Iniciado por Virtua · 3 de outubro de 2022
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Acho que XETR é uma plataforma de negociação, é lá que é comprado o ETF que é na bolsa alemã, o FRA também é na mesma bolsa mas diretamente.Boa tarde,
alguém consegue dizer a diferença entre:
a) XETR:VUAA
b) FRA:VUAA
Muito Obrigado D@emoon.Acho que XETR é uma plataforma de negociação, é lá que é comprado o ETF que é na bolsa alemã, o FRA também é na mesma bolsa mas diretamente.Boa tarde,
alguém consegue dizer a diferença entre:
a) XETR:VUAA
b) FRA:VUAA
No banco Invest, o VUAA é adquirido na bolsa de Frankfurt (FRA).Na eventualidade de comprar o ETF VUAA no Banco Invest, estaremos a comprar XETR:VUAA ou FRA:VUAA?
Muito obrigado Lvsitano. Procurei no site do Invest, fazendo uma simulação mas não estava a encontrar resposta!No banco Invest, o VUAA é adquirido na bolsa de Frankfurt (FRA).Na eventualidade de comprar o ETF VUAA no Banco Invest, estaremos a comprar XETR:VUAA ou FRA:VUAA?
Só acrescentar ao que já foi referido que diferentes bolsas têm diferentes volumes de liquidez.Boa tarde,
alguém consegue dizer a diferença entre:
a) XETR:VUAA
b) FRA:VUAA
ou entre estes dois:
a) https://tinyurl.com/4yhkby8c
b) https://tinyurl.com/2s43fy4f
Desde já, muito obrigado
Em tudo na vida há sempre uma primeira vez! Sorte com isso, pois também é preciso!Foi hoje que me estreei em ETF de ações 😎
Podia ter comprado a um preço melhor se tivesse sido mais paciente. Se amanhã continuar a queda, compro mais umas unidades para baixar o preço médio (PE).
Vou manter o meu bloco maioritário de capital garantido, aplicando a nova poupança no FII Property Core (~70%) e neste ETF (~30%), ambos para 10 a 20 anos.
Estou a fazer um percurso oposto ao habitualmente recomendado, tendo começado com liquidação do CH e produtos de baixo risco (capital garantido e obrigações), para agora quase aos 50 começar com estes outros. Com a desvantagem de já não contar com 30+ anos de investimento, mas o conforto de ter o suficiente em capital garantido para me sentir seguro ao arriscar o restante.
Champanhe para esta mesa se faz favor!!!! Parabéns pela coragem. Agora sim, já vi tudo neste fórum 😀Foi hoje que me estreei em ETF de ações 😎
Podia ter comprado a um preço melhor se tivesse sido mais paciente. Se amanhã continuar a queda, compro mais umas unidades para baixar o preço médio (PE).
Vou manter o meu bloco maioritário de capital garantido, aplicando a nova poupança no FII Property Core (~70%) e neste ETF (~30%), ambos para 10 a 20 anos.
Estou a fazer um percurso oposto ao habitualmente recomendado, tendo começado com liquidação do CH e produtos de baixo risco (capital garantido e obrigações), para agora quase aos 50 começar com estes outros. Com a desvantagem de já não contar com 30+ anos de investimento, mas o conforto de ter o suficiente em capital garantido para me sentir seguro ao arriscar o restante.
Começas logo a fazer market timing 😆 😆 E amanhã cai, e compras mais UP, e no dia a seguir ainda cai mais, e ficas a rebolar na cama que devias ter esperado mais um dia 😁Foi hoje que me estreei em ETF de ações 😎
Podia ter comprado a um preço melhor se tivesse sido mais paciente. Se amanhã continuar a queda, compro mais umas unidades para baixar o preço médio (PE).
ObrigadoEm tudo na vida há sempre uma primeira vez! Sorte com isso, pois também é preciso!
Caso queiras partilhar, claro, qual corretora optaste e porquê esse ETF para começar e não outro muito falado como por exemplo o Vanguard all world?
Provavelmente 😀Começas logo a fazer market timing 😆 😆 E amanhã cai, e compras mais UP, e no dia a seguir ainda cai mais, e ficas a rebolar na cama que devias ter esperado mais um dia 😁
Com casa paga e liquidez suficiente, mesmo com 20 anos dá para teres um bom retorno certamente.
