ETFs Com Dividendos

Estou a pensar em adquirir ETF's com dividendos, alguém por aqui esta a investir nos mesmos? Que ETF's recomendam?

já existe um tópico onde isso estava a ser discutido, para que abrir outro tópico.

paulsky escreveu:

Estou a pensar em adquirir ETF's com dividendos, alguém por aqui esta a investir nos mesmos? Que ETF's recomendam?

https://www.forumdoinvestidor.pt/viewto ... 5016#p5016

O fórum é pequeno, não vais encontrar pessoas diferentes nem respostas diferentes por perguntares em locais diferentes 😀

Sao topicos diferentes. O outro topico era sobre 3 ETFs especificos que sao muito populares nos EUA, que infelizmente nao estao disponiveis na Europa. O objetivo era encontrar alternativas... Este é um topico geral sobre ETFs com dividendos...

Acho que não vale a pena andar a fazer subtópicos, tudo isto pertence tópicos etf. Quanto mais subtópicos semelhantes pior 'e.

superkinas escreveu:

Acho que não vale a pena andar a fazer subtópicos, tudo isto pertence tópicos etf. Quanto mais subtópicos semelhantes pior 'e.

Justamente o oposto!

Os subtopicos ajudam na separação de temas, na facilitação de encontrar informação, mais user-friendly e não milhares de posts num único topico.

sim, mas subtopicos com temas que não se discutam no geral
por exemplo vamos criar subtopicos ETF de acumulação, ETF de distribuição, ETF de dividadndos, etf americanos, ETF europeus, ETF variação cambial etc... quando normalmente estes temas são discutidos no tópico geral ?
mas isto é offtropic e apenas minha opinião 🙂

Eu pessoalmente acho este tema pertinente e extremamente importante, mas claro que depende de cada pessoa.

Depois de alguma pesquisa os ETFs: VHYL e FUSD parecem ser os mais atrativos. Ainda estou na duvida qual deles vou escolher para investir mais a serio.

Este ano apostei pesado em ETFs de dividendos e estou a gostar imenso dos resultados, principalmente porque este ano o mercado esteve um pouco estático (excluindo as FANG stocks), e isso foi perfeito porque tive a possibilidade de receber dividendos durante o ano e ainda comprar mais ETFs com preços mais baixos aumentando assim as minhas posições.

Eu comprei os seguintes ETFs:

SCHD (30%)
VYM (30%)
VHYL (30%)
FUSD (5%)
VNQ (5%)

(As percentagens estao bastante arredondadas mas é mais ao menos essa a distribuição) Para 2024 estou a planear apostar mais no SCHD.

paulsky escreveu:

SCHD (30%)
VYM (30%)
VHYL (30%)
FUSD (5%)
VNQ (5%)

SCHD +.01%
VYM +3,04%
VHYL -.28%
FUSD +14,59%
VNQ + 6,94%

Por acaso há tempos tinha lido que os ETFs de dividendos estavam com um performance fraca este ano, estás com 2,2% YTD na carteira, sabes qual é a DY que a tua carteira tem?

Não é de todo a minha estratégia mas há muita gente na net que faz isso e tenho sempre curiosidade em ver a estratégia de quem faz algo diferente.
Também é pena em PT não termos contas que não tributam, ou reduzem a tributação, dos dividendos, seria uma medida interessante para os investidores.

paulsky escreveu:

Eu comprei os seguintes ETFs

Sempre conseguiste comprar os ETFs americanos? Boa.

paulsky escreveu:

principalmente porque este ano o mercado esteve um pouco estático

CSPX +23% YTD
IWDA +19.51% YTD
Europa: +15.50 YTD

Tenho que rever a minha noção de "estático" 😆

3rdWorldBuffett escreveu:

Por acaso há tempos tinha lido que os ETFs de dividendos estavam com um performance fraca este ano, estás com 2,2% YTD na carteira

E pelos dados que colocaste e eu fui ver estão. Mas o que interessa é também as pessoas ficarem satisfeitas com a estratégia que seguem e estarem convictas, pois isso aumenta a probabilidade de não mudarem de rumo de repente e vender num crash por exemplo. Por isso é que por exemplo nunca entro numa discussão ETF vs fundo.

Claro que dado as diferenças de performances eu tb estou satisfeito com a minha 😆

Virtua escreveu:

Tenho que rever a minha noção de "estático" 😆

haha sim tens razão, apesar de todas as "noticias" contraditórias o ano ate que nao foi nada mau...

3rdWorldBuffett escreveu:

Por acaso há tempos tinha lido que os ETFs de dividendos estavam com um performance fraca este ano, estás com 2,2% YTD na carteira, sabes qual é a DY que a tua carteira tem?

Não é de todo a minha estratégia mas há muita gente na net que faz isso e tenho sempre curiosidade em ver a estratégia de quem faz algo diferente.
Também é pena em PT não termos contas que não tributam, ou reduzem a tributação, dos dividendos, seria uma medida interessante para os investidores.

Nao te sei dizer o DY de toda a carteira mas cada ETF tem mais ao menos entre 3% a 4% de DY.

O imposto constante e a dupla tributação é sem duvida a maior desvantagem, no entanto o acordo entre Portugal e EUA, ajuda a atenuar um pouco, só foi preciso preencher o W-8BEN para a redução de dupla tributação. E no final do ano vou tentar obter o "Credito de imposto", mas vamos la ver como isso corre...

Mas mesmo assim eu estou a gostar, o Cash Overflow permite-me gerir as coisas ao meu gosto e comprar ainda mais ETFs, e o "Dividend Snowball" é real!

paulsky escreveu:

Depois de alguma pesquisa os ETFs: VHYL e FUSD parecem ser os mais atrativos. Ainda estou na duvida qual deles vou escolher para investir mais a serio.

Para além dos já referidos mais exemplos de ETF's para dividendos: VGVE, QYLD, SDIV....

Tens noção que existe dupla tributação no dividendo distribuído?

jcab escreveu:

Tens noção que existe dupla tributação no dividendo distribuído?

Acho que deve dar é trabalho burocrático mas penso que deve conseguir ser "só" tributado em 28% se fizer o W-8BEN e assim!!

Virtua escreveu:

jcab escreveu:

Tens noção que existe dupla tributação no dividendo distribuído?

Acho que deve dar é trabalho burocrático mas penso que deve conseguir ser "só" tributado em 28% se fizer o W-8BEN e assim!!

Sim, se não me engano passa a ter tributação reduzida "à cabeça" e depois declara o remanescente em sede de IRS, quando apresentar a declaração, sendo aí feito o acerto pela diferença entre a tributação já feita e os 28%.

jcab escreveu:

Tens noção que existe dupla tributação no dividendo distribuído?

Se não for aplicada tributação na fonte, em contas no estrangeiro, o imposto incide sobre o que na declaração de rendimentos, anexo J, seja comunicado e a taxa será autónoma de 28%.
Caso haja tributação na fonte, no estrangeiro, poderá ser feito uso de mecanismos para impedir a dupla tributação.

Vou dizer algo que pode ser controverso para algum pessoal....

Ter que pagar montantes significativos em impostos é um maravilhoso problema de se ter 🙂

O problema é quando os impostos são sobre o capital próprio (o que pode ser num fundo/etf de distribuição). Já vi com os meus olhos. Tem atenção a isso!!