Fórum do investidor

atbreu Escreveu: ↑06 mar 2025 09:21
Patanisca, podes concretizar, se bem entendi, por que investir em fundos de investimento de imobiliário directo é mais seguro?

Obrigado

O mais seguro ou menos seguro é sempre relativo, penso que o Patanisca quer é um activo descorrelacionado com o mercado de acções e com isso reduzir a volatilidade da carteira, um fundo imobiliário como o Property do Best ou o CA Patrimonio do Crédito Agrícola são os melhores nisso, investem basicamente no mercado de escritórios, shoppings, retalho etc., no outro dia falei com uma pessoa ligada à Square e fiquei a saber algo que não sabia e achei interessante, os fundos deles podem receber uma parte do lucro dos inquilinos de uma determinada percentagem, juntado isso ás rendas e ás possíveis valorizações dos imóveis tornam ainda mais interessantes este tipo de fundo.

D@emoon Escreveu: ↑06 mar 2025 09:44

atbreu Escreveu: ↑06 mar 2025 09:21
Patanisca, podes concretizar, se bem entendi, por que investir em fundos de investimento de imobiliário directo é mais seguro?

Obrigado

O mais seguro ou menos seguro é sempre relativo, penso que o Patanisca quer é um activo descorrelacionado com o mercado de acções e com isso reduzir a volatilidade da carteira, um fundo imobiliário como o Property do Best ou o CA Patrimonio do Crédito Agrícola são os melhores nisso, investem basicamente no mercado de escritórios, shoppings, retalho etc., no outro dia falei com uma pessoa ligada à Square e fiquei a saber algo que não sabia e achei interessante, os fundos deles podem receber uma parte do lucro dos inquilinos de uma determinada percentagem, juntado isso ás rendas e ás possíveis valorizações dos imóveis tornam ainda mais interessantes este tipo de fundo.

Muito bom, aprendendo sempre.

Como referi anteriormente e tratando-se de poupanças de e para o miúdo, o risco não pode ser alto, bem pelo contrário. Ponderando...

atbreu Escreveu: ↑06 mar 2025 10:00
Como referi anteriormente e tratando-se de poupanças de e para o miúdo, o risco não pode ser alto, bem pelo contrário. Ponderando...

O que tens de pensar é que o investimento que queres fazer não é para ti, é para ele, 10 anos em média tens nos mercados financeiros ( falando mais dos EUA ), 2 quedas superiores a 20% mas também tens uma duplicação de capital a cada 7, num fundo imobiliário precisas em média de 14 anos, mas não tens quedas ou muito poucas quedas...

Exemplo:
5.000€ em acções EUA seriam cerca de 15.500€ ao fim de 10 anos ( rentabilidade anual média de 12% )
5.000€ num FII seriam cerca de 8.500€ ao fim de 10 anos ( rentabilidade anual média de 5,5% )

D@emoon Escreveu: ↑06 mar 2025 10:10

atbreu Escreveu: ↑06 mar 2025 10:00
Como referi anteriormente e tratando-se de poupanças de e para o miúdo, o risco não pode ser alto, bem pelo contrário. Ponderando...

O que tens de pensar é que o investimento que queres fazer não é para ti, é para ele, 10 anos em média tens nos mercados financeiros ( falando mais dos EUA ), 2 quedas superiores a 20% mas também tens uma duplicação de capital a cada 7, num fundo imobiliário precisas em média de 14 anos, mas não tens quedas ou muito poucas quedas...

Exemplo:
5.000€ em acções EUA seriam cerca de 15.500€ ao fim de 10 anos ( rentabilidade anual média de 12% )
5.000€ num FII seriam cerca de 8.500€ ao fim de 10 anos ( rentabilidade anual média de 5,5% )

Obrigado D@emoon!

Efetivamente e pegando exatamente no teu exemplo, dá que pensar! Até tenho mais que esses valores para investir no imediato.
No caso hipotético de investir em ações EUA, aconselharias investir os 5000€ de uma só vez ou investir inicialmente algo e depois mensal ou trimestralmente ir fazendo reforços no portefólio?

Obrigado mais uma vez!

Alguém me consegue ajudar a entender a diferença enorme entre a desvalorização YTD do IWDA face ao SP500? (ainda para mais com os índices europeus com a valorizar no YTD ..)

atbreu Escreveu: ↑06 mar 2025 10:22
Obrigado D@emoon!

Efetivamente e pegando exatamente no teu exemplo, dá que pensar! Até tenho mais que esses valores para investir no imediato.
No caso hipotético de investir em ações EUA, aconselharias investir os 5000€ de uma só vez ou investir inicialmente algo e depois mensal ou trimestralmente ir fazendo reforços no portefólio?

Obrigado mais uma vez!

Entrar aos poucos dá sempre uma paz de espirito diferente, se estivéssemos no meio de quedas acentuadas no mercado diria que podias arriscar tudo de uma vez, assim penso que o ideal seria entrar aos poucos.

D@emoon Escreveu: ↑06 mar 2025 10:56

atbreu Escreveu: ↑06 mar 2025 10:22
Obrigado D@emoon!

