Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

JRJordao escreveu:

100Medos escreveu:

Penso que para efeitos de cálculo da mais-valia o valor/data de aquisição será o da doação/herança, e não a compra “original”.

É como dizes.

Smaug_ escreveu:

E na vossa perspectiva, dentro do quadro legal atual, será mais vantajoso (entenda-se pagar menos impostos) doar as posições em fundos de investimento ou em etf aos filhos quando fizerem 18 anos ou ter logo os ativos em nome deles desde o início?
É possível doar as posições num fundo ou ETF a um filho?
É fácil de fazer?
Paga logo imposto sobre as up recebidas, ou só se as vender?

É um tema interessante este do planeamento fiscal para os filhos.
Obrigado pelos contributos de todos.

2. A doação de coisas móveis não depende de formalidade alguma externa, quando acompanhada de tradição da coisa doada; não sendo acompanhada de tradição da coisa, só pode ser feita por escrito.

2. A doação de coisas móveis não depende de formalidade alguma externa, quando acompanhada de tradição da coisa doada; não sendo acompanhada de tradição da coisa, só pode ser feita por escrito.

Smaug_ escreveu:

Ou seja, na realidade não fará muita diferença. Se não houver venda, não há mais valias a pagar. Não há imposto de selo. Haverá o custo de mudança de titular do bem.

Smaug_ escreveu:

Falta saber se essa mudança é um processo simples e linear ou se será muito complicado.

helder8 escreveu:

Algumas pessoas ja se arrependeram de colocar dinheiro em nome dos filhos.
Eles ganham acesso ao dinheiro aos 18 anos, uma idade onde ainda nao ganharam o juizo todo.
Apenas algo a considerar.

helder8 escreveu:

Algumas pessoas ja se arrependeram de colocar dinheiro em nome dos filhos.
Eles ganham acesso ao dinheiro aos 18 anos, uma idade onde ainda nao ganharam o juizo todo.
Apenas algo a considerar.

D@emoon escreveu:

Se amanhã existirem mais pedidos de desemprego nos States, o S&P 500 vai aos 4.600...

Smaug_ escreveu:

helder8 escreveu:

Algumas pessoas ja se arrependeram de colocar dinheiro em nome dos filhos.
Eles ganham acesso ao dinheiro aos 18 anos, uma idade onde ainda nao ganharam o juizo todo.
Apenas algo a considerar.

Também é um bom cenário a considerar.

Patanisca escreveu:

Tenho ideia de ter falado com a AT em tempos e me terem dito que quando se faz doação de UPs ou existe herança de UPs, as mais-valias não realizadas dessas UPs são "reset" no novo destinatário.
Ou seja se comprei por 1000€, doo passado 20 anos ao filho a valer 2000€. Ele se vender de imediato as UPs, não paga IRS sobre a mais-valia de 1000€ feita durante os 20 anos em minha posse. Ou seja, herdam o montante isento de pagamento de mais-valias por realizar.

Confirmem-me se é mesmo isto! Eu tenho o dinheiro dos miudos em meu nome e junto na mesma carteira de FI que o dinheiro dos pais, tenho tracking no excel do orçamento familiar do que é deles e um dia quando forem merecedores da sua titularidade, doarei as UPs (recheadas de mais-valias espero eu!).

JRJordao escreveu:

jcab escreveu:

Smaug_ escreveu:

E qual é a diferença entre ser titular e autorizado?

A diferença é bastante relevante: mais valias terão de ser declaradas só no NIF do meu filho e completamente fora do meu.

Antecipas alguma vantagem no IRS (enquanto ele for dependente)?