Fundos de Investimento

[D@emoon]

A ideia é essa mas se calhar não ter fundos iguais

São filhos diferentes... não te esqueças que o investimento não é para ti, é para eles, se tiveste uma teoria para uns devias ter para outros, terem todos o mesmo, é a minha opinião claro.

[Joseba]

A ideia é essa mas se calhar não ter fundos iguais

São filhos diferentes... não te esqueças que o investimento não é para ti, é para eles, se tiveste uma teoria para uns devias ter para outros, terem todos o mesmo, é a minha opinião claro.

Eu ia preferir ser o filho do SP500....
Coitado do World....

[D@emoon]

Eu ia preferir ser o filho do SP500....
Coitado do World....

Eu não tinha percebido bem mas agora já percebi, ele num meteu S&P500 e no outro World...pensei que fosse os dois fundos para um filho e agora para um terceiro filho outro fundo diferente...

Realmente como eu disse, eu não faria assim, fazia igual para todos.

[dwarte]

Acho que não me expliquei bem.

Apesar de serem fundos diferentes, foram aplicados com o mesmo montante, quando reforçados são pelo mesmo montante, e quando o mais velho tiver os 18 anos um desses fundos será resgatado e o valor será dividido pelos dois irmãos. Depois, o outro fundo será resgatado aos 18 anos do 2.º irmão, e nessa altura divididos os rendimentos pelos dois irmãos. Desta forma não importa se filho A, ou B tem o fundo X ou Y, a ideia é diversificar e todos os resultados, à altura do resgate ser dividido pelos e assim sucessivamente. Se um rende 10% e o outro 20% vai ser igual pois é sempre o lucro dividido por todos, até porque a base de entrada é igual para todos, bem como os reforços.

[dwarte]

Joseba e preferias ser filho do SP500 como o exemplo do Fidelity que replica o índice, mas que tem comissão de subsrição, ou um fundo diferente, como o JPM que não replicando o índice não tem essas comissões de subsrição?

[Joseba]

Joseba e preferias ser filho do SP500 como o exemplo do Fidelity que replica o índice, mas que tem comissão de subsrição, ou um fundo diferente, como o JPM que não replicando o índice não tem essas comissões de subsrição?

É complicado responder porque "rentabilidades passadas não garantem rentabilidades futuras".
Tem custo de 2% de entrada? Sim, mas os custos anuais são de 0,06% ou algo assim.
Os fundos activos costumam ter um custo de gestão na casa dos 2%. Claro está que se baterem o index isso pouco interessa.

Eu pessoalmente prefiro pagar os 2% de cabeça, por essa razão tenho o Fidelity e não os outros. O @D@emoon por exemplo prefere o Clearbridge. No final estamos os dois contentes. Tens que ver tu o que tu achas melhor para ti...

[dwarte]

o que tu tens é o Fidelity SP500?

[dwarte]

A minha ideia, ao ter fundos diferentes, para cada filho, era para poder diversificar mais a carteira, uma vez que todos começaram com o mesmo valor, e os reforços são iguais para todos. E tinha decidido que quando resgatasse qualquer fundo, seria para repartir pelos 3 de forma igual. Por isso, ter um que renda mais outro que renda menos, nenhum estaria a ser prejudicado nessa escolha.

[jcab]

Que complicação !

Não seria mais fácil os filhos terem todos os mesmos fundos?

[dwarte]

1 único fundo não faço diversificação.

[Joseba]

1 único fundo não faço diversificação.

Um fundo index do SP500 já não será diversificação suficiente?
Digo isso porque já abordamos aqui esse tema da diversificação, que pode ser um logro....
Nos últimos anos quem "diversificou" ficou sempre atrás do SP500....

[Lvsitano]

Um fundo index do SP500 já não será diversificação suficiente?
Digo isso porque já abordamos aqui esse tema da diversificação, que pode ser um logro....
Nos últimos anos quem "diversificou" ficou sempre atrás do SP500....

E quem apostou no S&P500 ficou atrás de quem apostou no BTC Há sempre forma de ganhar mais, resta saber, a que custo? Não, um fundo índice S&P 500 não é diversificação alguma. Os ativos são todos os mesmos, ações, e todas do mercado dos EUA.

[Futsal78]

Chegados a quase final do ano, não é errado dizer que mais uma vez a estrela foram os EUA.

No meu caso pessoal, e após ter subido mais de +38% no ano passado, o meu fundo de acções EUA ( Clearbridge ) neste momento vai com +35%, em contraste temos o fundo de acões Europa ( Jupiter ) com -2,38%, pode ser ainda possível fechar positivo ( haja algum rallizinho de Natal/Fim de Ano ).

