ETFs Com Dividendos

[Virtua]

Tens noção que existe dupla tributação no dividendo distribuído?

Acho que deve dar é trabalho burocrático mas penso que deve conseguir ser "só" tributado em 28% se fizer o W-8BEN e assim!!

[3rdWorldBuffett]

Tens noção que existe dupla tributação no dividendo distribuído?

Acho que deve dar é trabalho burocrático mas penso que deve conseguir ser "só" tributado em 28% se fizer o W-8BEN e assim!!

Sim, se não me engano passa a ter tributação reduzida "à cabeça" e depois declara o remanescente em sede de IRS, quando apresentar a declaração, sendo aí feito o acerto pela diferença entre a tributação já feita e os 28%.

[Guernica]

Tens noção que existe dupla tributação no dividendo distribuído?

Se não for aplicada tributação na fonte, em contas no estrangeiro, o imposto incide sobre o que na declaração de rendimentos, anexo J, seja comunicado e a taxa será autónoma de 28%.
Caso haja tributação na fonte, no estrangeiro, poderá ser feito uso de mecanismos para impedir a dupla tributação.

[paulsky]

Vou dizer algo que pode ser controverso para algum pessoal....

Ter que pagar montantes significativos em impostos é um maravilhoso problema de se ter

[Virtua]

O problema é quando os impostos são sobre o capital próprio (o que pode ser num fundo/etf de distribuição). Já vi com os meus olhos. Tem atenção a isso!!

[Guernica]

O problema é quando os impostos são sobre o capital próprio (o que pode ser num fundo/etf de distribuição). Já vi com os meus olhos. Tem atenção a isso!!

Impostos sobre capital próprio?
Isso só pode ser um qualquer scamm pois por lei, em qualquer pais desenvolvido, aplicar imposto sobre capital próprio é ilegal.

[Gajo]

O problema é quando os impostos são sobre o capital próprio (o que pode ser num fundo/etf de distribuição). Já vi com os meus olhos. Tem atenção a isso!!

Impostos sobre capital próprio?
Isso só pode ser um qualquer scamm pois por lei, em qualquer pais desenvolvido, aplicar imposto sobre capital próprio é ilegal.

Os EUA então não são um país desenvolvido.

(O regime fiscal deles pouco tem a ver com o regime fiscal dos países da OCDE que, de uma forma ou de outra, têm regimes fiscais não muito diferentes).

[Guernica]

Os EUA então não são um país desenvolvido.
(O regime fiscal deles pouco tem a ver com o regime fiscal dos países da OCDE que, de uma forma ou de outra, têm regimes fiscais não muito diferentes).

Boa dica para ficarmos atentos.

[Virtua]

Impostos sobre capital próprio?

Tens razão. Os impostos são técnicamente sobre as distribuições. As distribuições é que são sobre o capital próprio.

Peguemos num exemplo bastante comum (porque o BCP vendeu deste fundo como pãezinhos quentes). Jupiter Dynamic Bond L Eur Q Inc Dist . O fundo está a 7.44 euros a UP.

Quem comprou o fundo entre 2014 e 2021 está com uma perda de cerca de 20% na UP (https://www.deco.proteste.pt/investe/in ... q-inc-dist) e as unicas pessoas que têm a UP positiva compraram nos últimos 6 meses.

Entretanto o fundo continua a distribuir 5% anualmente. Imaginemos que esses 5% são 40 cêntimos. Se eu eu tenho a UP negativa e há uma distribuição de 40 cêntimos eu recebo 40*0.72=28.8 cêntimos (o resto vai para o estado claro). Se eu "imitar" uma distribuição vendendo 40 cêntimos por UP eu recebo 40 cêntimos (porque estou a perder no investimento e por isso não pago impostos sobre a venda).

Ou seja no caso de distribuição estando a UP negativa é como se pagasses impostos sobre uma venda de um investimento negativo (na prática são impostos sobre capital próprio, não há muita volta a dar).

Era a isso que me referia.

