Fundos de Investimento

[Joseba]

Sei que aqui não é (ainda LOL) o melhor local, mas não encontrei um tópico só de dúvidas.

O chatGPT ajudou-me bastante, mas queria trocar ideias aqui convosco.

Venda de um fundo estrangeiro (Morgan Stanley Investment Funds – Global Opportunity Fund AH (EUR) ISIN LU0552385618)

Declara-se no Anexo J, Quadro 9.2, código G30, País da fonte LU
É isto?

[D@emoon]

Sei que aqui não é (ainda LOL) o melhor local, mas não encontrei um tópico só de dúvidas.

O chatGPT ajudou-me bastante, mas queria trocar ideias aqui convosco.

Venda de um fundo estrangeiro (Morgan Stanley Investment Funds – Global Opportunity Fund AH (EUR) ISIN LU0552385618)

Declara-se no Anexo J, Quadro 9.2, código G30, País da fonte LU
É isto?

Na dúvida, temos na primeita página um guia fiscal, mas se ainda existir dúvidas é pesquisar o próprio anexo, nem existe o G30 nos fundos, G30 é para outras coisas e no quadro 9.B, só o G20: Resgates ou alienação de unidades de participação ou liquidação de fundos de investimento.

https://info.portaldasfinancas.gov.pt/p ... nexo_J.pdf

Cuidado com Chats GPT etc.

[Joseba]

Sei que aqui não é (ainda LOL) o melhor local, mas não encontrei um tópico só de dúvidas.

O chatGPT ajudou-me bastante, mas queria trocar ideias aqui convosco.

Venda de um fundo estrangeiro (Morgan Stanley Investment Funds – Global Opportunity Fund AH (EUR) ISIN LU0552385618)

Declara-se no Anexo J, Quadro 9.2, código G30, País da fonte LU
É isto?

Na dúvida, temos na primeita página um guia fiscal, mas se ainda existir dúvidas é pesquisar o próprio anexo, nem existe o G30 nos fundos, G30 é para outras coisas e no quadro 9.B, só o G20: Resgates ou alienação de unidades de participação ou liquidação de fundos de investimento.

https://info.portaldasfinancas.gov.pt/p ... nexo_J.pdf

Cuidado com Chats GPT etc.

Guia Fiscal na primeira página? Deste tópico? Não estou a encontrar...

[JRJordao]

Sei que aqui não é (ainda LOL) o melhor local, mas não encontrei um tópico só de dúvidas.

O chatGPT ajudou-me bastante, mas queria trocar ideias aqui convosco.

Venda de um fundo estrangeiro (Morgan Stanley Investment Funds – Global Opportunity Fund AH (EUR) ISIN LU0552385618)

Declara-se no Anexo J, Quadro 9.2, código G30, País da fonte LU
É isto?

Na dúvida, temos na primeita página um guia fiscal, mas se ainda existir dúvidas é pesquisar o próprio anexo, nem existe o G30 nos fundos, G30 é para outras coisas e no quadro 9.B, só o G20: Resgates ou alienação de unidades de participação ou liquidação de fundos de investimento.

https://info.portaldasfinancas.gov.pt/p ... nexo_J.pdf

Cuidado com Chats GPT etc.

Guia Fiscal na primeira página? Deste tópico? Não estou a encontrar...

Penso que o D@emoon se referia a um do BiG/Deloitte de 2022, atualmente indisponível por manutenção no site do BiG.

Há também estes mais recentes da AT (2023) e da OCC (2025).

[D@emoon]

Penso que o D@emoon se referia a um do BiG/Deloitte de 2022, atualmente indisponível por manutenção no site do BiG.

Há também estes mais recentes da AT (2023) e da OCC (2025).

Esses também são bons, o do Best também é completo: https://www.bancobest.pt/ptg/best_docum ... binfolegal ( clicar em guia fiscal ).

[D@emoon]

Como não tenho conseguido ter acesso ao guia do BiG nos últimos anos ( nem sei se existia ), troquei o guia na primeira página pelo da ordem dos contabilistas.

[Alex220154]

Pode usar este comentário em português:

Na minha opinião, aqui não há uma resposta única. Se os reforços forem pequenos e frequentes, os FI podem continuar a fazer sentido pela simplicidade e por evitarem algumas comissões de compra/venda. Mas para quem investe valores maiores de cada vez, faz sentido comparar bem ETF vs FI, porque a diferença nos custos ao longo dos anos pode pesar bastante.

Além disso, não olharia só para a comissão de subscrição: também é preciso contar custódia, custos de saída, fiscalidade e a parte prática de gerir os reforços. Eu, quando tenho dúvidas mais na parte fiscal/contabilística, às vezes espreito este site porque tem informação útil: [https://pt.premiumaccounting.pt/](https://pt.premiumaccounting.pt/)

No fundo, acho que depende mais do perfil de cada um e da cadência dos investimentos do que de dizer que FI é sempre melhor ou ETF é sempre melhor.

[Joseba]

Pois....
No Best não pago comissao de custodia pelos FI, pelos ETF pago!
Por isso para mim os 2% únicos na entrada são mais vantajosos (e podem ser dedutíveis no IRS)

[Lvsitano]

Pois....
No Best não pago comissao de custodia pelos FI, pelos ETF pago!
Por isso para mim os 2% únicos na entrada são mais vantajosos (e podem ser dedutíveis no IRS)

Porque os FI não são títulos. A comissão é para custódia de títulos. No Invest por sua vez não se paga comissão de custódia de títulos nos ETF distribuídos, e embora se pague mais comissão na compra/venda face ao BEST, esse valor também é dedutível em IRS.
Acho que as comissões de compra/venda só são relevantes para valores baixos e reforços mensais, pois fora isso é preciso nunca esquecer que esses custos vão ser deduzidos em sede de IRS.

[JRJordao]

No Best não pago comissao de custodia pelos FI, pelos ETF pago!
Por isso para mim os 2% únicos na entrada são mais vantajosos (e podem ser dedutíveis no IRS)

Acho que as comissões de compra/venda só são relevantes para valores baixos e reforços mensais, pois fora isso é preciso nunca esquecer que esses custos vão ser deduzidos em sede de IRS.

Têm razão, mas a dedução desses custos no IRS não os anula.
Declaram um custo de 100€, pagam menos 28€ (antes de 2 anos) a 19,6€ (após 8 anos) de IRS.
Caso já seja óbvio para vocês, fica para clarificação geral

Mas também é verdade que os custos mensais/anuais, não específicos de uma aquisição ou venda, nem para declarar servem.