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Peso por ativo, de todo portfolio:



Penso que já referi mas tenho como regra não ter mais de 10% de recursos no mesmo ativo, a excepção a esta regra são os CA.
No caso do CA Patrimônio, devido à elevada liquidez no inicio do ano e por falta de alternativas, aumentei substancialmente o peso já que os recursos investidos era o que tinha previsto para 3 anos.
Com o eventual investimento noutros produtos nos próximos 3 anos espero em 2029 o peso estar +/- dentro do valor dos 10%.

Porquê 10% e não 5% ou 15%? Tolerância às perdas.
Quando comecei a negociar em 2008, a minha bitola era o equivalente ao meu salário liquido, quando as perdas passavam o equivalente a 2 meses de trabalho tinha algum impacto psicológico, apesar de não alterar o meu dia-a-dia do ponto de vista material ficava incomodado.
Esta foi uma parte importante que tive preparar, qual é o limite para o qual uma perda (seja por fraude ou por desvalorização definitiva) não me tire o sono ou não tenha impacto no meu bem estar psicológico?

1-O valor da perda não pode ter impacto material, nem no presente nem no futuro. Ou seja, ter ou não ter o montante perdido, não altera os meus planos para o futuro.
2-Enquanto eu e a minha mulher trabalharmos, 10% equivale a +/-6 meses (ou menos) de poupanças.
3-Quanto tempo demoro a repor a perda depois de deixar de trabalhar? Não é disparatado de todo ambicionar uma taxa de rentabilidade de 10%/ano, assim 10% é recuperável entre 1 ano a 1 ano e meio.

Assim cheguei ao valor de 10%, (não é para desvalorização momentânea do dia a dia, esse tenho outra metodologia), eventualmente poderei aumentar o valor. Na minha busca por ativos passei pelo Banco Best e eles têm uma recomendação:

"Uma redução dos riscos de investimento pode ser alcançada através de uma abrangente diversificação dos investimentos por diferentes classes e tipos de ativos financeiros. O Banco Best considera que uma concentração superior a 15% do património depositado no Banco Best num único ativo financeiro, incluindo a aquisição/subscrição do presente produto, implica um acréscimo dos riscos de investimento."

O que vai de encontro ao que eu tenho referido, a melhor "defesa" do investidor é a diversificação.

E quem de vós já fez o exercício de ter uma perda definitiva de um investimento, que impacto isso teria na vossa vida?