Fundos de Investimento

[lumaalvinho]

Boas Festas para todos os membros deste incrível grupo.

[Alphasail]

Chegados a quase final do ano, não é errado dizer que mais uma vez a estrela foram os EUA.

No meu caso pessoal, e após ter subido mais de +38% no ano passado, o meu fundo de acções EUA ( Clearbridge ) neste momento vai com +35%, em contraste temos o fundo de acões Europa ( Jupiter ) com -2,38%, pode ser ainda possível fechar positivo ( haja algum rallizinho de Natal/Fim de Ano ).

Aliás, a Europa foi mesmo o patinho feio na minha carteira, o que acabou por me surpreender, não esperava este ano um mercado tão mau também nas obrigações, que me fez desfazer do fundo de obrigações Europa ( NB OE ) que tinha já há bastantes anos, 4 anos seguidos negativos não é para mim, curioso ver que o fundo da mesma gestora ( Rendimento Plus ) vai este ano com +5% após o ano passado ter também subido acima dos +5%.

O fundo misto ( Acatis ), lá vai na sua vidinha tranquila a subir +10% após ter subido quase +15% o ano passado, continua a ser para mim o melhor fundo misto do mercado, para quem é cliente do Best e não lhe apetece pagar comissão de entrada tem como alternativa o Alliaz Dynamic, este com um pouco mais de "pimenta".

Fora desta carteira core ainda tenho o IMGA Money Market que deverá fechar o ano entre os +3,26%/+3,30% e o Property que poderá fechar o ano entre +5,44%/+5,50% ( isto se já não existir mais nenhuma avaliação até ao fim do ano ).

Ainda vamos ter 5 dias de negociação de mercados, costumam ser positivos.

Resta-me vos desejar BOAS FESTAS e até para o ano

Também tenho a Obrigações Europa do NB. Foi uma aposta na expectativa que com a descida de taxas de juro tivesse algum desempenho, não se verificou até ao momento. Devo trocar pelo fundo property core.

Boas festas aos membros do forum.

[Futsal78]

Chegados a quase final do ano, não é errado dizer que mais uma vez a estrela foram os EUA.

No meu caso pessoal, e após ter subido mais de +38% no ano passado, o meu fundo de acções EUA ( Clearbridge ) neste momento vai com +35%, em contraste temos o fundo de acões Europa ( Jupiter ) com -2,38%, pode ser ainda possível fechar positivo ( haja algum rallizinho de Natal/Fim de Ano ).

Aliás, a Europa foi mesmo o patinho feio na minha carteira, o que acabou por me surpreender, não esperava este ano um mercado tão mau também nas obrigações, que me fez desfazer do fundo de obrigações Europa ( NB OE ) que tinha já há bastantes anos, 4 anos seguidos negativos não é para mim, curioso ver que o fundo da mesma gestora ( Rendimento Plus ) vai este ano com +5% após o ano passado ter também subido acima dos +5%.

O fundo misto ( Acatis ), lá vai na sua vidinha tranquila a subir +10% após ter subido quase +15% o ano passado, continua a ser para mim o melhor fundo misto do mercado, para quem é cliente do Best e não lhe apetece pagar comissão de entrada tem como alternativa o Alliaz Dynamic, este com um pouco mais de "pimenta".

Fora desta carteira core ainda tenho o IMGA Money Market que deverá fechar o ano entre os +3,26%/+3,30% e o Property que poderá fechar o ano entre +5,44%/+5,50% ( isto se já não existir mais nenhuma avaliação até ao fim do ano ).

Ainda vamos ter 5 dias de negociação de mercados, costumam ser positivos.

Resta-me vos desejar BOAS FESTAS e até para o ano

Tb tenho o GNB OE (cerca de 4k no fundo a valorizar 4%), é altura de resgatar e avançar para outro/s?

Colocar tipo 50/50 no Property e Fidelity S&P 500?

Boas festas!

[Alphasail]

Fazendo contas para o properity core para 5 anos, com crescimento de 4.1% anual que corresponde ao caso moderado indicado no prospeto, dá cerca de 3.3%/ano.


Reduzindo para <3anos dá cerca de 2.6%/ano, basicamente ao nivel dos certificados de aforro.


Para compensar os lucros perdidos em manutenção/resgate a performance deve ser muito boa. Deixo a seguinte questão para os mais entendidos. Com a descida de taxas de juros e consequente aumento de procura (apesar dos preços astronomicos), enquanto simultaneamente aparecem sinais de recessão noutros paises europeus, qual será a resposta que vamos ver no mercado imobiliário? Na minha opinião nada vai mudar, devido à incerteza alguns não irão comprar/arrendar, de igual modo outros tantos estão de fora à espera para entrar à minima oportunidade.

