Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

D@emoon escreveu:

+13% e o S&P 500 está nos 7.000 pontos né?

Quando é que o FED vai supostamente baixar juros? vai ser um último trimestre do ano interessante...

Mais coisa menos coisa, é isso! 😉Será que a FED baixa na próxima reunião? O tipo é para o "teimoso"!

atbreu escreveu:

Quando é que o FED vai supostamente baixar juros? vai ser um último trimestre do ano interessante...

Mais coisa menos coisa, é isso! 😉Será que a FED baixa na próxima reunião? O tipo é para o "teimoso"!
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Setembro e já não é mau 😆

Como sabem, ando nos últimos tempos a ter algo atrás da orelha relativamente ao fundo da MS Global Opportunity vs um Fundo Index SP500....

Brinquei um pouco no Co-Pilot (Chat GPT da Microsoft), indiquei-lhe as NAV prices de cada Janeiro desde 2011 para cada fundo, e pedi para ele me dizer quanto teria caso investisse 1000 euros por ano em cada fundo. Cá está o resultado:

Here’s a side-by-side of each fund’s cumulative value at that year’s NAV:

| Year | IE0032620787 Cumulative Value @ NAV (EUR) | LU0552385618 Cumulative Value @ NAV (EUR) |
|------:|------------------------------------------:|------------------------------------------:|
| 2011 | 1 000 | 1 000 |
| 2012 | 2 037 | 1 913 |
| 2013 | 3 329 | 3 131 |
| 2014 | 5 088 | 5 168 |
| 2015 | 7 569 | 6 580 |
| 2016 | 9 349 | 8 540 |
| 2017 | 12 055 | 9 650 |
| 2018 | 13 556 | 15 164 |
| 2019 | 14 533 | 14 502 |
| 2020 | 20 358 | 20 351 |
| 2021 | 22 359 | 31 083 |
| 2022 | 32 721 | 31 581 |
| 2023 | 29 272 | 18 787 |
| 2024 | 36 393 | 27 527 |
| 2025 | 49 393 | 36 101 |
| **Today** | **45 550** | **41 016** |

Ou seja, o fundo Index ganha, porque como já alguém disse atrás, o MS quando sobe sobe muito, mas quando desce também desce muito....

Daqui a uns tempos vou tentar fazer o mesmo exercício mas com investimentos mensais....

Edit:
Já forneci ao Co-Pilot as NAVs diárias até 2011, e pedi para ele assumir 100 euros investidos mensalmente no início de cada mes....
Aqui estão os resultados:

Below is the same DCA comparison, but with €100 invested on the first trading day of each month (Jan 2011–Jun 2025):

| Metric | Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Investor EUR Acc (IE0032620787) | Morgan Stanley Global Opportunity Fund AH (EUR) (LU0552385618) |
|--------------------------------|-------------------------------------------------------------------|-----------------------------------------------------------------|
| Investment period | Jan 2011–Jun 2025 (174 mo) | Jan 2011–Jun 2025 (174 mo) |
| Monthly buy amount | € 100 | € 100 |
| Number of contributions | 174 | 174 |
| Total invested | € 17 400 | € 17 400 |
| Total shares accumulated | 827.1 | 364.1 |
| NAV on 27 Jun 2025 | € 62.48 | € 129.98 |
| Portfolio value today | 827.1 × 62.48 ≈ € 51 680 | 364.1 × 129.98 ≈ € 47 280 |
| Multiple of capital invested | 51 680 / 17 400 ≈ 2.97 × | 47 280 / 17 400 ≈ 2.72 × |
| Annualised IRR (XIRR) | ≈ 7.8 % | ≈ 7.1 % |


PS: Usei o fundo da Vnaguard por ter mais histórico que o da Fidelity... Mas o resultado vai dar ao mesmo

Joseba escreveu:

Edit:
Já forneci ao Co-Pilot as NAVs diárias até 2011, e pedi para ele assumir 100 euros investidos mensalmente no início de cada mes....
Aqui estão os resultados:

Below is the same DCA comparison, but with €100 invested on the first trading day of each month (Jan 2011–Jun 2025):

| Metric | Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Investor EUR Acc (IE0032620787) | Morgan Stanley Global Opportunity Fund AH (EUR) (LU0552385618) |
|--------------------------------|-------------------------------------------------------------------|-----------------------------------------------------------------|
| Investment period | Jan 2011–Jun 2025 (174 mo) | Jan 2011–Jun 2025 (174 mo) |
| Monthly buy amount | € 100 | € 100 |
| Number of contributions | 174 | 174 |
| Total invested | € 17 400 | € 17 400 |
| Total shares accumulated | 827.1 | 364.1 |
| NAV on 27 Jun 2025 | € 62.48 | € 129.98 |
| Portfolio value today | 827.1 × 62.48 ≈ € 51 680 | 364.1 × 129.98 ≈ € 47 280 |
| Multiple of capital invested | 51 680 / 17 400 ≈ 2.97 × | 47 280 / 17 400 ≈ 2.72 × |
| Annualised IRR (XIRR) | ≈ 7.8 % | ≈ 7.1 % |


PS: Usei o fundo da Vnaguard por ter mais histórico que o da Fidelity... Mas o resultado vai dar ao mesmo

O Fidelity é no Best? Já tentaste em colocar a comissão de compra e ver o resultado?

