Fundos de Investimento

[Virtua]

Carteira 100% S&P 500 desde 1971:

carteira_100_equity.png (5.68 KiB) Visto 15736 vezes

Cartiera 80% S&P 500 e 20% Ouro desde 1971:

carteira_80_20_ouro.png (5.7 KiB) Visto 15736 vezes

(Acabadinho de fazer na app streamlite damodaran: https://luissousasilva-streamlite-damod ... amlit.app/)

[LongTerm]

Carteira 100% S&P 500 desde 1971:

carteira_100_equity.png

Cartiera 80% S&P 500 e 20% Ouro desde 1971:

carteira_80_20_ouro.png

(Acabadinho de fazer na app streamlite damodaran)

Uma carteira 80-20 feita em 1971 fica taco-taco com uma 100% S&P500 já que apanha bastante do bear market que iniciou em 1973 e se prolongou por uma serie de anos. De recordar que neste bear market de 1973 a desvaloricacão dos indices de accões foi brutal. O ouro neste caso, no portfolio, contrabalanceou as perdas.
Uma carteira 80-20 comecada a 2023, com horizonte 3-5 anos, terá performance inferior a uma 100% S&P500.
A inflaccão ao baixar, implica uma correccão no preco do ouro.
Com esta opinião espero não ferir susceptibilidades, aguardando os comentários constructivos.

[Virtua]

Uma carteira 80-20 comecada a 2023, com horizonte 3-5 anos, terá performance inferior a uma 100% S&P500.

Não recomendo ng começar uma carteira 80 ou 100% acções com um horizonte 3-5 anos. Dito isto acho que nesse horizonte é uma coin-toss. Não faço ideia. É possível que uma carteira 100% S&P 500 tenha uma maior rentabilidade mas menor sharpe, se tivesse que fazer uma aposta.

Em relação ao backtest desde 1971 (data escolhida por causa do fim do acordo de Bretton Woods) o maior sharpe, fruto de um muito menor desvio padrão e um maior MAR (fruto de um max drawdown significativamente menor) era o que queria focar. Como disseste, e bem, os anos '70 foram maus para equity mas por outro lado foram espetaculares para ouro. Começando em 1980 a história é outra porque não é normal o ouro ter rentabilidade maior que o S&P (mas mesmo assim 80/20 S&P/ouro tem maior sharpe).

[DanielCorreia]

Boa noite. Sou novo no fórum e tenho pouca experiência. Investi 10 mil euros num fundo de acções Santander Europa e outros 10 mil no fundo Santander acções América A. Acham que foi bom investimento? Alguém mais experiente que possa comentar ou indicar-me o tópico adequado? Obrigado cumprimentos Daniel Correia

[Virtua]

Estás no local certo. Quais são os ISINs dos fundos para os podermos identificar?

[superkinas]

será
https://www.morningstar.pt/pt/funds/sna ... F0GBR05A1S
https://www.deco.proteste.pt/investe/in ... -america-a

se for isto na minha opinião é para sair....

[Virtua]

será
https://www.morningstar.pt/pt/funds/sna ... F0GBR05A1S
https://www.deco.proteste.pt/investe/in ... -america-a

se for isto na minha opinião é para sair....

Por causa dos fundos certo? Não necessáriamente a exposição a equity europa e USA correcto?

Espero que não seja esse fundo equity america. Até me dói a performance do ano passado!!

[3rdWorldBuffett]

Espero que não seja esse fundo equity america. Até me dói a performance do ano passado!!

Não sei qual será mais chocante, -50 no ano passado ou 4% em 2021!

[tião]

Também já tive uns Santander. Vendi tudo. Já não tenho fundos deles

[D@emoon]

Boa semana a todos:

Agenda Semanal - 30 de Janeiro a 03 de Fevereiro 2023

https://pt.investing.com/analysis/agend ... -200436976

[LongTerm]

Uma carteira 80-20 comecada a 2023, com horizonte 3-5 anos, terá performance inferior a uma 100% S&P500.

Não recomendo ng começar uma carteira 80 ou 100% acções com um horizonte 3-5 anos. Dito isto acho que nesse horizonte é uma coin-toss. Não faço ideia. É possível que uma carteira 100% S&P 500 tenha uma maior rentabilidade mas menor sharpe, se tivesse que fazer uma aposta.

Em relação ao backtest desde 1971 (data escolhida por causa do fim do acordo de Bretton Woods) o maior sharpe, fruto de um muito menor desvio padrão e um maior MAR (fruto de um max drawdown significativamente menor) era o que queria focar. Como disseste, e bem, os anos '70 foram maus para equity mas por outro lado foram espetaculares para ouro. Começando em 1980 a história é outra porque não é normal o ouro ter rentabilidade maior que o S&P (mas mesmo assim 80/20 S&P/ouro tem maior sharpe).

A melhor carteira possivél é aquela que antecipa os ciclos de mercado. Isto é o sonho de qq investidor.
Uma carteira, independemente de ter ouro ou ETF, ou accoes ou ou ou.... é aquela que roda as classes de activos investidos, dependendo do ciclo de mercado.
Um investiro ao ter a capacidade de ver qual o próximo passo do mercado: por exemplo vende as accões todas e entra em shorts/longs comodities (café, gas natural, ...).
Ditto, não há perfeicão nos timings.

[Virtua]

Markets this month

[jcab]

Fundo que tenho andando a mirar: ISIN IE00B83BYG91
Janus Henderson Capital Funds plc - Balanced Fund Class A5m HEUR

Que acham dele?

[Virtua]

Fundo que tenho andando a mirar: ISIN IE00B83BYG91
Janus Henderson Capital Funds plc - Balanced Fund Class A5m HEUR

Que acham dele?

Acho que tens fundos mistos muito melhores no site

O Acatis sempre foi muito bom. Não seguia o amundo real assets mas tb me parece interessante. Outro que eu seguia era o MFS total return LU0219418836 que tb não está mau de todo.

Pk gostaste deste fundo da janus?

[D@emoon]

MIKE GITLIN (CAPITAL GROUP): “O VERDADEIRO RISCO ATUALMENTE É NÃO APROVEITAR AS OBRIGAÇÕES A ESTES NÍVEIS”

https://fundspeople.com/pt/mike-gitlin- ... tes-niveis