[D@emoon]

Fazendo contas para o properity core para 5 anos, com crescimento de 4.1% anual que corresponde ao caso moderado indicado no prospeto, dá cerca de 3.3%/ano.


Reduzindo para <3anos dá cerca de 2.6%/ano, basicamente ao nivel dos certificados de aforro.


Para compensar os lucros perdidos em manutenção/resgate a performance deve ser muito boa. Deixo a seguinte questão para os mais entendidos. Com a descida de taxas de juros e consequente aumento de procura (apesar dos preços astronomicos), enquanto simultaneamente aparecem sinais de recessão noutros paises europeus, qual será a resposta que vamos ver no mercado imobiliário? Na minha opinião nada vai mudar, devido à incerteza alguns não irão comprar/arrendar, de igual modo outros tantos estão de fora à espera para entrar à minima oportunidade.

São apenas cenários, ainda não temos valores para 5 anos, só a partir de Agosto de 2025, a 3 anos temos neste momento média de +5,65% brutos e parece-me que ao longo do tempo será mais ou menos esta média do fundo, a partir de 2 anos de investimento o IRS começa a baixar o que também é interessante na altura de vender, as comissões de resgate só pagas até aos 3 anos de investimento ( não estou a ver investirem neste fundo para resgatarem antes disso ), no Best não se paga comissão de gestão de conta por isso penso que este fundo é sempre uma boa alternativa para quem é mais conservador.

A vantagem destes fundos que só compram activos comerciais, é que mesmo numa crise imobiliária, não são assim tão afetados ( basta ver como o irmão mais velho deste fundo se comportou na altura ) , e mesmo que haja atrasos de rendas ou saídas de inquilinos podem sempre vender os activos.

[dwarte]

Bom dia,

Ainda consideram o AB Growth o melhor fundo de investimento para ações americanas ?

Obrigado

[D@emoon]

Bom dia,

Ainda consideram o AB Growth o melhor fundo de investimento para ações americanas ?

Obrigado

É muito bom mas eu continuo há alguns anos com o Clearbridge, entre um e outro não há muita diferença e são bem geridos.

Para o pessoal que leva muito a sério as comissões de gestão, o AB tem comissões mais altas que o Clearbridge.

[dwarte]

E o do JPM que também está na lista fica abaixo destes?

[D@emoon]

E o do JPM que também está na lista fica abaixo destes?

Penso que não, é um pouco diferente porque tem uma abordagem mais mista, enquanto os outros estão categorizados como Grande Crescimento esse está como Grande Misto, o que lhe pode até conferir melhor desempenho futuro nos próximos anos ( pelo menos é o que a maioria dos analistas preveem, uma melhor performance para o Value que o Growth ), but who knows?

[dwarte]

Então para criar um fundo para um bebê para 18 anos esse da JPM seria bom ou devo escolher um que replique o índice sp 500

[D@emoon]

Então para criar um fundo para um bebê para 18 anos esse da JPM seria bom ou devo escolher um que replique o índice sp 500

O S&P 500 tem as maiores 500 empresas dos EUA, mas como sabemos só 7/8 empresas é que lhe dão nos últimos anos a maior parte das rentabilidades do índice, estes fundos o que fazem é investir em algumas dessas ou em todas essas 7/8 empresas mas depois procuram empresas que possam ter melhor performance futura que as restantes 492 do indice S&P 500.

Cabe a ti ver o que achas melhor, qualquer opção é boa, tal como não sabemos as rentabilidades futuras do S&P 500 também não sabemos dos restantes fundos de investimento, o padrão tem sido o S&P 500 duplicar de valor a cada 7/8 anos.

[dwarte]

Obrigado, desde já pelos esclarecimentos.
Sou totalmente leigo na matéria mas há usei este forum para colocar dois fundos para os miúdos e no caso apliquei nos fidelity um que replica o sp500 e outro o MSCI Wolrd, e e SP 500 esta com melhor desempenho.
Agora, para o terceiro filho queria fazer outro fundo e se me dizem que não é necessário replicar o índice queria saber qual me recomendavam . Ele só te 500 euros

[Joseba]

FInal de Ano a oferecer-nos algumas promoções!

[D@emoon]

Obrigado, desde já pelos esclarecimentos.
Sou totalmente leigo na matéria mas há usei este forum para colocar dois fundos para os miúdos e no caso apliquei nos fidelity um que replica o sp500 e outro o MSCI Wolrd, e e SP 500 esta com melhor desempenho.
Agora, para o terceiro filho queria fazer outro fundo e se me dizem que não é necessário replicar o índice queria saber qual me recomendavam . Ele só te 500 euros

Podes usar a mesma estratégia que usaste para os outros.

[dwarte]

A ideia é essa mas se calhar não ter fundos iguais