D@emoon escreveu:

Joseba escreveu:

Edit:
Já forneci ao Co-Pilot as NAVs diárias até 2011, e pedi para ele assumir 100 euros investidos mensalmente no início de cada mes....
Aqui estão os resultados:

Below is the same DCA comparison, but with €100 invested on the first trading day of each month (Jan 2011–Jun 2025):

| Metric | Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Investor EUR Acc (IE0032620787) | Morgan Stanley Global Opportunity Fund AH (EUR) (LU0552385618) |
|--------------------------------|-------------------------------------------------------------------|-----------------------------------------------------------------|
| Investment period | Jan 2011–Jun 2025 (174 mo) | Jan 2011–Jun 2025 (174 mo) |
| Monthly buy amount | € 100 | € 100 |
| Number of contributions | 174 | 174 |
| Total invested | € 17 400 | € 17 400 |
| Total shares accumulated | 827.1 | 364.1 |
| NAV on 27 Jun 2025 | € 62.48 | € 129.98 |
| Portfolio value today | 827.1 × 62.48 ≈ € 51 680 | 364.1 × 129.98 ≈ € 47 280 |
| Multiple of capital invested | 51 680 / 17 400 ≈ 2.97 × | 47 280 / 17 400 ≈ 2.72 × |
| Annualised IRR (XIRR) | ≈ 7.8 % | ≈ 7.1 % |


PS: Usei o fundo da Vnaguard por ter mais histórico que o da Fidelity... Mas o resultado vai dar ao mesmo

O Fidelity é no Best? Já tentaste em colocar a comissão de compra e ver o resultado?

Sim o Fidelity é o do Best.... Não fiz o cálculo com ele porque tem um histórico bem curto.... mas poderia ter colocado essa questão para o Vanguard..... nem me lembrei....

Morningstar PT não está a funcionar?

D@emoon escreveu:

Morningstar PT não está a funcionar?

Os gajos já fundiram tudo num site global. A par com a remoção do portfolio tracker!!!! 😡 😡

Patanisca escreveu:

Os gajos já fundiram tudo num site global. A par com a remoção do portfolio tracker!!!! 😡 😡

Ho... não sei se gosto.

Tem tudo para ainda ficar pior se o EUR/USD seguir o padrão gráfico de chávena:

D@emoon escreveu:

Tem tudo para ainda ficar pior se o EUR/USD seguir o padrão gráfico de chávena:

11%? Não é perceptivel no grafico os valores mas parece-me que não está certo. Podes confirmar o valor do gráfico a 31/12/2024 e a 01/07/2025?

para mim, o s&P500 fechou a 31/12/2024 com 5868 pontos e a 01/07/2025 a 6198.

A cotação do euro/dolar do BdP nessas datas é respectivamente 1,04 e 1,18.

Os -11% é em relação ao pico de Fevereiro ( cerca de 5.900EUR para 5.262EUR ), YTD anda á volta dos -7%.

Alguém pediu e o Best fez a vontade, o Pictet Sovereign Short Term Money Market passou a estar disponível.

D@emoon escreveu:

Alguém pediu e o Best fez a vontade, o Pictet Sovereign Short Term Money Market passou a estar disponível.

Disponibilizaram foi numa época não muito favorável.

Lvsitano escreveu:

Disponibilizaram foi numa época não muito favorável.

Secalhar só pediram quando aqui se falou nele, e também não deve ser logo, qualquer das formas há o outro Pictet que até tem rentabilidade ligeiramente melhor.

D@emoon escreveu:

Secalhar só pediram quando aqui se falou nele, e também não deve ser logo, qualquer das formas há o outro Pictet que até tem rentabilidade ligeiramente melhor.

Aquele com bonds corporate? É natural que a rentabilidade seja ligeiramente melhor, porque o risco também é maior 😉

Lvsitano escreveu:

Aquele com bonds corporate? É natural que a rentabilidade seja ligeiramente melhor, porque o risco também é maior 😉

São dois fundos que se complementam bem, eu uso o outro como fundo de emergência.

D@emoon escreveu:

São dois fundos que se complementam bem, eu uso o outro como fundo de emergência.

Que vantagem vês face a uma conta à ordem remunerada com capitalização de juros diária para usar como fundo de emergência?

Lvsitano escreveu:

Que vantagem vês face a uma conta à ordem remunerada com capitalização de juros diária para usar como fundo de emergência?

Qual em especifico?

Nenhuma em específico, mas recorres ao FI para fundo de emergência porque te dá maior rentabilidade do que qualquer conta à ordem remunerada ou qual é o motivo?

O LU0128494191 está com Net yield 1.88%, ou seja abaixo de uma Klarna ou TR.