ETFs (hot returns come and go, but expenses never die)

lmcaet escreveu:

"Agora fiquei confuso. Pensei que não fosse um ativo que considerasses sequer, por teres dito que Honestamente não vejo grande "extra" em colocares obrigações ao teu filho."

Ainda bem que não sou o teu filho 😆

Tenho a minha carteira aqui: viewtopic.php?t=340

Ainda vou desenvolver melhor as razões etc etc mas basicamente vai tudo ter ao nível de risco que pretendes/aceitas e à idade/horizonte temporal. Com 99.9% de probabilidade o teu filho vai viver mais tempo que eu uma vez que já tenho 40 anos!

P.S. - Não colocaria obrigações numa carteira de um filho meu

Na carteira de etf do invest as minhas bonds vem do ARPPR

IE00BF11F565- iShares Core € Corp Bond ETF EUR Acc | IEAA

IE00B3VTML14- iShares Euro Government Bond 3-7yr UCITS ETF (Acc) | SXRP

Algum ETF melhor que estes, dentro da mesma classe?
@Virtua, que dizes?

Seria para colocar 300k euros em cada.

jcab escreveu:

@Virtua, que dizes?

Analisaste já as YTM e as maturidades médias?

iShares € Govt Bond 3-7yr UCITS ETF - YTM 2.75% - Maturidade - 4.8 anos
iShares Core € Corp Bond UCITS ETF - YTM 3.8% - Maturidade - 4.96 anos

Penso que também tens boas opções em ETFs com data de fim.Deixa cá ver o que a iShares tem disponível.

https://www.blackrock.com/pt/profission ... -ucits-etf
https://www.blackrock.com/pt/profission ... -ucits-etf
https://www.blackrock.com/pt/profission ... -ucits-etf

Estes quase de certeza que vão ter rentabilidade muito em linha com a yield quando acabarem. (Provavelmente o de 2027 é o mais interessante).

Todavia, não ignores ETFs de curo prazo, se estás a falar de YTM de 2.75%. Claro que se as taxas descerem vais ganhar para aí 4.5% por cada ponto percentual que as taxas baixem mas já está bastante descontado.

Principalmente o float tem vindo a correr muito bem, com rentabilidades anualizadas na ordem dos 4.5 a 5.2% desde junho do ano passado. https://analises.sitedoinvestidor.pt/short-term-bonds

@Virtua, obrigado pela tua resposta.

Não percebo muito bem o que significa por exemplo o ano 2027 num dos ETFs que indicas. Ou seja, imagina que estamos em 2028, esse ETF ainda existirá ?

A ideia de investimento em ETFs obrigacionistas, seria uma alternativa em investir directamente em obrigações com maturidade entre 5 e 10 anos, onde poderia ter uma YTM a rondar os 4,50%.
Mas a YTM dos dois ETFs que eu mencionei pelo vistos é bastante inferior aos 4,50%…

Ou seja, eu estaria à procura de ETFs Corp ou Gov onde poderia obter uma rentabilidade pelo menos de 4,50%. Para aplicar 600k a 700k euros.

Parece que investindo em obrigações com Maturity de 5 a 10 anos, tenho rentabilidade de 4,50%, superior a estes ETFs…

E a YTM e maturidade destes ETFs consegues calcular ?

Vanguard Eur Govs: IE00BH04GL39
Vanguard Eur Corps: IE00BGYWT403
Vanguard Global Aggregate: IE00BG47KH54

Está na casa gestora. Só pesquisa pelo isin no google.

Depois na página (neste caso da vanguard) tens "Portfolio Data" e tem lá a YTM e a Maturidade média

Exemplo para um:

https://www.nl.vanguard/professional/pr ... cumulating

A melhor estimativa de retorno esperado é a YTM (anualizada) para o período médio de maturidade

Obrigado @Virtua!
Não sei se leste o post anterior … 🙂

jcab escreveu:

Não sei se leste o post anterior …

Não tinha visto

jcab escreveu:

Ou seja, imagina que estamos em 2028, esse ETF ainda existirá ?

Não. Esse ETF tem maturidade em Dezembro 2027. São ETFs de bonds especiais, para imitar uma carteira com maturidade

jcab escreveu:

Parece que investindo em obrigações com Maturity de 5 a 10 anos, tenho rentabilidade de 4,50%, superior a estes ETFs…

Não tens maior nem menor, senão ng comprava os ETFs ou as bonds individuais. Os ETFs não são mais do que uma carteira diversificada de bonds. A questão foi que as obrigações que viste e colocaste no outro tópico eram high yield, ou quase, e mesmo a governamental era da roménia.

Estás a comparar bonds da roménia com Bonds alemãs e a dizer que ganhas mais se comprares a romena. Não posso discordar disso. 🙂

Este ETF tem YTM de 6.48% com maturidade apenas a 3 anos. https://www.ishares.com/uk/individual/e ... -ucits-etf (comprei um pouco quando estava quase a 8% de YTM)

O risco conta muito! Aliás praticamente só o risco e a maturidade contam para a rentabilidade esperada de uma obrigação.

Virtua escreveu:

Ainda bem que não sou o teu filho 😆

Ele também se queixa muitas vezes de o ser! 😆 😆 😆


Voltando ao tema da elaboração dos planos cá de casa, ficaram agora assim:

Meu plano:
iShares Core MSCI World UCITS (EUNL) - 50%
iShares Core Global Aggregate Bond UCITS (EUNA) - 30%
Deutsche Commodities GmbH Xetra-Gold (4GLD) - 20%

Plano para os filhos:
Vanguard S&P500 UCITS (VUAA) - 70%
iShares Physical Gold ETC (EGLN) - 20%
iShares Core MSCI Europe UCITS (IMAE) - 10%

Mais alguma dica/sugestão/opinião?
Muito obrigado a todos(as) quanto queiram contribuir.

Eu adicionava (se conseguires ter acesso) um pouco de Bitcoin ao filho, cerca de 5 a 10% do cabaz (por troca dos 20% de gold).....

Qual o motivo para usares EGLN para os filhos e para ti 4GLD?

Joseba escreveu:

Eu adicionava (se conseguires ter acesso) um pouco de Bitcoin ao filho, cerca de 5 a 10% do cabaz (por troca dos 20% de gold).....

Já foi recomendado e acredito que pensado e colocado de parte.

Lvsitano escreveu:

Qual o motivo para usares EGLN para os filhos e para ti 4GLD?

Parece-me que ele está a usar ETFs diferentes para tudo, talvez por razões fiscais/não confundir as coisas!

"Amundi launches Europe’s cheapest all-world ETF"
https://www.etfstream.com/articles/amun ... -world-etf

100Medos escreveu:

"Amundi launches Europe’s cheapest all-world ETF"
https://www.etfstream.com/articles/amun ... -world-etf

Pena ser distributivo 😐

Hisaim1956 escreveu:

Olá. Obrigado pela postagem detalhada, é útil.

Atenção que foi acrescentado spam no meio deste post "inofensivo"!

PS: Falta uma função para "reportar" posts/users neste forum.

Bem apanhado, nem tinha reparado

Apagado o post original, verdade não tínhamos reparado, obrigado pela chamada de atenção Warrior, edita o teu post de forma a retirar esse link daí.

D@emoon escreveu:

Apagado o post original, verdade não tínhamos reparado, obrigado pela chamada de atenção Warrior, edita o teu post de forma a retirar esse link daí.

Olha, e por curiosidade fui ver outro post do mesmo camarada, e fez o mesmo ao conteúdo do Spetz.
viewtopic.php?p=8511#p8511

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