes, qual será o caminho para quem quer gerir liquidez? Será passar para obrigações com mais risco?

Abraço

É um caminho. "Procura por yield" é uma coisa que se fez muito a década passada, com as vantagens e desvantagens associadas. Infelizmente, para mim, isso não é gestão de liquidez.

Para mim liquidez tem de ter alta qualidade e baixa maturidade. Vamos beneficiando enquanto há. Para quem tem dividas acaba por ser compensado pela euribor. Para quem, como eu, não tem, olha... é o que é.

Não sei muito bem como fugir de uma situação como a década passada com taxas negativas por exemplo. O objectivo dos bancos centrais é que nem tenhas. Ao baixarem as taxas de juro pretendem menos que poupes menos.

[micas84]

Bom dia a todos. Perante o cenário das taxas de juros actuais, e sendo que pretendo construir um portfolio de 80% em ETF de acções globais (VWCE) e 20% em ETF de obrigações ou directamente certificados de aforro, em relação a estes 20% a alocar, acham que vale a pena ir para um ETF de obrigações como o Amundi Prime Euro Government Bonds 0-1Y UCITS ETF DR (acumulativo) ou ficar pelos certificados de aforro? Obrigado.

[Virtua]

acham que vale a pena ir para um ETF de obrigações como o Amundi Prime Euro Government Bonds 0-1Y UCITS ETF DR (acumulativo) ou ficar pelos certificados de aforro?

Aquele que pagar mais. Aqui estamos a falar de cash, em qualquer um dos dois, por isso o que pagar mais. Quanto estão a apagar os certificados de aforro?

[micas84]

Juro bruto 2,5% certificados de aforro serie F

[micas84]

Eu por acaso tenho pesquisado a plataforma da trade republic por obrigações governamentais da UE, a um ano máximo, e ainda tudo à volta de 2,5%

[Virtua]

Sim, o Amundi Prime Euro Government Bonds 0-1Y UCITS ETF DR (acumulativo) está com yield de 2.6% também, nada de muito interessante. Estão a beneficiar da queda das taxas de juro (os ETFs sobem mais que a yield se as taxas de juros descerem) MAS não é para sempre. Só mais 9/12 meses e as coisas devem estabilizar, ligeiramente abaixo dos 2%.

[mrspecialone]

Olá @Virtua,

Seria possível fazeres um update a este tópico quando tiveres tempo?

Estou curioso para ver o resultado das tuas análises para os próximos tempos.

Neste momento, estou bastante satisfeito com o Float.

Abraço

[Virtua]

Olá @Virtua,

Seria possível fazeres um update a este tópico quando tiveres tempo?

Estou curioso para ver o resultado das tuas análises para os próximos tempos.

Neste momento, estou bastante satisfeito com o Float.

Abraço

Tenho pensado nisso por causa da passagem de ano. Vamos a ver se arranjo o tempo!

[jcab]

Boas,

Que ETF recomendariam para colocar 200k euros, com prazo até sensivelmente Julho 2025?
Estou à procura de uma alternativa a um depósito a prazo e que me dê 3%

[Virtua]

Boas,

Que ETF recomendariam para colocar 200k euros, com prazo até sensivelmente Julho 2025?
Estou à procura de uma alternativa a um depósito a prazo e que me dê 3%

Está complicado pk as yields soberanas já desceram para os 2.5%. Neste momento aconselho-te mesmo os depósitos. Não quer dizer que os ETFs até não rendam um pouco mais por causa da descida das taxas mas não vale a pena o risco. Não arranjas um DP de 3%?

Mas se a alternativa é mesmo ires para ETFs (para diversificar sei lá) eu recomendo o Amundi Prime Euro Gov Bonds 0-1y UCITS ETF DR mas a yield está nos 2.6% e com tendência a descer. https://www.amundietf.lu/en/professiona ... 2233156582

[Sr IRS]

Boas,

Que ETF recomendariam para colocar 200k euros, com prazo até sensivelmente Julho 2025?
Estou à procura de uma alternativa a um depósito a prazo e que me dê 3%

Há vários depósitos a 6 meses com 3%, não te esqueças de distribuir por 2 em bancos diferentes para estares dentro do limite do fundo de garantia de depósitos (100k€ por instituição de crédito).

[jcab]

Boas,

Que ETF recomendariam para colocar 200k euros, com prazo até sensivelmente Julho 2025?
Estou à procura de uma alternativa a um depósito a prazo e que me dê 3%

Está complicado pk as yields soberanas já desceram para os 2.5%. Neste momento aconselho-te mesmo os depósitos. Não quer dizer que os ETFs até não rendam um pouco mais por causa da descida das taxas mas não vale a pena o risco. Não arranjas um DP de 3%?

Mas se a alternativa é mesmo ires para ETFs (para diversificar sei lá) eu recomendo o Amundi Prime Euro Gov Bonds 0-1y UCITS ETF DR mas a yield está nos 2.6% e com tendência a descer. https://www.amundietf.lu/en/professiona ... 2233156582

E o iShares Ultra Short Bond ETF nao está a 3%?
ERNE ou ERNX ?

Depósitos a prazo não me dão jeito, pois poderei precisar o dinheiro em Junho, Julho, Agosto ou Setembro. Não sei ainda .

[Kosta]

E o iShares Ultra Short Bond ETF nao está a 3%?

Sim, há data de hoje a yield esperada é de 3% para um etf com maturidade média de ~7 meses.