Para mim a melhor "defesa" de um investidor é a diversificação mas cada um sabe de si. 😉mas colocar os ovos todos no mesmo cesto, nomeadamente nos fundos imobiliarias da square parece-me um pouco arriscado. nao'
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Tudo no mesmo cesto, nunca é recomendável.mas colocar os ovos todos no mesmo cesto, nomeadamente nos fundos imobiliarias da square parece-me um pouco arriscado. nao?
Atenção às janelas de resgate desse fundo imobiliário. Não é de liquidez imediata, e resgates antes de 3 anos são penalizados. Os pais precisam de estar cientes disso. E se são super avessos ao risco, é bom perceber os riscos que incorrem neste fundo.Estava a pensar parquear dinheiro que não se precise no Square para terem uma liquidez exposta acima do normal mas com muito pouco risco.
Cumprimentos,
Tens o seguro da Real Vida a render ~3% TANB em aplicação com resgate após um ano. Tens é de considerar o capital preso durante esse tempo, porque a comissão de resgate durante o primeiro ano é proibitiva: 2%.Fica-me é a falta o "resto" ou como diversificar melhor.
Se tens tu ou os teus pais conta no Best, podes explorar mais coisas, tens também os seguros de investimento como o Best Invest, a Carteira Conservadora não é nada de extraordinário em termos de rentabilidade mas pode estar dentro do que pretendem, com taxas de IRS mais baixas também no resgate, vê no site https://www.bancobest.pt/ptg/bestsite/b ... 2025111826Obrigado a todos pela respostas - Sigo o fórum à muito mas nunca sou de fazer comentários (obrigado JRJordao)
A minha dúvida é mesmo como os expor com riscos mínimos. Mesmo com os 2,75% do Bison a 2 anos com a inflação é ficar super flat/ou perder dinheiro.
O meu problema é como investir com riscos baixos aproximadamente 300K. Dai pensar um bocado no Square, um bocado no bison (se calhar os 200k porque ficam protegidos sendo 2 titulares).
Fica-me é a falta o "resto" ou como diversificar melhor.
Isso se não houver alguma crise imob, os imóveis perderam mais de 35% de valor na crise financeira, e a minha experiencia diz que neste mundo tudo pode acontecer e nunca dar nada como garantido 😆com 300K eles que comprem um imóvel. Nem precisam de o arrendar. Comprem uma casa de férias numa zona turística. Mais seguro e lucrativo que isso, não há fundo que valha.
Ainda podem ir lá dormir quando querem, ou dar a chave aos filhos.
hmmm nos próximos 10 anos não me parece que o mercado imobiliário em Portugal sofra sequer um arranhão. Com a pujança que existem compradores e a falta de stock gritante, juntas a isso uma inação política incompreensível e tens tudo para uma década de valorização ano após ano.Isso se não houver alguma crise imob, os imóveis perderam mais de 35% de valor na crise financeira, e a minha experiencia diz que neste mundo tudo pode acontecer e nunca dar nada como garantido 😆com 300K eles que comprem um imóvel. Nem precisam de o arrendar. Comprem uma casa de férias numa zona turística. Mais seguro e lucrativo que isso, não há fundo que valha.
Ainda podem ir lá dormir quando querem, ou dar a chave aos filhos.
É um discurso que facilmente poderíamos ter em 2007...no imobiliário só sentimos as coisas quando queremos vender, até lá o tijolo continua igual, comprei um apartamento por 100k em 2006 e quando vi iguais ao meu á venda em 2010 por 65k é que me apercebi o quanto o investimento em imobiliário nos pode passar a perna, se for só para arrendar e nunca pensar em vender não é mau.hmmm nos próximos 10 anos não me parece que o mercado imobiliário em Portugal sofra sequer um arranhão. Com a pujança que existem compradores e a falta de stock gritante, juntas a isso uma inação política incompreensível e tens tudo para uma década de valorização ano após ano.Isso se não houver alguma crise imob, os imóveis perderam mais de 35% de valor na crise financeira, e a minha experiencia diz que neste mundo tudo pode acontecer e nunca dar nada como garantido 😆com 300K eles que comprem um imóvel. Nem precisam de o arrendar. Comprem uma casa de férias numa zona turística. Mais seguro e lucrativo que isso, não há fundo que valha.