20 anos pk? Estás à espera que ele morra com 70 anos?Mesmo com 20 anos dá para teres um bom retorno certamente.
Obrigado eu pela resposta. Também ando eu por aqui a tentar aprender todos os dias um pouquito mais.ObrigadoEm tudo na vida há sempre uma primeira vez! Sorte com isso, pois também é preciso!
Caso queiras partilhar, claro, qual corretora optaste e porquê esse ETF para começar e não outro muito falado como por exemplo o Vanguard all world?
Usei a Degiro, onde este é um dos "ETFs populares" com custos reduzidos (1€).
Preferi não incluir países emergentes. Pensei inicialmente num MCSI World (23 países desenvolvidos, EUA com peso ~70%), mas acabei por decidir expor-me em pleno às "Trampas", para o bem e para o mal.
Comecei com este, mas poderei começar a adicionar unidades de outros caso se justifique.
De qualquer forma, não tenciono ficar com mais de 10% do meu património nestes produtos. Não são a minha "praia".
A culpa foi minha, eu é que mencionei o horizonte do investimento até 20 anos.20 anos pk? Estás à espera que ele morra com 70 anos?Mesmo com 20 anos dá para teres um bom retorno certamente.
(o plano de investimento não acaba com a reforma, só muda, potencialmente, de ciclo)
Não há garantia de capital nos FII. Mas percebeste mal o meu plano.Agora uma outra dúvida... Não é de alguma forma arriscado ter 70% do património investidos em fundos de investimento imobiliário? Embora exista a garantia dos juros serem quase sempre garantidos, existe algum tipo de cobertura para a garantia dos fundos investidos?
Eu tenho cerca de 80% do meu património global (imobiliário e financeiro) em FI de ações. Aos 40 anos. Durmo bem, mas tenho que começar a pensar em reduzir esta percentagem e meter novos reforços de capital em FI de imobiliário direto.Não é de alguma forma arriscado ter 70% do património investidos em fundos de investimento imobiliário?
Obrigado pela bom aporte de informação e no fundo, aconselhamentos! Cada caso é um caso e não é replicavel, efetivamente.Não há garantia de capital nos FII. Mas percebeste mal o meu plano.Agora uma outra dúvida... Não é de alguma forma arriscado ter 70% do património investidos em fundos de investimento imobiliário? Embora exista a garantia dos juros serem quase sempre garantidos, existe algum tipo de cobertura para a garantia dos fundos investidos?
No início deste ano tinha tudo em baixo risco (CAs, DPs, seguros) e atingi um valor-objetivo, que não vou divulgar mas é significativo. Esse valor vai continuar como está. Cerca de 50% está em CA série E e ainda tem 7/8 anos pela frente, o restante à medida que produtos terminem ou melhores alternativas surgirem será reaplicado, sempre em baixo risco. Talvez no próximo ano comece a utilizar algum ETF de obrigações de curto prazo como estes acompanhados pelo Virtua, se estiverem apetecíveis.
Só a nova poupança, excedente desse valor, é que irei dividir entre FII ~70% e ETF de ações ~30%. O plano atual é no FII atingir 20-25% do património total e no(s) ETF de ações 10-15%, continuando os restantes 60-70% em baixo risco.
Continuo (continuamos, cá em casa) muito avesso(s) a risco. Apenas, um pouco menos desde que se atingiu o tal valor-objetivo que consideramos estar bastante seguro.
Se és jovem, sugiro que não me tomes como exemplo de estratégia a seguir, pois só foi viável com muita poupança mensal (dois bons ordenados + despesas reduzidas) e taxas em baixo risco que poderão não voltar a acontecer (cheguei a ter DPs no estrangeiro com >10% TANB).
Patanisca, podes concretizar, se bem entendi, por que investir em fundos de investimento de imobiliário directo é mais seguro?Eu tenho cerca de 80% do meu património global (imobiliário e financeiro) em FI de ações. Aos 40 anos. Durmo bem, mas tenho que começar a pensar em reduzir esta percentagem e meter novos reforços de capital em FI de imobiliário direto.Não é de alguma forma arriscado ter 70% do património investidos em fundos de investimento imobiliário?
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