Efetivamente e pegando exatamente no teu exemplo, dá que pensar! Até tenho mais que esses valores para investir no imediato.
No caso hipotético de investir em ações EUA, aconselharias investir os 5000€ de uma só vez ou investir inicialmente algo e depois mensal ou trimestralmente ir fazendo reforços no portefólio?

Obrigado mais uma vez!

Entrar aos poucos dá sempre uma paz de espirito diferente, se estivéssemos no meio de quedas acentuadas no mercado diria que podias arriscar tudo de uma vez, assim penso que o ideal seria entrar aos poucos.

Pois, julgo ser o mais sensato.

Com estas mexidas do mercado em virtude das políticas do "TRAMPAS", considerarias ainda assim neste momento investir no S&P 500? Ou apenas um Vanguard FTSE ALL-World UCITS ETF para começar estaria bem?
O ónus da decisão será sempre meu, obviamente, mas pedir opinião a quem entende disto, dá outro conforto no momento da decisão, ainda para mais, sendo a primeira vez.
Qualquer sugestão adicional de qualquer outro membro será bem vinda.

Obrigado

atbreu Escreveu: ↑06 mar 2025 11:11
Pois, julgo ser o mais sensato.

Com estas mexidas do mercado em virtude das políticas do "TRAMPAS", considerarias ainda assim neste momento investir no S&P 500? Ou apenas um Vanguard FTSE ALL-World UCITS ETF para começar estaria bem?
O ónus da decisão será sempre meu, obviamente, mas pedir opinião a quem entende disto, dá outro conforto no momento da decisão, ainda para mais, sendo a primeira vez.
Qualquer sugestão adicional de qualquer outro membro será bem vinda.

Obrigado

Eu sou sempre "adepto" do mercado acionista Norte Americano.

D@emoon Escreveu: ↑06 mar 2025 11:18

atbreu Escreveu: ↑06 mar 2025 11:11
Pois, julgo ser o mais sensato.

Com estas mexidas do mercado em virtude das políticas do "TRAMPAS", considerarias ainda assim neste momento investir no S&P 500? Ou apenas um Vanguard FTSE ALL-World UCITS ETF para começar estaria bem?
O ónus da decisão será sempre meu, obviamente, mas pedir opinião a quem entende disto, dá outro conforto no momento da decisão, ainda para mais, sendo a primeira vez.
Qualquer sugestão adicional de qualquer outro membro será bem vinda.

Obrigado

Eu sou sempre "adepto" do mercado acionista Norte Americano.

Mais claro, impossível!

Vou fazer algumas pesquisas adicionais sobre o tema e mercado acionista americano em particular, e tomar decisões muito em breve.

Agradecido pela ajuda!

JMBMG Escreveu: ↑06 mar 2025 10:25 Alguém me consegue ajudar a entender a diferença enorme entre a desvalorização YTD do IWDA face ao SP500? (ainda para mais com os índices europeus com a valorizar no YTD ..)

O IWDA não é apenas americano e europeu. Tens ali outros mercados, embora em percentagens baixas.

certo.. mas em dimensões reduzidíssimas. não entendo mesmo esta diferença face ao SP500 ..

O IWDA é um indice Market Cap que segue os países desenvolvidos. Nesse indíce os USA representam 70% pois as empresas com maior capitalização são americanas. Agora imagina que as empresas europeias começam a aumentar a sua relevância e as americanas a diminuir, então o índice adapta-se automáticamente e tu não precisas de fazer nada pois estás a comprar um ETF que segue o índice.

No justETF, vejo o iShares Core S&P 500 com -7,96% e o iShares Core MSCI World (IWDA) com -5,90% no último mês.
5,90 / 7,96 = 74,12%

Peso dos EUA no MSCI World na fact sheet de 28 fev: 72,92%

Bastante coerente.

não sei se o user está a falar do índice sp500 ou do etf sp500.
Nos últimos dias o euro valorizou 3% face ao dólar o que faz com que os etf com grande esposição aos EUA desvalorizem muito, mesmo que o índice sp500 se mantenha.

O Banco Central Europeu (BCE) cortou as taxas de juro em 25 pontos base para 2,50% esta quinta-feira, marcando a sua sexta redução desde junho. Embora esta decisão já fosse amplamente esperada, o BCE também reviu em baixa a previsão de crescimento para 2025, para 0,9%, citando a incerteza comercial global e o enfraquecimento do investimento. Os responsáveis destacaram que a política monetária está a tornar-se "menos restritiva", mas alertaram para riscos persistentes, especialmente com a possibilidade de novas tarifas dos EUA sobre bens europeus e mudanças na geopolítica.

As negociações para a formação de um novo governo na Alemanha também influenciaram o sentimento económico, com um acordo para flexibilizar os limites de endividamento e criar um fundo de 500 mil milhões de euros para infraestruturas e defesa. Esta mudança representa uma rutura com a tradicional disciplina fiscal alemã e aumentou as preocupações dos investidores sobre a inflação. Entretanto, a inflação na Zona Euro continuou a desacelerar, fixando-se em 2,4% em fevereiro, embora o BCE tenha revisto em alta a previsão para o ano, para 2,3%, devido à subida dos preços da energia.

Face à crescente incerteza, o BCE reafirmou a sua abordagem dependente dos dados para futuras decisões sobre as taxas de juro, equilibrando a necessidade de estimular a economia com as novas pressões fiscais na Europa.