Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

JMBMG escreveu:

Porquê a escolha do SPPW? 🙂

TER inferior ao IWDA, e desempenho idêntico ou superior. Concorre com o VGVF da Vanguard.

Lvsitano escreveu:

JMBMG escreveu:

Porquê a escolha do SPPW? 🙂

TER inferior ao IWDA, e desempenho idêntico ou superior. Concorre com o VGVF da Vanguard.

A dimensão do fundo e o tempo no mercado do IWDA não te traria outra segurança e liquidez?

atbreu escreveu:

A dimensão do fundo e o tempo no mercado do IWDA não te traria outra segurança e liquidez?

O ETF tem 6 anos, com EUR 9,659 m, acho que tem dimensão e liquidez suficientes. Não me parece que corra o risco de ser extinto, e a SPDR não tem o mau histórico da Amundi com os ETFs 🙂 Obviamente o IWDA é bem mais antigo e muito mais capital. Um ETF antes de ser grande, já foi pequeno, então se formos todos para os ETFs maiores, os outros nunca chegam a lado nenhum.

Lvsitano escreveu:

atbreu escreveu:

A dimensão do fundo e o tempo no mercado do IWDA não te traria outra segurança e liquidez?

O ETF tem 6 anos, com EUR 9,659 m, acho que tem dimensão e liquidez suficientes. Não me parece que corra o risco de ser extinto, e a SPDR não tem o mau histórico da Amundi com os ETFs 🙂 Obviamente o IWDA é bem mais antigo e muito mais capital. Um ETF antes de ser grande, já foi pequeno, então se formos todos para os ETFs maiores, os outros nunca chegam a lado nenhum.

Claro que sim. Legítimo esse teu ponto de vista.

Cumps.

A SPDR chegou relativamente tarde ao mercado europeu. Mas está a ganhar quota de mercado

D@emoon escreveu:

YTD:

Ouro: +15%

Franklin Gold & Prec Mtls N(acc)EUR: +31%

Também estou no Franklin! Deixa ver se continua a subir agora que bateu os 3000 dólares de preço.

Alguém sabe-me esclarecer qual a diferença entre o etf VWCE e o SPYY.
o número de países é semelhante mas com pequenas diferenças na proporção e o n. de empresas é diferente.

dfserra escreveu:

Alguém sabe-me esclarecer qual a diferença entre o etf VWCE e o SPYY.
o número de países é semelhante mas com pequenas diferenças na proporção e o n. de empresas é diferente.

Sendo ambos etfs globais e com mercados emergentes incluídos, a grande diferença entre eles reside na dimensão do fundo e na TER, ambos superiores no VWCE.
Há partida, deves ter uma maior liquidez no VWCE, ao mesmo tempo que tens um encargo superior em virtude de uma TER de 0.22%.

Liquidei um FI no Invest e pensava que fazia logo a retenção de imposto, mas não.

Lvsitano escreveu:

Liquidei um FI no Invest e pensava que fazia logo a retenção de imposto, mas não.

Se é um fundo estrangeiro não faz retenção de imposto.

Lvsitano escreveu:

Liquidei um FI no Invest e pensava que fazia logo a retenção de imposto, mas não.

Deve ser um fundo sediado na Irlanda ou Luxemburgo. A maioria dos fundos internacionais estão sediados nesses 2 países. Terá de ser declarado no IRS entregue em 2026 (referente ao ano de 2025).

USD escreveu:

Deve ser um fundo sediado na Irlanda ou Luxemburgo. A maioria dos fundos internacionais estão sediados nesses 2 países. Terá de ser declarado no IRS entregue em 2026 (referente ao ano de 2025).

É Luxemburgo. Pois, mas um trabalho a ter no IRS 😕

Lvsitano escreveu:

USD escreveu:

Deve ser um fundo sediado na Irlanda ou Luxemburgo. A maioria dos fundos internacionais estão sediados nesses 2 países. Terá de ser declarado no IRS entregue em 2026 (referente ao ano de 2025).

É Luxemburgo. Pois, mas um trabalho a ter no IRS 😕

O Invest deve pré-preencher os valores na tua declaração.

Lvsitano escreveu:

Pois, mas um trabalho a ter no IRS

Mas tens desde já o valor bruto para investir 😉

E na volta ainda tens uma taxa de IRS inferior aos 28% que te sacariam de imediato.
É de facto estranho reterem os rendimentos do FIs nacionais e não reterem dos internacionais.
Ainda que possa ser residual, sempre é mais um desincentivo aos investidores em alocar capital nas instituições nacionais 🙄

Louie escreveu:

É de facto estranho reterem os rendimentos do FIs nacionais e não reterem dos internacionais.
Ainda que possa ser residual, sempre é mais um desincentivo aos investidores em alocar capital nas instituições nacionais 🙄

Até 2015 era assim de facto, fundos portugueses eram líquidos e os fundos estrangeiros tinham retenção.

Vou vos ser sinceros....
O Property Core Real Estate Fund da Square (no Best) está a aguçar me bastante o apetite....
5% ao ano... investe em imobiliário "bruto".... muito mas mesmo muito interessante para adicionar ao portfolio...

Edit: na vossa opinião o que poderia criar rentabilidade negativa? Um 2008-2012 all over again??

Joseba escreveu:

Edit: na vossa opinião o que poderia criar rentabilidade negativa? Um 2008-2012 all over again??

Nem isso fez o "irmão" dele do Crédito Agrícola vir a baixo, acredito que com a carteira que ele tem também não o iria fazer, teriam de todos os inquilinos deixar de pagar rendas e os imóveis desvalorizarem bastante.

Joseba escreveu:

Vou vos ser sinceros....
O Property Core Real Estate Fund da Square (no Best) está a aguçar me bastante o apetite....
5% ao ano... investe em imobiliário "bruto".... muito mas mesmo muito interessante para adicionar ao portfolio...

Edit: na vossa opinião o que poderia criar rentabilidade negativa? Um 2008-2012 all over again??

O "irmão" CA Património Crescente já tem quase 20 anos e tem sido como vês abaixo.
Teve um 2024 bastante melhor, depois de ser batido em 2022 e 2023 pelo Property Core.

Ter em conta que o valor da UP se baseia no valor teórico dos imóveis, como explicado na análise abaixo (capítulo Rentabilidade).
[YouTube] CA Património Crescente - Análise ao Maior Fundo de Investimento Imobiliário em Portugal
.

Joseba escreveu:

na vossa opinião o que poderia criar rentabilidade negativa? Um 2008-2012 all over again??

A empresa entrar em problemas financeiros, o pessoal começar a vender o fundo em massa e a empresa a ter que vender os activos para fazer face aos resgates. É assim nestes fundos imobiliários nacionais. Aconteceu isso em 2012 com um do Bes (não me recordo do nome mas era um rival deste fundo)

EDIT: Esse fundo tinha cotação mensal e de um mês para o outro caiu 20%. De um ponto de vista de cotação foi como se tivesse sido de um dia para o outro

JRJordao escreveu:

Ter em conta que o valor da UP se baseia no valor teórico dos imóveis, como explicado na análise abaixo (capítulo Rentabilidade).
[YouTube] CA Património Crescente - Análise ao Maior Fundo de Investimento Imobiliário em Portugal
.

Não só, mais as rendas ( que é o principal ), também depósitos a prazo ( liquidez ), e futuras vendas que pode acontecer ( o ano passado venderam um imóvel ).