[jcab]

Vou dizer algo que pode ser controverso para algum pessoal....

Ter que pagar montantes significativos em impostos é um maravilhoso problema de se ter

Li 3 vezes o que escreveste, mas não entendo o que pretendes insinuar.
Poderias ilucidar-nos?

Obgd.

[Gajo]

Quanto mais imposto se paga, mais se ganha.

Para algumas pessoas, é um sinal de sucesso individual.

[Guernica]

Impostos sobre capital próprio?

Ou seja no caso de distribuição estando a UP negativa é como se pagasses impostos sobre uma venda de um investimento negativo (na prática são impostos sobre capital próprio, não há muita volta a dar).

É como dizes: no caso de distribuição o imposto opera sobre o rendimento obtido.
Caso se opte por reinvestir o montante distribuído, o que é uma forma de obter mais UP's e maior rendimento periódico, está-se no caminho de reduzir o prejuízo e está-se a fazer DCA.
Em abstrato o sistema deveria funcionar, porém, no caso dos ETF ou FI de obrigações isso não aconteceu devido às taxas negativas e à desvalorização dos ativos que agora estão a recuperar e é de sair quando se puder.
No caso dos ETF ou FI mistos a componente de ações atenuou o efeito de perda da UP e agora esses instrumentos, auxiliados pelo aumento da rentabilidade das obrigações, encontram-se potenciados para a obtenção de um melhor desempenho.

[ricarthu]

Este ano apostei pesado em ETFs de dividendos e estou a gostar imenso dos resultados, principalmente porque este ano o mercado esteve um pouco estático (excluindo as FANG stocks), e isso foi perfeito porque tive a possibilidade de receber dividendos durante o ano e ainda comprar mais ETFs com preços mais baixos aumentando assim as minhas posições.

Eu comprei os seguintes ETFs:

SCHD (30%)
VYM (30%)
VHYL (30%)
FUSD (5%)
VNQ (5%)

(As percentagens estao bastante arredondadas mas é mais ao menos essa a distribuição) Para 2024 estou a planear apostar mais no SCHD.

Boas,
Onde consegues comprar estes ETF's?
Cumprimentos

[paulsky]

Este ano apostei pesado em ETFs de dividendos e estou a gostar imenso dos resultados, principalmente porque este ano o mercado esteve um pouco estático (excluindo as FANG stocks), e isso foi perfeito porque tive a possibilidade de receber dividendos durante o ano e ainda comprar mais ETFs com preços mais baixos aumentando assim as minhas posições.

Eu comprei os seguintes ETFs:

SCHD (30%)
VYM (30%)
VHYL (30%)
FUSD (5%)
VNQ (5%)

(As percentagens estao bastante arredondadas mas é mais ao menos essa a distribuição) Para 2024 estou a planear apostar mais no SCHD.

Boas,
Onde consegues comprar estes ETF's?
Cumprimentos

Tens no banco Big, Banco Best e Banco Carregosa.

[long_leader]

Este ano apostei pesado em ETFs de dividendos e estou a gostar imenso dos resultados, principalmente porque este ano o mercado esteve um pouco estático (excluindo as FANG stocks), e isso foi perfeito porque tive a possibilidade de receber dividendos durante o ano e ainda comprar mais ETFs com preços mais baixos aumentando assim as minhas posições.

Eu comprei os seguintes ETFs:

SCHD (30%)
VYM (30%)
VHYL (30%)
FUSD (5%)
VNQ (5%)

(As percentagens estao bastante arredondadas mas é mais ao menos essa a distribuição) Para 2024 estou a planear apostar mais no SCHD.

Boas,
Onde consegues comprar estes ETF's?
Cumprimentos

Tens no banco Big, Banco Best e Banco Carregosa.

Este ano testei a compra do SCHD no BEST e tive uma retenção de 43% de imposto (28%+15%) na distribuição de dividendos. É possível evitar esta dupla tributação nestes ETF's americanos? É que tentar recuperar o excesso de imposto pago na declaração de IRS no ano seguinte não parece muito viável nem simples.