Ainda podem ir lá dormir quando querem, ou dar a chave aos filhos.
Seguro? Deixe só entrarem lá os okupas, e logo vê o seguro... Deixe só voltar um governo tipo geringonça 2.0, e terá logo alguma Mariana ou Rui Tavares a querer taxar imóveis de férias, desocupados. Já para não falar de arrendamentos coercivos, e mais maluquices. Imóveis residenciais pode parecer muito bom negócio, até ao dia que a maré política vira. Melhor pegar nos 300k e apostar no imobiliário comercial, obviamente não é ir comprar uma loja num beco 😆com 300K eles que comprem um imóvel. Nem precisam de o arrendar. Comprem uma casa de férias numa zona turística. Mais seguro e lucrativo que isso, não há fundo que valha.
Ainda podem ir lá dormir quando querem, ou dar a chave aos filhos.
Que a direita se aguente por muito tempo!Seguro? Deixe só entrarem lá os okupas, e logo vê o seguro... Deixe só voltar um governo tipo geringonça 2.0, e terá logo alguma Mariana ou Rui Tavares a querer taxar imóveis de férias, desocupados. Já para não falar de arrendamentos coercivos, e mais maluquices. Imóveis residenciais pode parecer muito bom negócio, até ao dia que a maré política vira. Melhor pegar nos 300k e apostar no imobiliário comercial, obviamente não é ir comprar uma loja num beco 😆com 300K eles que comprem um imóvel. Nem precisam de o arrendar. Comprem uma casa de férias numa zona turística. Mais seguro e lucrativo que isso, não há fundo que valha.
Ainda podem ir lá dormir quando querem, ou dar a chave aos filhos.
Acho que não faz muito sentido, estamos a falar da mesma gestora, diversificação de quê? de imóveis? são semelhantes, a diferença é que um fundo tem imóveis há 15 anos e o outro há 5.
Sobre a diversificação nestes fundos "tuning", podem sempre meter 50/50 no Best property Core e a outra metade no Crédito Agrícola... 😆 😆
É o meu caso. Lidar com inquilinos e manutenção, não obrigado.Eu estou a falar e também estou em posição para fazer o que estou a dizer, mas eu não gosto de imobiliário. 😆 Prefiro os FI. E os tais FI imobiliário comercial "tuning" da Square...
Sobre a diversificação nestes fundos "tuning", podem sempre meter 50/50 no Best property Core e a outra metade no Crédito Agrícola... 😆 😆
Acho que faz sentido. Os imóveis requerem manutenção, sofrem acidentes, os inquilinos não renovam ou deixam de pagar. Dividindo o capital por mais imóveis, está-se menos exposto a cada um. Não havendo custo de subscrição, e podendo as contas nos dois bancos ser gratuitas (> 12,5k no CA), parece-me vantajoso.Acho que não faz muito sentido, estamos a falar da mesma gestora, diversificação de quê? de imóveis? são semelhantes, a diferença é que um fundo tem imóveis há 15 anos e o outro há 5.
Sobre a diversificação nestes fundos "tuning", podem sempre meter 50/50 no Best property Core e a outra metade no Crédito Agrícola... 😆 😆
Um imóvel de habitação fechado também tem despesas constantes, e embora possa existir uma valorização do mesmo durante algum tempo, depois acaba por existir uma depreciação pelo estado de conservação. Obras, acarretam mais custos. E como eu disse anteriormente, está sempre a mercê de um futuro governo com ideias extremistas, que se lembre de taxar forte segundas habitações ou até iniciar arrendamentos coercivos. Em Portugal é um risco enorme.Eu não gosto de imobiliário, porque é preciso lidar com pessoas. Mas comprar um imóvel para uso próprio, segunda casa, até nem me parece má decisão, para quem procura ser conservador. Uma casa é sempre uma casa, é tangível. O mercado até pode desvalorizar, mas se a ideia é ser conservador, não se antevê dinamismo nesses 300k, mesmo que haja daqui a uns 5 anos um crash imobiliário que abafe 30% do valor das casas, até lá, ao ritmo de subida que se tem verificado, só se irá perder os ganhos, já que o imobiliário anda a valorizar acima dos 10% ao ano...
Essas andam é a sofrer vandalismo, por parte do pessoal que acha que já ChegaE mesmo com valores altos os indianos alugam, para aquelas lojas de fachada 😆
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