Aliás, a Europa foi mesmo o patinho feio na minha carteira, o que acabou por me surpreender, não esperava este ano um mercado tão mau também nas obrigações, que me fez desfazer do fundo de obrigações Europa ( NB OE ) que tinha já há bastantes anos, 4 anos seguidos negativos não é para mim, curioso ver que o fundo da mesma gestora ( Rendimento Plus ) vai este ano com +5% após o ano passado ter também subido acima dos +5%.

O fundo misto ( Acatis ), lá vai na sua vidinha tranquila a subir +10% após ter subido quase +15% o ano passado, continua a ser para mim o melhor fundo misto do mercado, para quem é cliente do Best e não lhe apetece pagar comissão de entrada tem como alternativa o Alliaz Dynamic, este com um pouco mais de "pimenta".

Fora desta carteira core ainda tenho o IMGA Money Market que deverá fechar o ano entre os +3,26%/+3,30% e o Property que poderá fechar o ano entre +5,44%/+5,50% ( isto se já não existir mais nenhuma avaliação até ao fim do ano ).

Ainda vamos ter 5 dias de negociação de mercados, costumam ser positivos.

Resta-me vos desejar BOAS FESTAS e até para o ano

Tb tenho o GNB OE (cerca de 4k no fundo a valorizar 4%), é altura de resgatar e avançar para outro/s?

Colocar tipo 50/50 no Property e Fidelity S&P 500?

Boas festas!

Opiniões!?
E algum outro FI que recomendem longo prazo(500€ disponiveis)?

[Patanisca]

Chegados a quase final do ano, não é errado dizer que mais uma vez a estrela foram os EUA.

No meu caso pessoal, e após ter subido mais de +38% no ano passado, o meu fundo de acções EUA ( Clearbridge ) neste momento vai com +35%, em contraste temos o fundo de acões Europa ( Jupiter ) com -2,38%, pode ser ainda possível fechar positivo ( haja algum rallizinho de Natal/Fim de Ano ).

Aliás, a Europa foi mesmo o patinho feio na minha carteira, o que acabou por me surpreender, não esperava este ano um mercado tão mau também nas obrigações, que me fez desfazer do fundo de obrigações Europa ( NB OE ) que tinha já há bastantes anos, 4 anos seguidos negativos não é para mim, curioso ver que o fundo da mesma gestora ( Rendimento Plus ) vai este ano com +5% após o ano passado ter também subido acima dos +5%.

O fundo misto ( Acatis ), lá vai na sua vidinha tranquila a subir +10% após ter subido quase +15% o ano passado, continua a ser para mim o melhor fundo misto do mercado, para quem é cliente do Best e não lhe apetece pagar comissão de entrada tem como alternativa o Alliaz Dynamic, este com um pouco mais de "pimenta".

Fora desta carteira core ainda tenho o IMGA Money Market que deverá fechar o ano entre os +3,26%/+3,30% e o Property que poderá fechar o ano entre +5,44%/+5,50% ( isto se já não existir mais nenhuma avaliação até ao fim do ano ).

Ainda vamos ter 5 dias de negociação de mercados, costumam ser positivos.

Resta-me vos desejar BOAS FESTAS e até para o ano

Tb tenho o GNB OE (cerca de 4k no fundo a valorizar 4%), é altura de resgatar e avançar para outro/s?

Colocar tipo 50/50 no Property e Fidelity S&P 500?

Boas festas!

Opiniões!? E algum outro FI que recomendem longo prazo(500€ disponiveis)?

Já devias ter vendido o OE há muito tempo atrás. Se a ideia é manter esse capital num fundo conservador como o é o OE (por ser de obrigações), eu diria meter tudo no Property.
Essa pergunta de pedir recomendações para um fundo de longo prazo pra meter 500€ também estás farto de saber a resposta: depende do perfil do investidor. Mas se é para longo prazo, um fundo de ações globais ou EUA dependendo da tolerância à volatilidade.

Eu há muitos anos que só tenho FI de stocks e a concentração é mais de 80% nos EUA. Aliás, o pouco que tenho globais, vou vender em Q1'25 e vou trocar por mais EUA, provavelmente.

[dwarte]

Eu tenho dois fundos, um que replica o MSCI World e o outro o SP500, fiz os dois na mesma altura. O mundial está com 9.52% o Sp500 mais de 13%. Isto no longo prazo faz toda a diferença e já estou a pensar que dificilmente um Global, que tem 70% EUA vai ter melhores rentabilidades que um SP500. Mas, curiosamente, o Fidelity MSCI World é um fundo muito bom e o fundo tem batido o Benchmark... Curioso.