Lvsitano Escreveu: ↑21 jun 2024 08:43
Em minha opinião tens aí muita sobreposição de holdings, e tens opções de ETF com TER mais baixa. CA Série F? Isso é perder dinheiro. Ainda tens depósitos a prazo bem acima. Esse "Invesco EURO STOXX Optimised Banks UCITS ETF" é um ETF sintético, e tem uma volatilidade bem elevada. Esse "Xtrackers MSCI World Value ESG UCITS ETF 1C" num ano só tem 6 milhões em caixa, se continuar assim é bem possível que seja liquidado.
Boas!
Obrigado pelo comentário construtivo.
CA - Fui sendo preguiçoso na transição para Obrigações, não é um tema que tenha tanto à vontade como Ações pelo que fui deixando andar lol - Sugestões são bem vindas.
Sobreposição - Falas relativamente ao IWDA e VWCE? Foi meramente por ter os ativos em corretoras diferentes e ser mais vantajoso ter um ao outro. No fundo são os 2 Ações mundiais, acho que não faz sentido agora vender 1 para comprar o outro, vejo-os como sendo "o mesmo investimento".
ETF's com
TER mais baixa - Falas do SPPW? Não estou a ver assim uma diferença enorme que me deva levar a vender agora um, pagar impostos e comprar outro.
Invesco EURO STOXX Optimised Banks UCITS ETF - Ainda fiz uma pesquisa grande na altura quando investi neste ETF, e depois quando fui reforçando. É o único com as características de investimento que eu procurava e estou muito satisfeito com ele: +57% em 2 anos. Sei que é muito específico e volátil mas dá algum dinamismo à minha carteira.
Xtrackers MSCI
World Value ESG UCITS ETF 1C - Não é esse. É este: Xtrackers MSCI World Value Factor UCITS ETF 1C - IE00BL25JM42 1.6B AUM
Sei que não é uma carteira perfeita, e vou fazendo ajustes de x em x meses. Mas para já tem correspondido bastante bem às minhas expetativas. Vou ver se consigo fazer um backtrack disto para vos mostrar a performance nos últimos 3 anos.